Investor's wiki

Rekordowy broker

Rekordowy broker

Kim jest makler z rekordami?

W ubezpieczeniach, pośrednik jest agentem wyznaczonym przez ubezpieczającego do reprezentowania i zarządzania polisą ubezpieczeniową ubezpieczającego. Zarejestrowany makler może otrzymywać kopie wszelkiej komunikacji z posiadaczem polisy i może otrzymywać wszystkie wyceny, polisy i powiadomienia w imieniu posiadacza polisy.

Jak działa broker nagrań

Zarejestrowany broker może pomóc osobie fizycznej lub firmie, na przykład w obsłudze polis ubezpieczenia zdrowotnego swoich pracowników. W zamian makler może zarabiać miesięczną prowizję od towarzystwa ubezpieczeń zdrowotnych.

List brokera rekordów

Broker rekordowy służy do prawnego ustalenia relacji między brokerem, posiadaczem polisy i firmą ubezpieczeniową. Broker rekordowy może zostać wykorzystany do wyznaczenia po raz pierwszy znanego brokera lub do zastąpienia istniejącego brokera rekordowego nowym. Jeśli ktoś zmieni na przykład swojego dotychczasowego brokera, zostanie wysłane pismo w celu zidentyfikowania nowego zarejestrowanego brokera.

Zarejestrowany broker może również uzyskać i ocenić oferty ubezpieczeniowe, polisy oraz zalecić zmiany w istniejących polisach.

Firmy ubezpieczeniowe wymagają od brokera listów rejestracyjnych, aby określił, kogo ubezpieczający wybrał do działania w ich imieniu, aby komunikować się z ubezpieczycielem w celu negocjowania stawek, opcji planu, pomocy w roszczeniu itp. W zamian makler rejestrowy zazwyczaj otrzymuje prowizje od firmy ubezpieczeniowej.

Broker notarialny powinien zawierać szczegółowe informacje, w tym nazwę planu grupowego i wybranego maklera, datę wejścia w życie wyznaczenia maklera oraz warunki, na jakich maklera notyfikowanego może zostać rozwiązana. Ubezpieczający mogą również zamieścić szczegółowe wytyczne dotyczące komunikacji z planem i innymi agencjami/brokerami.

Broker of Record Letter vs. Upoważnienie

Upoważnienie nie jest ani tak obszerne, ani tak silne, jak pełnomocnik. Daje brokerowi uprawnienia do uzyskiwania informacji o umowach ubezpieczeniowych, stawkach, harmonogramach ratingowych, ankietach, rezerwach, retencji, polisach, certyfikatach i innych danych finansowych. Takie pismo może być napisane bardzo konkretnie, na przykład wskazując firmę ubezpieczeniową, od której broker może uzyskać informacje. Jednak upoważnienie zwykle nie zawiera upoważnienia do negocjowania w imieniu ubezpieczającego.

Podsumowanie

Podsumowując, makler z listami rekordów może wykonać następujące czynności:

  • Kończy relację między ubezpieczonym a brokerem.

  • Zawiesza zdolność obecnego brokera do negocjowania w imieniu ubezpieczającego z firmą ubezpieczeniową.

  • Ustanawia oficjalne wyznaczenie nowego brokera, dając temu brokerowi wyłączne uprawnienia do negocjowania z firmą ubezpieczeniową.

  • Zapewnia dostęp do informacji o ubezpieczeniu lub aktualnie rozpatrywanych propozycji.

  • Pozwala na okres przejściowy od jednego brokera do drugiego, wyrażony w liczbie dni, aby umożliwić pełne ujawnienie pisma wszystkim zainteresowanym stronom. Powinno to dać byłemu brokerowi szansę na zapoznanie się z konsekwencjami listu z pracodawcą i jego chęcią zmiany brokera.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

  • Zarejestrowany broker to agent, który jest odpowiedzialny za zarządzanie i reprezentowanie polisy ubezpieczeniowej posiadacza polisy, często otrzymując miesięczną prowizję od firmy ubezpieczeniowej za pracę w takim charakterze.

  • Komunikacja i działanie jako łącznik dla ubezpieczającego to dwa aspekty tej pracy.

  • List od brokera rekordowego jest dokumentem prawnym używanym do ustalenia relacji między ówczesnym brokerem, posiadaczem polisy i firmą ubezpieczeniową.