Aktenvermittler
Was ist ein Makler?
Im Versicherungswesen ist ein Makler ein vom Versicherungsnehmer benannter Vertreter, der die Versicherungspolice eines Versicherungsnehmers vertritt und verwaltet . Ein eingetragener Makler kann Kopien aller Mitteilungen an den Versicherungsnehmer und alle Angebote, Policen und Mitteilungen im Namen des Versicherungsnehmers erhalten.
So funktioniert ein Broker of Record
Ein eingetragener Makler kann einer Einzelperson oder einem Unternehmen beispielsweise bei der Abwicklung der Krankenversicherungspolicen seiner Mitarbeiter helfen. Im Gegenzug kann der eingetragene Makler eine monatliche Provision von der Krankenkasse erhalten.
Aktenvermittlerbrief
Ein Broker of Record Letter wird verwendet, um die Beziehung zwischen Makler, Versicherungsnehmer und Versicherungsgesellschaft rechtlich zu begründen. Ein Broker of Record Letter kann verwendet werden, um zum ersten Mal einen Broker of Record zu benennen oder einen bestehenden Broker of Record durch einen neuen zu ersetzen. Wenn jemand beispielsweise seinen eingetragenen Makler ändert, wird ein Schreiben verschickt, um den neuen eingetragenen Makler zu identifizieren.
Ein eingetragener Makler kann auch Versicherungsangebote und Policen einholen und bewerten und Änderungen an bestehenden Policen empfehlen.
Versicherungsgesellschaften verlangen von Versicherungsgesellschaften, dass sie angeben, wen der Versicherungsnehmer ausgewählt hat, um in ihrem Namen zu handeln, um mit dem Versicherungsträger zwecks Aushandlung von Tarifen, Planoptionen, Schadensunterstützung usw. zu kommunizieren. Im Gegenzug erhält der eingetragene Makler im Allgemeinen Provisionen von der Versicherung Gesellschaft.
Ein Maklerschreiben sollte spezifische Informationen enthalten, einschließlich des Namens des Gruppenplans und des ausgewählten Maklers, des Datums des Inkrafttretens der Maklerbenennung und der Bedingungen, unter denen die Maklerbenennung beendet werden kann. Versicherungsnehmer können auch spezifische Anweisungen zur Kommunikation mit dem Plan und anderen Agenturen/Maklern hinzufügen.
Broker of Record Letter vs. Authorization Letter
Ein Vollmachtsschreiben ist weder so umfassend noch so leistungsfähig wie ein Maklerbrief. Es gibt dem Makler die Befugnis, Informationen über Versicherungsverträge, Tarife, Bewertungstabellen, Umfragen, Reserven, Selbstbehalte, Policen, Zertifikate und andere Finanzdaten zu erhalten. Ein solches Schreiben kann sehr spezifisch geschrieben werden, z. B. die Angabe der Versicherungsgesellschaft, von der der Makler Informationen erhalten kann. Ein Vollmachtsschreiben enthält jedoch normalerweise nicht die Vollmacht, im Namen eines Versicherungsnehmers zu verhandeln.
Das Endergebnis
Zusammenfassend kann ein eingetragener Makler Folgendes erreichen:
Beendet das Verhältnis zwischen Versicherungsnehmer und Makler.
Hebt die Fähigkeit des aktuellen Maklers auf, im Namen des Versicherungsnehmers mit der Versicherungsgesellschaft zu verhandeln.
Macht die Ernennung eines neuen Maklers offiziell und gibt diesem Makler die alleinige Befugnis, mit einer Versicherungsgesellschaft zu verhandeln.
Gewährt Zugang zu Underwriting-Informationen oder Vorschlägen, die derzeit geprüft werden.
Ermöglicht eine Übergangszeit von einem Makler zu einem anderen, ausgedrückt in einer Anzahl von Tagen, um die vollständige Offenlegung des Schreibens an alle relevanten Parteien zu ermöglichen. Dies sollte dem ehemaligen Makler die Möglichkeit geben, die Auswirkungen des Schreibens mit dem Arbeitgeber und seinen Wunsch, den Makler zu wechseln, zu besprechen.
Höhepunkte
Ein eingetragener Makler ist ein Vertreter, der für die Verwaltung und Vertretung der Versicherungspolice eines Versicherungsnehmers verantwortlich ist und häufig eine monatliche Provision von einer Versicherungsgesellschaft für seine Tätigkeit als solcher erhält.
Kommunikation und Kontaktpflege zum Versicherungsnehmer sind zwei Aspekte dieser Tätigkeit.
Ein Broker of Record Letter ist ein Rechtsdokument, das verwendet wird, um die Beziehung zwischen dem Makler, dem Versicherungsnehmer und der Versicherungsgesellschaft festzulegen.
