Chief Investment Officer (CIO)

Vad är en Chief Investment Officer (CIO)?

En Chief Investment Officer (CIO) är den verkställande positionen som ansvarar för att fastställa investeringsstilen och strategin för ett företags investeringar. CIO:n övervakar förvaltningen av en organisations investeringar.

Beroende på typen och storleken på organisationen kan CIO direkt övervaka investeringar, eller så kan de leda ett team av professionella med detta ansvar. CIO:n kan också välja att lägga ut vissa eller alla investeringar på en extern underförvaltare.

I stort sett är CIO ansvarig för dessa aktiviteter: inköp, hantering och övervakning av investeringar; upprättande av en investeringspolicy (IPS); och arbeta med externa portföljförvaltare, analytiker och investerare.

Förstå rollen som Chief Investment Officer (CIO).

Ett brett utbud av organisationer och företag har investeringsportföljer som behöver professionell förvaltning. Universitet eller ideella organisationer har donationer som måste förvaltas. Företag har pensionsfonder. Banker och försäkringsbolag upprätthåller investeringsportföljer. I grund och botten kommer alla företag eller organisationer som har en portfölj av tillgångar, inklusive aktier eller obligationer, att vilja ha en investeringsprofessionell som övervakar förvaltningen av dessa tillgångar. Rollen som CIO kombineras ibland med andra ansvarsområden inom ett företag; ibland kan ansvaret för denna roll övertas av finanschefen (CFO).

CIO:er är ansvariga för att bestämma hur mycket av en organisations operativa medel som kan läggas till investeringsaktivitet samtidigt som den begränsade totala risken för organisationen bibehålls. Detta innefattar vanligtvis att skräddarsy portföljen av företagets investeringar för att skapa en önskvärd balans mellan risk och avkastning.

Om den förvaltas på rätt sätt bör ett företags investeringsverksamhet inte utgöra ett hot mot organisationens likviditet eller dess förmåga att stödja dess verksamhet. Även om CIO kan följa riktlinjer fastställda av en styrelse, kan denna chef också ge råd och rekommendationer till styrelsen om potentiella sätt som investeringsstrategin och -policyn bör förändras.

CIO:er möter vanligtvis höga förväntningar på resultatet av de investeringar de väljer att göra. Även i utmanande marknadscykler, när avkastningen förblir låg under långa perioder, förväntas CIO:er fortfarande upprätthålla den skattemässiga säkerheten för sina organisationer.

Kommunikationsförmåga är avgörande för CIO:er eftersom de måste kunna göra strategier och förväntningar tydliga för styrelseledamöter och andra intressenter.

CIO:er ansvarar för att fastställa investeringsstrategier som är bäst för en organisations mål. Till exempel kan målet för en pensionsfond begränsas till att uppfylla sina betalningsförpliktelser, medan ett värdepappersföretag kan söka avkastning som överträffar marknaden. Dessa mål kommer att avgöra hur aggressiv eller konservativ investeringsstrategin ska vara.

Certifiering som finansanalytiker och en stor förståelse för finansiella marknader är fördelaktigt för dem som söker denna roll.

Höjdpunkter

• Rollen som chief investment officer (CIO) finns mest sannolikt hos banker, försäkringsbolag, värdepappersföretag eller ideella organisationer med donationer.

• Ibland tas ansvaret för den här rollen på sig av ekonomichefen (CFO) i ett företag.

• Chief investment officers (CIO) är anställda på verkställande nivå som hanterar investeringsstrategier och portföljer för företag eller organisationer.