Skatthagkvæmur sjóður

Hvað er skattahagkvæmur sjóður?

Skatthagkvæmur sjóður er verðbréfasjóður sem er uppbyggður til að draga úr skattskyldu. Í skatthagkvæmum sjóði er uppbygging og starfsemi sjóðsins hugsuð til að draga úr skattskyldu sem hluthafar hans standa frammi fyrir.

Hvernig skattahagkvæmur sjóður virkar

Vegna þess að skattahagkvæmir sjóðir eru með lága skattskyldu eru þeir oft góðar fjárfestingar til að gera utan skattareiknings. Þetta er vegna þess að það er lágmarksupphæð skatta sem á að fresta og plássið á skattfresti reikningi fjárfesta hentar betur fyrir hærra skattlögð verðbréf, svo sem hlutabréf sem greiða arð.

Lækkun skattskyldu sjóðs fer fram á þrjá megin vegu:

1. Með því að kaupa skattfrjálsar (eða lágskattaðar) fjárfestingar eins og bæjarbréf.

2. Að halda veltu sjóðsins lágri, sérstaklega ef sjóðurinn fjárfestir í hlutabréfum. Hlutabréf í eigu lengur en eitt ár eru skattlögð með lægri langtímahagnaðarhlutfalli en skammtímaviðskipti.

3. Forðast eða takmarka tekjuskapandi eignir, svo sem hlutabréf sem greiða arð, sem skapa skattskyldu við hverja arðsútgáfu.

Til að ákvarða hversu mikið þú munt spara í þessari tegund sjóða samanborið við aðra sjóði skaltu skoða mælingarþjónustu fjárfestingarfélagsins og/eða verðbréfasjóðsins til að fá tölfræði um sögulegan skattkostnað sjóðsins.

Dæmi um skattahagkvæman sjóð

20. Rowe Price Tax-Efficient Equity Fund leitast eftir verulegum ávöxtunarmöguleikum hlutabréfa á sama tíma og hann leitast við að draga úr langtímaskattbyrði með því að fjárfesta í breitt úrval hlutabréfa - allt frá miðlungs- og litlum félögum þar sem framtíðin virðist sérstaklega vænleg, til stórra hluta. fyrirtæki sem starfa í öflugum iðnaði. Í stuttu máli fjárfestir það í vaxandi fyrirtækjum þar sem stjórnendateymi, vörulínur og efnahagsreikningur – meðal annarra ráðstafana – boða gott fyrir framtíðarhorfur þeirra.

Í viðleitni til að ná sterkri ávöxtun eftir skatta leitast sjóðurinn við að koma í veg fyrir úthlutun söluhagnaðar með því að takmarka sölu á núverandi eignarhlutum og snúa ekki frá einum geira til annars til að reyna að ná fram skammtímaárangri. Hins vegar getur skattskyldur hagnaður átt sér stað til að verða við innlausnarbeiðnum eða þegar þeir telja að ávinningurinn af því að halda áfram að eiga verðbréf vegi þyngra en skattaleg sjónarmið. Eftir því sem við á geta þeir reynt að nota tap vegna sölu á verðbréfum sem hafa hafnað til að vega upp á móti framtíðarhagnaði sem annars væri skattskyldur.

20. Rowe Verðskattshagkvæmni sjóðsins í efstu 10 eignum, í desember 2021, voru:

• Stafrófið

• Microsoft

• Epli

• Amazon.com

• NVIDIA

• Meta pallar

• Tesla

• Visa

• UnitedHealth Group

• Salesforce.com

Þessir 10 eignarhlutir voru 30,60% af heildarsjóðnum. Sjóðurinn var með 18,04% árlegri ávöxtun til 10 ára.