Fundusz Obligacji

Co to jest fundusz obligacji?

Fundusz obligacji to fundusz składający się z obligacji i innych instrumentów dłużnych. Podobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze obligacji różnią się rodzajem obligacji, na których się skupiają. Fundusze obligacji mogą składać się z obligacji rządowych, obligacji korporacyjnych, papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką i obligacji zamiennych, żeby wymienić tylko kilka.

Głębsza definicja

Fundusze obligacji są często wykorzystywane do zapewnienia inwestorom miesięcznych dochodów. Wysokość miesięcznych płatności może się różnić z miesiąca na miesiąc, ponieważ fundusz składa się z różnych obligacji.

Podczas gdy obligacje zapadają w określonym dniu, fundusze obligacji są zaprojektowane w taki sposób, aby obligacje zapadały w sposób rozłożony w czasie, aby zapewnić, że wypłaty dochodu są stale dostarczane. W miarę dojrzewania obligacji zarządzający funduszem zastępuje je innymi obligacjami.

Podczas gdy niektóre fundusze obligacji są zaprojektowane tak, aby odzwierciedlały szerszy rynek, inne fundusze obligacji specjalizują się w określonych rodzajach obligacji. Na przykład fundusz obligacji może składać się głównie z obligacji krótkoterminowych, obligacji z rynków wschodzących lub obligacji wysokodochodowych.

Przykład funduszu obligacji

George i Ann postanowili zainwestować 100 000 dolarów w fundusz obligacji. Fundusz obligacji składa się z obligacji komunalnych. Obligacje te są emitowane przez władze stanowe i lokalne, które przeznaczają pieniądze na finansowanie szkół, infrastruktury i innych projektów.

Chociaż gminne fundusze obligacji oferują niższe niż przeciętne zyski, dochód, który generują, nie podlega podatkom federalnym. Ponieważ para zdecydowała się zainwestować w fundusz obligacji zamiast obligacji, George i Ann otrzymują miesięczny dochód z funduszu. Ponieważ obligacje składają się z różnych obligacji komunalnych, ich miesięczny dochód jest różny.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Fundusz obligacji inwestuje głównie w portfel papierów wartościowych o stałym dochodzie.

• Fundusze obligacji zapewniają natychmiastową dywersyfikację dla inwestorów za niską wymaganą minimalną inwestycję.

• Ze względu na odwrotną zależność między stopami procentowymi a cenami obligacji, obligacja długoterminowa ma większe ryzyko stopy procentowej niż obligacja krótkoterminowa.