eIDV（电子身份验证）

什么是 eIDV（电子身份验证）

eIDV（电子身份验证）利用公开可用数据和私人数据库来快速验证个人身份。 eIDV 在其他数据字段中使用个人信息，例如姓名、出生日期、社会安全号码和地址。 eIDV 搜索个人身份的结果可能会导致匹配、不匹配或部分匹配。

eIDV来最大程度地减少欺诈并遵守了解你的客户法、隐私法、反洗钱法和打击资助恐怖主义 (CFT)法。保险公司、政府、零售商、赌场、律师、雇主、招聘人员和房地产经纪人也将其用作尽职调查流程的一部分。

电子身份验证将个人提供的数据（例如姓名、出生日期、地址和 SSN）与各种数据库进行匹配，以确定是否存在匹配。

可作为验证服务数据来源的个人文件包括驾照、护照、出生证明和公民证明。
在 eIDV 中可以使用各种类型的公共和专有数据库，包括信用局数据、警察数据和车辆历史数据。
可用作验证来源的数据包括地址变更数据、邮政数据、财产所有权数据、直接营销数据、征信机构数据、选民名册数据、公用事业数据（例如电话、天然气、电力和/或水）服务）、电信记录和政府数据（例如驾照、护照、国民身份证和国民保险号码）。

虽然验证个人身份需要成本，但从长远来看，避免与冒充他人的个人开展业务可能会降低成本。例如，如果潜在客户提供的社会安全号码返回时属于已故个人，则 eIDV 可以检测到潜在的欺诈行为。 eIDV 还可用于将国际观察名单上的潜在客户识别为政治敏感、政府制裁名单或涉嫌或被判犯有金融犯罪的个人。

eIDV 不仅可用于验证新客户，还可用于了解现有客户的最新信息。企业可能需要根据其业务范围和运营国家/地区遵循不同的客户验证程序。企业根据为验证个人身份而搜索的数据库的数量和类型为 eIDV 服务付费。

要使 eIDV 服务有效，它必须尽可能依赖最新和高质量的数据库。某些数据库可能比其他数据库更准确，具体取决于它们是每天、每周、每月还是每季度更新一次。此外，搜索的成功将部分取决于数据库的综合程度。即使在最好的情况下，一个数据库也可能只覆盖一个国家大约 80% 的人口。

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