Vue d'investissement

Qu'est-ce qu'une vue d'investissement ?

Une vue d'investissement rend compte de la façon dont un individu ou une entreprise perçoit le marché ainsi que les processus décisionnels sous-jacents qui conduisent à un investissement. Souvent, la vision d'un investissement tient compte de l'environnement du marché externe ainsi que de ses ressources disponibles et de son profil de risque. Une vue d'investissement examinera un investissement ou un projet pour déterminer s'il existe un compromis risque-récompense attrayant.

Comprendre les vues d'investissement

Une vue d'investissement est le meilleur moyen de vous assurer de prendre les meilleures décisions pour votre ménage ou votre entreprise. Certains investisseurs peuvent rechercher la « valeur », qu'ils déterminent en comparant le ratio cours/bénéfice (P/E) d'une entreprise par rapport à la norme du secteur, tandis que d'autres peuvent rechercher une action fiable et générant des dividendes. Bien sûr, à mesure que les gens vieillissent ou subissent d'autres changements importants dans la vie, leur vision des investissements change souvent.

Avoir une vision d'investissement ferme et claire peut aider les investisseurs à maximiser leurs profits en concentrant leurs efforts sur des investissements qu'ils connaissent et comprennent. À la base, une vision d'investissement solide englobera des idées générales, telles que le potentiel de profit et la tolérance au risque,. ainsi que des éléments plus spécifiques tels que les industries préférées et les secteurs économiques.

Comment fonctionne une vue d'investissement

La vision de l'investissement diffère d'une situation à l'autre mais garde toujours l' objectif d'investissement comme base de son analyse. L'objectif d'investissement est l'objectif principal de l'investissement, et cet objectif dépendra de nombreux facteurs. Les objectifs d'investissement financier les plus courants sont la sécurité, le revenu et la croissance. Ces objectifs sont souvent mutuellement exclusifs, de sorte que l'investisseur doit choisir un objectif à utiliser pour former sa vision de l'investissement.

Les décisions commerciales peuvent avoir plusieurs raisons différentes pour construire une marque ou réduire les entrants potentiels dans l'industrie. Cependant, lorsqu'une vue d'investissement est prise, il y aura un regard structuré sur la relation coût-rendement.

Différentes vues d'investissement

Si la sécurité est le facteur sous-jacent de votre vision des investissements, vous souhaiterez peut-être effectuer des investissements prudents. Ces investissements conservateurs comprennent les titres émis par le gouvernement dans des systèmes économiques stables, les obligations de sociétés émises par de grandes entreprises stables, les bons du Trésor du gouvernement (T-Bills), les certificats de dépôt (CD) ou les obligations municipales et gouvernementales à revenu fixe. Les investissements les plus sûrs ont généralement le taux de rendement ou de rendement le plus bas.

Si votre point de vue est plutôt à haut risque et à haut rendement, prendre des paris sur des actions de croissance sans revenus actuels mais avec beaucoup de potentiel pourrait être votre stratégie. Tirer parti des paris avec des contrats dérivés peut également correspondre à une vision plus spéculative de l'investissement.

Considérations particulières

Une vision d'investissement baissière est généralement associée à des perspectives de marché négatives, les baissiers pariant que le marché chutera. Parce qu'ils sont pessimistes quant à la direction du marché, les ours utilisent diverses techniques qui, contrairement aux stratégies d'investissement traditionnelles, profitent lorsque le marché baisse et perdent de l'argent lorsqu'il monte.

La plus courante de ces techniques est connue sous le nom de vente à découvert. Cette stratégie représente l'inverse de la mentalité traditionnelle d'achat-vente-bas-vente-haut de l'investissement. Les vendeurs à découvert achètent à bas prix et vendent à prix élevé, mais dans l'ordre inverse, en vendant d'abord et en achetant plus tard une fois - espèrent-ils - le prix a baissé.

Une vue haussière serait plutôt indicative d'une perspective optimiste, avec l'attente d'augmentations de prix. Les investisseurs qui adoptent une approche haussière achètent des titres en supposant qu'ils pourront les revendre plus tard à un prix plus élevé. Les taureaux sont des investisseurs optimistes qui tentent de profiter du mouvement à la hausse des actions, avec certaines stratégies adaptées à cette théorie.

Points forts

• La vision d'un investissement variera en fonction de facteurs macroéconomiques, des fondamentaux sous-jacents d'un investissement particulier, du profil de risque de l'investisseur et des fonds disponibles pour investir.

• Avoir une vision claire des investissements peut rendre le choix des investissements plus facile et plus efficace.

• Une vue d'investissement décrit les perspectives de marché d'un investisseur et comment il perçoit les coûts par rapport aux avantages d'un investissement potentiel.