Chief Investment Officer (CIO)
Hvad er en Chief Investment Officer (CIO)?
En Chief Investment Officer (CIO) er den ledende stilling, der er ansvarlig for at fastlægge investeringsstilen og -strategien for et firmas investeringer. CIO'en fører tilsyn med forvaltningen af en organisations investeringer.
Afhængigt af organisationens type og størrelse kan CIO'en direkte føre tilsyn med investeringer, eller de kan styre et team af fagfolk med dette ansvar. CIO'en kan også vælge at outsource nogle eller alle investeringer til en ekstern underforvalter.
I det store og hele er CIO'en ansvarlig for disse aktiviteter: indkøb, styring og overvågning af investeringer; udarbejdelse af en investeringspolitikerklæring (IPS); og arbejde med eksterne porteføljeforvaltere, analytikere og investorer.
Forstå rollen som Chief Investment Officer (CIO).
En bred vifte af organisationer og virksomheder har investeringsporteføljer, der kræver professionel ledelse. Universiteter eller nonprofitorganisationer har legater,. der skal administreres. Virksomheder har pensionskasser. Banker og forsikringsselskaber opretholder investeringsporteføljer. Grundlæggende vil enhver virksomhed eller organisation, der har en portefølje af aktiver, inklusive aktier eller obligationer, have en investeringsprofessionel til at føre tilsyn med forvaltningen af disse aktiver. Rollen som CIO kombineres nogle gange med andre ansvarsområder i en virksomhed; nogle gange kan ansvaret for denne rolle overtages af finansdirektøren (CFO).
CIO'er er ansvarlige for at beslutte, hvor meget af en organisations driftsmidler, der kan bruges til investeringsaktivitet, samtidig med at den begrænsede overordnede risiko for organisationen opretholdes. Dette omfatter typisk skræddersyet porteføljen af virksomhedens investeringer for at skabe en ønskelig balance mellem risici og afkast.
Hvis den forvaltes korrekt, bør en virksomheds investeringsaktivitet ikke udgøre en trussel mod organisationens likviditet eller dens evne til at understøtte dens drift. Selvom CIO'en kan følge retningslinjer fastsat af en bestyrelse, kan denne direktør også tilbyde råd og anbefalinger til bestyrelsen om potentielle måder, hvorpå investeringsstrategien og -politikken bør ændres.
CIO'er står typisk over for høje forventninger til ydeevnen af de investeringer, de vælger at foretage. Selv i udfordrende markedscyklusser, hvor renterne forbliver lave i længere perioder, forventes CIO'er stadig at opretholde den skattemæssige sikkerhed i deres organisationer.
Kommunikationsevner er afgørende for CIO'er, fordi de skal være i stand til at gøre strategier og forventninger klare for bestyrelsesmedlemmer og andre interessenter.
CIO'er er ansvarlige for at etablere investeringsstrategier, der passer bedst til en organisations mål. For eksempel kan målet for en pensionskasse være begrænset til at opfylde sine betalingsforpligtelser, mens et investeringsselskab kan søge afkast, der overgår markedet. Disse mål vil afgøre, hvor aggressiv eller konservativ investeringsstrategien skal være.
Certificering som finansanalytiker og en stor forståelse af de finansielle markeder er gavnlige for dem, der søger denne rolle.
Højdepunkter
Rollen som chief investment officer (CIO) findes højst sandsynligt hos banker, forsikringsselskaber, investeringsselskaber eller nonprofitorganisationer med legater.
Nogle gange påtages ansvaret for denne rolle af økonomichefen (CFO) i en virksomhed.
Chief investment officers (CIO'er) er medarbejdere på ledelsesniveau, der administrerer investeringsstrategier og porteføljer for virksomheder eller organisationer.
