Pour-Over-Wille

Was ist ein Übergießungstestament?

Ein Pour-Over-Testament ist für Personen gedacht, die bereits Trusts gegründet haben, die ihr Vermögen nach ihrem Tod auf die Trusts übertragen. Es stellt sicher, dass alle Vermögenswerte, einschließlich der Vermögenswerte, die nicht im Trust angegeben wurden, automatisch auf den Trust übertragen werden. Das Pour-over-Testament bietet ein zusätzliches Maß an Schutz und stellt sicher, dass Gegenstände, die nach der Erstellung des Trusts und des Testaments erlangt wurden, automatisch in den Nachlassplan aufgenommen werden.

Tiefere Definition

Der Vorteil eines Übergusswillens ist seine Einfachheit. Das Testament verdeutlicht die Absichten der Person, die seinen Nachlass plant, und erleichtert die Verwaltung des Trusts für den Testamentsvollstrecker und den Treuhänder.

Darüber hinaus bietet die Errichtung eines Trusts zusätzliche Privatsphäre, da die Details von Trusts privat sind, während die Details von Testamenten öffentlich bekannt sind.

Der Nachteil von Pour-Over-Testamenten besteht darin, dass sie ein Nachlassverfahren durchlaufen müssen, was bedeutet, dass das Eigentum monatelang vor dem Nachlassgericht zurückgehalten werden kann, bevor es vom Trust verteilt werden kann.

Daher empfehlen viele Anwälte für Nachlassplanung, dass Menschen die Begünstigten größerer Vermögenswerte in ihren Trusts benennen und das Übergießungswillen auf Gegenstände von geringem Wert beschränken.

Beispiel für Übergießen

Shirley hat einen Trust gegründet. Der Trust legt fest, dass ihr Haus, ihre Ersparnisse, Kunstwerke und ihr Auto zum Zeitpunkt ihres Todes sofort an den Trust übertragen werden. Shirley hat auch die Begünstigten für jeden dieser Posten benannt.

Seit der Gründung des Trusts hat Shirley jedoch ein zweites Anwesen gekauft, und sie möchte nicht, dass das zweite Zuhause nach ihrem Tod im Nachlassverfahren aufgehalten wird. Sie aktualisiert ihr Vertrauen, um ihre Tochter als Nutznießerin des Zweitwohnsitzes zu benennen.

Sie erstellt auch ein Pour-Over-Testament, das angibt, dass alle geringfügigen Besitztümer auf ihr Vertrauen übertragen werden. Basierend auf der Art und Weise, wie sie ihren Nachlass geschaffen hat, müssen nur Shirleys kleinere Besitztümer das Nachlassverfahren durchlaufen, bevor sie an ihre Familie verteilt werden.