eIDV (электронная проверка личности)
Что такое eIDV (электронная проверка личности)
eIDV (электронная проверка личности) использует общедоступные данные, а также частные базы данных для быстрой проверки личности человека. eIDV использует личную информацию, такую как имя, дата рождения, номер социального страхования и адрес, среди других полей данных. Результат поиска eIDV по личности человека может привести к совпадению, несоответствию или частичному совпадению.
Анализ eIDV
eIDV используется банками, брокерскими фирмами, финансовыми консультантами и бухгалтерами для сведения к минимуму случаев мошенничества и соблюдения законов о принципах «знай своего клиента» , законов о конфиденциальности, законов о борьбе с отмыванием денег и законов о борьбе с финансированием терроризма (CFT). также используется страховыми компаниями, правительствами, розничными торговцами, казино, юристами , работодателями, рекрутерами и агентами по недвижимости в рамках их процессов должной осмотрительности .
eIDV используется
Электронная проверка личности сопоставляет данные, предоставленные физическим лицом, такие как имя, дата рождения, адрес и SSN, с различными базами данных, чтобы определить, есть ли совпадения.
Личными документами, которые могут служить источниками данных для службы проверки, являются водительские права, паспорта, свидетельства о рождении и свидетельства о гражданстве.
В eIDV могут использоваться различные типы баз данных, как общедоступные, так и собственные, включая данные бюро кредитных историй, данные полиции и данные истории транспортных средств.
Данные, которые могут использоваться в качестве источников проверки, включают данные об изменении адреса, почтовые данные, данные о собственности, данные прямого маркетинга, данные бюро кредитных историй, данные списков избирателей, данные о коммунальных услугах (например, телефон, природный газ, электричество и/или воду). услуги), телекоммуникационные записи и правительственные данные (например, водительские права, паспорт, национальное удостоверение личности и номера национального страхования).
Преимущества eIDV
Несмотря на то, что проверка личности связана с затратами, в долгосрочной перспективе может быть дешевле избежать ведения бизнеса с людьми, которые выдают себя за тех, кем они не являются. Например, eIDV может обнаруживать потенциальное мошенничество, если номер социального страхования, предоставленный потенциальным клиентом, возвращается как принадлежащий умершему человеку. eIDV также можно использовать для выявления потенциальных клиентов, включенных в международные списки наблюдения, как политически значимых лиц, включенных в списки государственных санкций, подозреваемых или осужденных за финансовые преступления .
eIDV можно использовать не только для проверки новых клиентов, но и для того, чтобы быть в курсе существующих клиентов. Предприятиям может потребоваться следовать различным процедурам проверки клиентов в зависимости от их сферы деятельности и страны, в которой они работают. Предприятия платят деньги за услуги eIDV в зависимости от количества и типов баз данных, в которых проводится поиск для проверки личности человека.
Прочие соображения
Чтобы служба eIDV была эффективной, она должна опираться на самую актуальную и высококачественную базу данных. Некоторые базы данных могут быть более точными, чем другие, в зависимости от того, обновляются ли они ежедневно, еженедельно, ежемесячно или ежеквартально. Кроме того, успех поиска будет частично зависеть от того, насколько обширна база данных. Даже в лучшем случае база данных может охватывать только около 80% населения страны.
Особенности
eIDV использует как общедоступные, так и частные источники данных, чтобы сопоставлять людей по нескольким критериям, включая имя, пол, адрес, дату рождения и так далее.
eIDV все чаще используется правоохранительными органами в финансовой сфере для выявления и предотвращения финансовых преступлений и борьбы с терроризмом. Он также используется в частном секторе страховщиками, риелторами и агентами по найму.
eIDV расшифровывается как Electronic Identity Verification, что в широком смысле относится к компьютеризированным системам для индивидуальной проверки личности.
