Блокировка аккаунта

Что такое заморозка аккаунта?

Блокировка счета — это действие, предпринятое банком или брокерской компанией, которое предотвращает выполнение некоторых транзакций на счете. Как правило, любые открытые транзакции будут отменены, а чеки, представленные на замороженный счет, не будут приняты. Тем не менее, владелец счета может по-прежнему вносить деньги на счет.

Что такое блокировка аккаунта

Блокировка учетной записи также может быть инициирована либо владельцем учетной записи, либо третьей стороной, например правительством, регулирующим органом или по решению суда. Многие банки и поставщики кредитных карт в настоящее время предлагают возможность заморозить учетную запись в Интернете. В случае утери или кражи карты держатель карты может быстро «заморозить» счет.

Государственный или регулирующий орган может заморозить учетную запись из-за подозрительной деятельности, подозреваемой преступной деятельности, гражданских исков или залогов , предъявленных к учетной записи. Кроме того, банковский или брокерский счет может быть заморожен в случае смерти владельца счета. После предоставления соответствующей документации на имя бенефициара будет открыт новый счет с доступом к активам.

Особые соображения

Многонациональные предприятия рискуют заморозить счета прямых иностранных инвестиций или, говоря более конкретно, «заблокировать» их на международном финансовом языке. Во время политических беспорядков национальные правительства могут «заблокировать» вывод активов иностранными организациями. В качестве формы трансфертного риска национальные правительства могут использовать эту дискриминационную тактику, например, когда в их центральных банках не хватает иностранной валюты.

Например, 22 февраля 2022 года президент Джо Байден объявил об экономических санкциях против России в связи с ее вторжением в Украину. Эти санкции включали замораживание американских счетов пяти российских элит.

Не существует универсального набора стандартов или методов, описывающих различные причины, по которым учетная запись может быть заморожена. Это часто сводится к типу (или цели) учетной записи, местным и национальным правилам или неблагоприятным политическим и экономическим санкциям и негативным последствиям.

Особенности

• Заморозить счет может владелец счета (в случае утери или кражи дебетовой карты), банк или регулирующий орган.

• По сути, деньги могут быть внесены на счет, но деньги не могут уйти со счета.

• Банк или регулирующий орган могут заблокировать счет из-за подозрительной деятельности, подозрений в преступной деятельности, гражданских исков или залогов.

• Замораживание счета предотвращает проведение транзакций по банковскому или брокерскому счету.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Почему банк может заморозить счет?

Банки могут заблокировать счет по разным причинам, включая подозрительную или незаконную деятельность или невыплаченные долги перед кредиторами или государством. Банки могут заморозить учетные записи за использование учетной записи способом, противоречащим их политике.

Как заморозить банковский счет?

Вы можете заблокировать свой банковский счет, чтобы предотвратить очистку любых дебетовых транзакций, войдя в свою платформу онлайн-банкинга или приложение для мобильного банкинга (при условии, что ваш банк предлагает такую возможность). Или вы можете связаться со службой поддержки и запросить заморозку учетной записи.

На какой срок банк может заморозить счет?

У банков нет установленных сроков, прежде чем им придется разморозить счет. Как правило, для более простых ситуаций или недоразумений заморозка может длиться 7-10 дней. В более сложных ситуациях банк может запросить подробную информацию и занять 30 или более дней, чтобы просмотреть и решить, следует ли разморозить или полностью закрыть счет.