År till datum (YTD)

Vad är år till datum (YTD)?

År till datum (YTD) hänvisar till den tidsperiod som börjar den första dagen i det aktuella kalenderåret eller räkenskapsåret fram till det aktuella datumet. YTD-information är användbar för att analysera affärstrender över tid eller jämföra resultatdata med konkurrenter eller kollegor i samma bransch. Förkortningen modifierar ofta begrepp som investeringsavkastning, intäkter och nettolön.

Hur år till datum (YTD) används

Om någon använder YTD för en kalenderårsreferens, menar de tidsperioden mellan den 1 januari innevarande år och det aktuella datumet. Om de använder YTD för en räkenskapsårsreferens, menar de tidsperioden mellan den första dagen av räkenskapsåret i fråga och det aktuella datumet.

Ett räkenskapsår är en tidsperiod som varar i ett år men som inte nödvändigtvis börjar den 1 januari. Det används av regeringar, företag och andra organisationer för redovisning och extern revision.

Till exempel följer den federala regeringen sitt räkenskapsår från 1 oktober till 30 september, och Microsofts räkenskapsår är från 1 juli till 30 juni. Det är vanligt att ideella organisationer har ett räkenskapsår från 1 juli till 30 juni.

YTD finansiell information är användbar för ledningen, eftersom det är ett bra sätt att kolla in ett företags ekonomiska hälsa på interimsbasis snarare än att vänta till slutet av räkenskapsåret.

YTD finansiella rapporter analyseras rutinmässigt mot historiska YTD finansiella rapporter under motsvarande tidsperiod. Till exempel, om ett företags räkenskapsår börjar den 1 juli, skulle en tremånaders YTD-bokslut löpa till och med den 30 september.

Årsredovisningen för september YTD för innevarande år kan jämföras med årsredovisningen för september YTD från föregående år eller år för att identifiera säsongsmässiga trender eller avvikelser.

Exempel på år hittills

År till datum returnerar

YTD avkastning hänvisar till mängden vinst som gjorts av en investering sedan den första dagen på innevarande år. Investerare och analytiker använder YTD avkastningsinformation för att bedöma resultatet för investeringar och portföljer.

För att beräkna en YTD- avkastning på investeringen subtraherar du dess värde den första dagen i innevarande år från dess nuvarande värde. Dela sedan skillnaden med värdet den första dagen och multiplicera produkten med 100 för att omvandla den till en procentsats. Till exempel, om en portfölj var värd 100 000 USD den 1 januari och den är värd 150 000 USD idag, är dess avkastning 50 %.

Årets intäkter

YTD-intäkter avser summan pengar en individ har tjänat från den 1 januari till det aktuella datumet. Detta belopp visas vanligtvis på en anställds lönekort, tillsammans med information om Medicare och socialförsäkringsinnehåll och inkomstskattebetalningar.

YTD-intäkter kan också beskriva hur mycket pengar en oberoende entreprenör eller ett företag har tjänat sedan början av året. Detta belopp består av intäkter minus kostnader. Småföretagare använder YTD-intäkter för att spåra finansiella mål och uppskatta kvartalsvisa skattebetalningar.

Årets nettolön

Nettolönen är skillnaden mellan anställdas inkomster och innehållet från dessa inkomster. För att beräkna nettolönen drar de anställda av skatten och andra källskatter från sin bruttolön. YTD nettolön visas på många lönecheckar, och denna siffra inkluderar alla pengar som tjänats in sedan 1 januari innevarande år minus alla skatte- och andra förmånsbelopp som innehållits.

Månad till datum kontra år till datum

Månad till datum (MTD) avser tidsperioden mellan den 1:a i innevarande månad och den sista slutförda arbetsdagen före det aktuella datumet. Vanligtvis inkluderar MTD inte det aktuella datumet eftersom verksamheten ännu inte har avslutats för den dagen.

Till exempel, om dagens datum är den 21 augusti 2021, hänvisar MTD till tidsperioden från 1 augusti 2021 till 20 augusti 2021. Detta mått används på liknande sätt som YTD-mått. Företagsägare, investerare och privatpersoner använder nämligen MTD-data för att analysera sina inkomster, affärsintäkter och investeringsavkastning för månaden hittills.

Höjdpunkter

• YTD-analys är användbar för chefer att granska delårsrapporter i jämförelse med historiska YTD-bokslut.

• YTD avser en tidsperiod som börjar den första dagen i det aktuella kalenderåret eller räkenskapsåret fram till det aktuella datumet.

• Vissa statliga myndigheter och organisationer har räkenskapsår som börjar på ett annat datum än den 1 januari.

Vanliga frågor

Hur beräknar du avkastning från år till datum?

Tänk på en investerare som köpte aktier i ett företag den 1 januari för 200 USD per aktie. I mars är de värda $220. För att beräkna årets avkastning på dessa aktier, ta ($220-$200)/$200 och multiplicera sedan detta med 100 för att komma fram till 10%. Samma process gäller för en hel portfölj, där priserna på varje aktie kumulativt skulle läggas ihop, och sedan jämföras med deras priser i början av året. Tänk till exempel att en investerare tilldelade 10 000 USD i fem investeringar i början av året. I mars är deras värde nu $15 000. I sin tur skulle den hittillsvarande dollaravkastningen för de fem investeringarna vara 5 000 USD.

Vad är skillnaden mellan månad till datum och år till datum?

Månaden hittills innehåller en viktig varning när den används i affärer. Här avser månad till datum den första i månaden till den sista arbetsdagen före det givna aktuella datumet. Om idag till exempel var den 21 augusti, skulle månaden hittills vara 1 augusti till 20 augusti. Detta beror på att verksamheten inte har slutförts för den aktuella dagen. Månad till datum används för liknande mätvärden som hittills året, som att mäta intäkter, avkastning och inkomst.

Vad betyder år hittills på en lönelapp?

År till datum (YTD) är en term som täcker perioden mellan början av året och det aktuella (nuvarande) datumet. Så, på en lönelapp visar din YTD-siffra summan av dina löner eller inkomster från början av det aktuella kalenderåret till idag (eller, strängt taget, slutet av den senaste löneperioden/datumet då lönelappen utfärdades). De flesta lönekort kommer att visa en löpande summa av YTD-intäkter som inkluderar bruttolön, nettolön eller båda. De kan också ge en YTD-översikt över dina FICA-skatter, inkomstskatter och andra avdrag.