Zalej Will

Co to jest testament przelewowy?

Testament przelewowy przeznaczony jest dla osób, które już założyły trusty, które przeniosą swoje aktywa do trustów po ich śmierci. Zapewnia, że wszystkie aktywa, w tym aktywa, które nie zostały określone w zaufaniu, zostaną automatycznie przeniesione do trustu. Przeniesienie zapewni dodatkowy poziom ochrony, zapewniając, że przedmioty uzyskane po utworzeniu powiernictwa i zostaną automatycznie uwzględnione w planie spadkowym.

Głębsza definicja

Zaletą przelewu będzie jego prostota. Testament wyjaśnia intencje osoby planującej swój majątek, a także ułatwia zarządzanie testamentem wykonawcy testamentu i powiernikowi.

Ponadto ustanowienie trustu zapewnia dodatkową prywatność, ponieważ szczegóły trustów są prywatne, podczas gdy szczegóły testamentów są sprawą publiczną.

Wadą testamentów przelewu jest to, że muszą przejść przez testament, co oznacza, że nieruchomość może być przetrzymywana w sądzie spadkowym przez wiele miesięcy, zanim będzie mogła zostać rozdysponowana przez trust.

Dlatego wielu prawników zajmujących się planowaniem majątku zaleca, aby ludzie wymieniali beneficjentów głównych aktywów w swoich funduszach powierniczych i ograniczyli wolę przelewu do przedmiotów o mniejszej wartości.

Przykład przelewania

Shirley ustanowiła zaufanie. Trust określa, że jej dom, oszczędności, dzieła sztuki i samochód zostaną natychmiast przekazane do trustu w momencie jej śmierci. Shirley również wymieniła beneficjentów dla każdej z tych pozycji.

Jednak od czasu ustanowienia trustu Shirley kupiła drugą nieruchomość i nie chce, aby drugi dom został zatrzymany w testamencie, kiedy umrze. Aktualizuje swoje zaufanie, aby nazwać swoją córkę beneficjentką drugiego domu.

Określa również testament przelewu, aby wszystkie drobne rzeczy zostały przekazane jej zaufaniu. W oparciu o sposób, w jaki stworzyła swoją posiadłość, tylko drobne rzeczy Shirley będą musiały przejść test, zanim zostaną przekazane jej rodzinie.