eIDV (التحقق من الهوية الإلكترونية)
ما هو eIDV (التحقق الإلكتروني من الهوية)
يستخدم eIDV (التحقق الإلكتروني من الهوية) البيانات المتاحة للجمهور بالإضافة إلى قواعد البيانات الخاصة للتحقق بسرعة من هوية الفرد. تستخدم eIDV المعلومات الشخصية مثل الاسم وتاريخ الميلاد ورقم الضمان الاجتماعي والعنوان من بين حقول البيانات الأخرى. قد تؤدي نتيجة بحث eIDV عن هوية الفرد إلى تطابق أو عدم تطابق أو تطابق جزئي.
تفكيك eIDV
يتم استخدام eIDV من قبل البنوك وشركات السمسرة والمستشارين الماليين والمحاسبين لتقليل الاحتيال والامتثال لقوانين اعرف عاداتك وقوانين الخصوصية وقوانين مكافحة غسيل الأموال وقوانين مكافحة تمويل الإرهاب (CFT). eIDV هو تستخدم أيضًا من قبل شركات التأمين والحكومات وتجار التجزئة والكازينوهات والمحامين وأرباب العمل وموظفي التوظيف ووكلاء العقارات كجزء من عمليات العناية الواجبة.
eIDV قيد الاستخدام
يطابق التحقق الإلكتروني من الهوية البيانات المقدمة من قبل الفرد ، مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان ورقم الضمان الاجتماعي ، مقابل قواعد بيانات مختلفة لتحديد ما إذا كان هناك تطابق.
تشمل المستندات الشخصية التي يمكن أن تكون بمثابة مصادر للبيانات لخدمة التحقق تراخيص القيادة وجوازات السفر وشهادات الميلاد وشهادات الجنسية.
يمكن استخدام أنواع مختلفة من قواعد البيانات ، العامة والخاصة ، في eIDV ، بما في ذلك بيانات مكتب الائتمان ، وبيانات الشرطة ، وبيانات سجل السيارة.
البيانات التي يمكن استخدامها كمصادر للتحقق تشمل تغيير بيانات العنوان ، والبيانات البريدية ، وبيانات ملكية الممتلكات ، وبيانات التسويق المباشر ، وبيانات مكتب الائتمان ، وبيانات القوائم الانتخابية ، وبيانات المرافق (مثل الهاتف ، والغاز الطبيعي ، والكهرباء و / أو المياه الخدمة) وسجلات الاتصالات والبيانات الحكومية (مثل رخصة القيادة وجواز السفر والهوية الوطنية وأرقام التأمين الوطنية).
مزايا eIDV
في حين أن هناك تكلفة مرتبطة بالتحقق من هوية الفرد ، إلا أنه قد يكون أقل تكلفة على المدى الطويل لتجنب القيام بأعمال تجارية مع أفراد يتظاهرون بأنهم أشخاص ليسوا كذلك. على سبيل المثال ، يمكن لـ eIDV اكتشاف الاحتيال المحتمل إذا كان رقم الضمان الاجتماعي المقدم من العميل المحتمل يعود على أنه ينتمي إلى فرد متوفى. يمكن أيضًا استخدام eIDV لتحديد العملاء المحتملين المدرجين في قوائم المراقبة الدولية كأفراد مكشوفين سياسيًا ، أو مدرجين في قوائم العقوبات الحكومية ، أو المشتبه بهم أو المدانين بارتكاب جرائم مالية .
يمكن استخدام eIDV ليس فقط للتحقق من العملاء الجدد ولكن أيضًا للبقاء على اطلاع دائم على العملاء الحاليين. قد تحتاج الشركات إلى اتباع إجراءات مختلفة للتحقق من العملاء بناءً على مجال عملها ودولة عملها. تدفع الشركات الأموال مقابل خدمات eIDV بناءً على عدد وأنواع قواعد البيانات التي تم البحث عنها للتحقق من هوية الفرد.
اعتبارات أخرى
لكي تكون خدمة eIDV فعالة ، يجب أن تعتمد على أحدث قاعدة بيانات ممكنة وعالية الجودة. قد تكون بعض قواعد البيانات أكثر دقة من غيرها اعتمادًا على ما إذا كانت يتم تحديثها يوميًا أو أسبوعيًا أو شهريًا أو ربع سنويًا. علاوة على ذلك ، سيعتمد نجاح البحث جزئيًا على مدى شمولية قاعدة البيانات. حتى في أفضل السيناريوهات ، قد تغطي قاعدة البيانات حوالي 80٪ فقط من سكان الدولة.
يسلط الضوء
تستخدم eIDV مصادر البيانات العامة والخاصة من أجل مطابقة الأفراد بناءً على عدة معايير بما في ذلك الاسم والجنس والعنوان وتاريخ الميلاد وما إلى ذلك.
يتم استخدام eIDV بشكل متزايد في الصناعة المالية من قبل إنفاذ القانون للكشف عن الجرائم المالية ومنعها ومكافحة الإرهاب. كما يتم استخدامه من قبل القطاع الخاص من قبل شركات التأمين ، وأصحاب العقارات ، ووكلاء التوظيف ، من بين آخرين.
يرمز eIDV إلى التحقق الإلكتروني من الهوية ، والذي يشير على نطاق واسع إلى الأنظمة المحوسبة للتحقق من الهوية الفردية.
