صندوق الأسهم المشتركة المتنوع
ما هو صندوق الأسهم المشتركة المتنوع؟
صندوق الأسهم العادية المتنوع هو نوع معين من صناديق الاستثمار التي تسعى إلى استثمار أصولها في عدد كبير نسبيًا ومتنوعة من الأسهم العادية.
يميل صندوق الأسهم العادية المتنوعة إلى تكوين محفظة من الأسهم في نطاق 100 إصدار أو أكثر. غالبًا ما تتضمن هذه الصناديق أحجام الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة والمتوسطة والصغيرة. سوف تعكس مزيجًا من القيمة والنمو وأنماط الاستثمار المختلطة.
فهم صندوق الأسهم المشتركة المتنوع
يتمتع مدير صندوق الأسهم المشتركة المتنوع بميزة عدم التقيد بحجم الشركة أو أسلوب الاستثمار عند تحديد اختياراتهم الاستثمارية. يتضمن تكوين المحفظة عادةً الأسهم العادية الصادرة عن الشركات الممتازة وغيرها من الشركات ذات السمعة الطيبة والمستقرة ذات القيمة السوقية المختلفة.
تسمح صناديق الأسهم المشتركة المتنوعة لمديري الصناديق باستخدام مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار ، طالما أن الاستثمارات تظل حصرية في أسهم الأسهم العادية.
هناك العديد من الاختلافات في صناديق الأسهم المتنوعة. على سبيل المثال ، أدى نمو سوق الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) إلى قيام بعض المستثمرين بتجميع بعض صناديق الاستثمار المتداولة مع صناديق الأسهم العادية. هيكل شركة الاستثمار غير ذي صلة إلى حد كبير ، سواء كان صندوقًا مشتركًا أو ETF ، فإن الأصول الأساسية هي نفسها - الأسهم العادية.
من المهم الانتباه إلى نسبة نفقات الصندوق ، وهي تكلفة الاستثمار في الصندوق التي ستؤثر على إجمالي عائد المستثمر.
باستخدام صناديق المؤشرات ، يشتري المستثمرون ويحتفظون بأسهم الأسهم المصممة لتتبع مؤشر الأسهم ، مثل S&P 500 ؛ ومع ذلك ، فإن العديد من صناديق الأسهم المهيكلة مثل الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة تستخدم مؤشرات مع عدد أقل من الشركات وتنوع أقل. على سبيل المثال ، يعد مؤشر Dow Jones الصناعي أكثر تحديدًا من S&P 500 ويتضمن 30 شركة فقط.
تركز صناديق الأسهم المشتركة الأخرى بالكامل على قطاع معين أو منطقة معينة من العالم. بعض الصناديق تستثمر فقط في الشركات ذات التوجه التكنولوجي ، بينما يستثمر البعض الآخر في الأسواق الناشئة فقط. يستثمر عدد متزايد من صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم العادية فقط ، والعديد منها يمتلك أصولًا في قطاع واحد.
صناديق الأسهم المشتركة المتنوعة والتنويع
تعتزم صناديق الأسهم العادية المتنوعة تقديم مجموعة متنوعة للمستثمرين كوسيلة للتخفيف من مخاطر الاستثمار. التنويع هو نوع من إستراتيجيات إدارة المخاطر التي تقدم العديد من الاستثمارات المختلفة عبر محفظة المستثمر.
الفكرة هي أن المحفظة التي تتضمن أنواعًا مختلفة من الاستثمارات عبر آفاق زمنية مختلفة ستحقق في المتوسط عوائد أعلى وتشكل مخاطر أقل من أي استثمار فردي موجود داخل المحفظة.
بشكل عام ، يسعى التنويع إلى تسوية أحداث المخاطر غير المنتظمة في المحفظة بحيث يؤدي الأداء الإيجابي لبعض الاستثمارات إلى تحييد الأداء السلبي للآخرين في المحفظة بشكل فعال.
يسلط الضوء
يميل صندوق الأسهم العادية المتنوع إلى تكوين محفظة من الأسهم في نطاق 100 إصدار أو أكثر ، وغالبًا ما يشمل الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة والمتوسطة والصغيرة.
تعتزم صناديق الأسهم العادية المتنوعة تقديم مجموعة متنوعة للمستثمرين كوسيلة للتخفيف من مخاطر الاستثمار من خلال التنويع.
يمكن لمديري صناديق الأسهم العادية المتنوعة استخدام مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار ، طالما ظلت الاستثمارات حصرية في الأسهم العادية.
صندوق الأسهم العادية المتنوعة هو نوع من صناديق الاستثمار يسعى إلى استثمار أصوله في عدد كبير نسبيًا ومتنوع من الأسهم العادية.
عادة ما تعكس صناديق الأسهم العادية المتنوعة مزيجًا من القيمة والنمو وأنماط الاستثمار المختلطة.
التعليمات
ما هو صندوق الأسهم العادية؟
صندوق الأسهم العادية هو صندوق استثمار يستثمر في الأسهم العادية للشركات العامة. الأسهم العادية هي أسهم الشركة التي لا تتمتع بامتيازات خاصة ، مثل أرباح الأسهم المضمونة أو حالة الدائن المفضل. الأسهم العادية تابعة للأسهم المفضلة. توفر صناديق الأسهم المشتركة للمستثمرين التنويع ، وانخفاض التكاليف ، وتوفير الوقت في البحث.
ما هو مقياس المخاطر المناسب لإضافته أو الاحتفاظ به في محفظة متنوعة جيدًا؟
مقياس المخاطر ذات الصلة هو الانحراف المعياري. يساعد الانحراف المعياري في تحديد مخاطر الاستثمار وهو الانحراف المعياري لمعدل العائد ، والذي يمكن أن يوضح تقلب الاستثمار. يوفر المقياس تفاصيل حول كيفية تأثير الاستثمار على المحفظة لتحديد ما إذا كان ينبغي إضافتها أو الاحتفاظ بها أو بيعها.
ما هي بعض مزايا صندوق الأسهم المشتركة المتنوع؟
الميزة الأساسية لصندوق الأسهم العادية المتنوعة هي التنويع. التنويع هو مبدأ أساسي للاستثمار يساعد المستثمرين على تقليل المخاطر في محافظهم الاستثمارية. تميل صناديق الأسهم العادية المتنوعة إلى الاستثمار في مئات الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن الأسهم العادية تابعة للأسهم المفضلة ، يمكن أن تأتي صناديق الأسهم العادية برسوم أقل.
