eIDV (Verificación de identidad electrónica)
驴Qu茅 es eIDV (Verificaci贸n Electr贸nica de Identidad)?
eIDV (Verificaci贸n de Identidad Electr贸nica) hace uso de datos disponibles p煤blicamente, as铆 como bases de datos privadas para verificar r谩pidamente la identidad de un individuo. eIDV utiliza informaci贸n personal como nombre, fecha de nacimiento, n煤mero de Seguro Social y direcci贸n, entre otros campos de datos. El resultado de una b煤squeda de eIDV en la identidad de un individuo podr铆a dar como resultado una coincidencia, una no coincidencia o una coincidencia parcial.
Desglosando eIDV
eIDV es utilizado por bancos, firmas de corretaje, asesores financieros y contadores para minimizar el fraude y cumplir con las leyes de conocimiento de su cliente , leyes de privacidad, leyes contra el lavado de dinero y las leyes de Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT). tambi茅n utilizado por compa帽铆as de seguros, gobiernos, minoristas, casinos, abogados , empleadores, reclutadores de empleo y agentes inmobiliarios como parte de sus procesos de diligencia debida .
eIDV en uso
La verificaci贸n de identidad electr贸nica coteja los datos proporcionados por una persona, como el nombre, la fecha de nacimiento, la direcci贸n y el SSN, con varias bases de datos para determinar si hay una coincidencia.
Los documentos personales que pueden servir como fuentes de datos para el servicio de verificaci贸n incluyen licencias de conducir, pasaportes, actas de nacimiento y certificados de ciudadan铆a.
Se pueden utilizar varios tipos de bases de datos, tanto p煤blicas como privadas, en eIDV, incluidos datos de agencias de cr茅dito, datos policiales y datos del historial del veh铆culo.
Los datos que se pueden utilizar como fuentes de verificaci贸n incluyen datos de cambio de direcci贸n, datos postales, datos de propiedad de la propiedad, datos de marketing directo, datos de bur贸s de cr茅dito, datos del censo electoral, datos de servicios p煤blicos (p. ej., tel茅fono, gas natural, electricidad y/o agua). servicio), registros de telecomunicaciones y datos gubernamentales (como licencia de conducir, pasaporte, identificaci贸n nacional y n煤meros de seguro nacional).
Ventajas de eIDV
Si bien hay un costo asociado con la verificaci贸n de la identidad de una persona, puede ser menos costoso a largo plazo evitar hacer negocios con personas que pretenden ser alguien que no son. Por ejemplo, eIDV puede detectar posibles fraudes si un n煤mero de Seguro Social proporcionado por un cliente potencial vuelve a ser perteneciente a una persona fallecida. eIDV tambi茅n se puede usar para identificar a clientes potenciales que est谩n en listas de vigilancia internacionales como personas pol铆ticamente expuestas, en listas de sanciones gubernamentales o sospechosos o condenados por delitos financieros .
eIDV se puede usar no solo para verificar nuevos clientes, sino tambi茅n para mantenerse actualizado sobre los clientes existentes. Es posible que las empresas deban seguir diferentes procedimientos de verificaci贸n de clientes seg煤n su l铆nea de negocio y su pa铆s de operaci贸n. Las empresas pagan dinero por los servicios de eIDV en funci贸n de la cantidad y los tipos de bases de datos buscadas para verificar la identidad de una persona.
Otras Consideraciones
Para que un servicio eIDV sea efectivo, debe basarse en la base de datos m谩s actualizada y de mayor calidad posible. Algunas bases de datos pueden ser m谩s precisas que otras dependiendo de si se actualizan diariamente, semanalmente, mensualmente o trimestralmente. Adem谩s, el 茅xito de una b煤squeda depender谩 en parte de cu谩n completa sea la base de datos. Incluso en el mejor de los casos, una base de datos solo puede cubrir alrededor del 80% de la poblaci贸n de un pa铆s.
Reflejos
eIDV utiliza fuentes de datos tanto p煤blicas como privadas para hacer coincidir a las personas en funci贸n de varios criterios, incluidos el nombre, el sexo, la direcci贸n, la fecha de nacimiento, etc.
eIDV se utiliza cada vez m谩s en la industria financiera por parte de las fuerzas del orden para detectar y prevenir delitos financieros y combatir el terrorismo. Tambi茅n es utilizado por el sector privado por aseguradoras, inmobiliarias y agentes de contrataci贸n, entre otros.
eIDV significa Verificaci贸n de Identidad Electr贸nica, que se refiere ampliamente a los sistemas computarizados para la verificaci贸n de identidad individual.
