Kaada Willin päälle

Mikä on kaatamistamentti?

Kaatotestamentti on tarkoitettu ihmisille, jotka ovat jo perustaneet rahastot, jotka siirtävät omaisuutensa rahastoille heidän kuolemansa jälkeen. Se varmistaa, että kaikki omaisuus, mukaan lukien omaisuus, jota ei ole määritelty säätiössä, siirretään automaattisesti säätiölle. Kaato tarjoaa lisäsuojan ja varmistaa, että luottamuksen ja testamentin luomisen jälkeen hankitut esineet sisällytetään automaattisesti kiinteistösuunnitelmaan.

Syvempi määritelmä

Kaatamisen etuna on sen yksinkertaisuus. Testamentti tekee selväksi omaisuutta suunnittelevan henkilön aikomukset ja helpottaa luottamuksen hallintaa testamentin toimeenpanijalle ja edunvalvojalle.

Lisäksi trustin perustaminen tarjoaa lisää yksityisyyttä, sillä trustien tiedot ovat yksityisiä, kun taas testamenttien tiedot ovat julkisia.

Testamenttien haittapuolena on, että ne on testattava, mikä tarkoittaa, että omaisuutta voidaan pitää testamenttioikeudessa kuukausia ennen kuin se voi jakaa sen.

Siksi monet kiinteistösuunnittelua harjoittavat asianajajat suosittelevat, että ihmiset nimeävät rahastoihinsa kuuluvien suurten omaisuuserien edunsaajat ja rajoittavat testamentin vain vähäarvoisiin esineisiin.

Esimerkki kaatamista

Shirley on perustanut luottamussuhteen. Säätiö täsmentää, että hänen kotinsa, säästönsä, taideteoksensa ja autonsa siirtyvät välittömästi säätiölle hänen kuollessaan. Shirley on myös nimennyt kunkin kohteen edunsaajat.

Luoton perustamisen jälkeen Shirley on kuitenkin ostanut toisen asunnon, eikä hän halua, että toinen koti jää testamentiksi hänen kuoltuaan. Hän päivittää luottamustaan nimetäkseen tyttärensä toisen kodin edunsaajaksi.

Hän myös määrittelee kaatamistamentin, että kaikki vähäiset omaisuudet siirretään hänen luottamukseensa. Sen mukaan, miten hän on luonut omaisuuden, vain Shirleyn alaikäiset omaisuudet on testattava ennen kuin ne jaetaan hänen perheelleen.