Fjárfestingarstjóri (CIO)

Hvað er fjárfestingarstjóri (CIO)?

Fjárfestingarstjóri (CIO) er framkvæmdastjórnin sem ber ábyrgð á að setja fjárfestingarstíl og stefnu fjárfestinga fyrirtækis. CIO hefur umsjón með stjórnun fjárfestinga stofnunar.

Það fer eftir tegund og stærð stofnunarinnar, CIO getur haft beint umsjón með fjárfestingum, eða þeir geta stjórnað teymi sérfræðinga með þessa ábyrgð. CIO getur einnig valið að útvista einhverjum eða öllum fjárfestingum til utanaðkomandi undirstjóra.

Í stórum dráttum er CIO ábyrgur fyrir þessari starfsemi: uppspretta, stjórnun og eftirlit með fjárfestingum; að koma á fót yfirlýsingu um fjárfestingarstefnu (IPS); og vinna með ytri eignastjórum, greiningaraðilum og fjárfestum.

Skilningur á hlutverki framkvæmdastjóra fjárfestingarstjóra (CIO).

Fjölbreytt samtök og fyrirtæki hafa fjárfestingarsöfn sem þurfa faglega stjórnun. Háskólar eða félagasamtök hafa styrki sem þarf að stjórna. Fyrirtæki eru með lífeyrissjóði. Bankar og tryggingafélög halda úti fjárfestingarsafni. Í grundvallaratriðum munu öll fyrirtæki eða samtök sem eiga eignasafn, þar með talið hlutabréf eða skuldabréf, vilja að fjárfestingarsérfræðingur hafi umsjón með stjórnun þessara eigna. Hlutverk CIO er stundum sameinað öðrum skyldum innan fyrirtækis; stundum getur fjármálastjórinn (fjármálastjóri) tekið ábyrgð á þessu hlutverki .

CIOs eru ábyrgir fyrir því að ákveða hversu mikið af rekstrarfé stofnunar má setja í fjárfestingarstarfsemi en viðhalda takmarkaðri heildaráhættu fyrir stofnunina. Þetta felur venjulega í sér að sérsníða safn fjárfestinga félagsins til að skapa æskilegt jafnvægi milli áhættu og ávöxtunar.

Ef rétt er stjórnað ætti fjárfestingarstarfsemi fyrirtækis ekki að stofna til ógnar við lausafjárstöðu stofnunarinnar eða getu þess til að standa undir rekstri þess. Þó að CIO gæti fylgt leiðbeiningum sem settar eru af stjórn, getur þessi framkvæmdastjóri einnig boðið ráðgjöf og ráðleggingum til stjórnar um hugsanlegar leiðir sem fjárfestingarstefna og stefna ætti að breytast.

CIOs standa venjulega frammi fyrir miklum væntingum varðandi árangur þeirra fjárfestinga sem þeir velja að gera. Jafnvel í krefjandi markaðssveiflum, þegar ávöxtunarkrafan helst lág í langan tíma, er samt búist við að CIOs haldi uppi ríkisfjármálum öryggi stofnana sinna.

Samskiptahæfni er mikilvæg fyrir upplýsingastjóra vegna þess að þeir verða að geta gert stjórnarmönnum og öðrum hagsmunaaðilum skýrar stefnur og væntingar.

CIOs eru ábyrgir fyrir því að koma á fjárfestingaráætlunum sem henta best markmiðum stofnunarinnar. Til dæmis gæti markmið lífeyrissjóðs einskorðast við að standa við greiðsluskuldbindingar sínar á meðan fjárfestingarfyrirtæki gæti leitað ávöxtunar sem er meiri en markaðurinn. Þessi markmið munu ákvarða hversu árásargjarn eða íhaldssöm fjárfestingarstefnan ætti að vera.

Vottun sem fjármálasérfræðingur og mikill skilningur á fjármálamörkuðum er gagnleg fyrir þá sem sækjast eftir þessu hlutverki.

Hápunktar

• Hlutverk fjárfestingastjóra (CIO) er líklegast að finna hjá bönkum, tryggingafélögum, fjárfestingarfyrirtækjum eða sjálfseignarstofnunum með styrki.

• Stundum er ábyrgðin á þessu hlutverki tekin af fjármálastjóra (fjármálastjóra) fyrirtækis.

• Fjárfestingarstjórar (CIOs) eru starfsmenn á stjórnendastigi sem hafa umsjón með fjárfestingaráætlunum og eignasöfnum fyrir fyrirtæki eða stofnanir.