세금 효율적인 펀드
์ธ๊ธ ํจ์จ์ ์ธ ํ๋๋ ๋ฌด์์ ๋๊น?
์ธ๊ธ ๋ถ๋ด ์ ์ค์ด๊ธฐ ์ํด ๊ตฌ์ฑ๋ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋ ์ ๋๋ค. ์ธ๊ธ ํจ์จ์ ์ธ ํ๋์์ ํ๋์ ๊ตฌ์กฐ์ ์ด์์ ์ฃผ์ฃผ๊ฐ ์ง๋ฉดํ ์ธ๊ธ ๋ถ๋ด์ ์ค์ด๋๋ก ์ค๊ณ๋์์ต๋๋ค.
์ธ๊ธ ํจ์จ์ ์ธ ํ๋์ ์๋ ์๋ฆฌ
์ธ๊ธ ํจ์จ์ ์ธ ํ๋๋ ์ธ๊ธ ๋ถ๋ด์ด ์ ๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ์ข ์ข ์ธ๊ธ ์ด์ฐ ๊ณ์ ์ธ๋ถ์์ ํ๊ธฐ์ ์ข์ ํฌ์์ ๋๋ค. ์ต์ํ์ ์ด์ฐ ์ธ๊ธ์ด ์๊ณ ํฌ์์์ ์ธ๊ธ ์ด์ฐ ๊ณ์ข์ ๊ณต๊ฐ์ ๋ฐฐ๋น๊ธ ์ง๊ธ ์ฃผ์๊ณผ ๊ฐ์ ๊ณ ๊ณผ์ธ ์ฆ๊ถ์ ๋ ์ ํฉํ๊ธฐ ๋๋ฌธ์ ๋๋ค.
ํ๋์ ๋ฉ์ธ ์๋ฌด๋ฅผ ์ค์ด๋ ๊ฒ์ ์ธ ๊ฐ์ง ์ฃผ์ ๋ฐฉ๋ฒ์ผ๋ก ์ด๋ฃจ์ด์ง๋๋ค.
์ง๋ฐฉ์ฑ์ ๊ฐ์ ๋ฉด์ธ(๋๋ ๋ฎ์ ์ธ๊ธ) ํฌ์๋ฅผ ๊ตฌ๋งคํฉ๋๋ค.
ํนํ ํ๋๊ฐ ์ฃผ์์ ํฌ์ํ๋ ๊ฒฝ์ฐ ํ๋์ ๋ฎ์ ํ์ ์จ์ ์ ์งํฉ๋๋ค. 1๋ ์ด์ ๋ณด์ ๋ ์ฃผ์์ ๋จ๊ธฐ ๊ฑฐ๋๋ณด๋ค ๋ฎ์ ์ฅ๊ธฐ ์๋์๋์ธ์จ๋ก ๊ณผ์ธ๋ฉ๋๋ค.
๋ฐฐ๋น๊ธ์ ์ง๊ธํ ๋๋ง๋ค ๋ฉ์ธ์๋ฌด๋ฅผ ๋ฐ์์ํค๋ ๋ฐฐ๋น์ฃผ์ ๋ฑ ์๋์ฐฝ์ถ์์ฐ์ ํํผํ๊ฑฐ๋ ์ ํํ๋ ํ์
๋ค๋ฅธ ํ๋์ ๋น๊ตํ์ฌ ์ด ์ ํ์ ํ๋์ ์ผ๋ง๋ ์ ์ถํ ๊ฒ์ธ์ง ๊ฒฐ์ ํ๋ ค๋ฉด ํ๋์ ์ญ์ฌ์ ์ธ๊ธ ๋น์ฉ์ ๊ดํ ํต๊ณ์ ๋ํ ํฌ์ ํ์ฌ ๋ฐ/๋๋ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋์ ์ถ์ ์๋น์ค๋ฅผ ๊ฒํ ํ์ญ์์ค.
์ธ๊ธ ํจ์จ์ ์ธ ํ๋์ ์
- Rowe Price Tax-Efficient Equity Fund๋ ๋ฏธ๋๊ฐ ํนํ ์ ๋งํด ๋ณด์ด๋ ์ค์ํ์ฃผ๋ถํฐ ๋ํ์ฃผ์ ์ด๋ฅด๊ธฐ๊น์ง ๊ด๋ฒ์ํ ์ฃผ์์ ํฌ์ํ์ฌ ์ฅ๊ธฐ์ ์ธ ์ธ๊ธ ๋ถ๋ด์ ์ค์ด๋ ๋์์ ์ฃผ์์ ์๋นํ ์์ต ์ ์ฌ๋ ฅ์ ์ถ๊ตฌํฉ๋๋ค. ์ญ๋์ ์ธ ์ฐ์ ์์ ํ๋ํ๋ ํ์ฌ. ์์ปจ๋, ๊ด๋ฆฌ ํ, ์ ํ ๋ผ์ธ ๋ฐ ๋์ฐจ ๋์กฐํ ๋ฑ์ ๋ค๋ฅธ ์กฐ์น๊ฐ ๋ฏธ๋ ์ ๋ง์ ์ข์ ์ง์กฐ๋ฅผ ๋ณด์ด๋ ์ฑ์ฅํ๋ ๊ธฐ์ ์ ํฌ์ํฉ๋๋ค.
๊ฐ๋ ฅํ ์ธํ ์์ต์ ๋ฌ์ฑํ๊ธฐ ์ํ ๋ ธ๋ ฅ์ ์ผํ์ผ๋ก, ์ด ํ๋๋ ๋จ๊ธฐ ์ด๊ณผ ์ฑ๊ณผ๋ฅผ ํฌ์ฐฉํ๊ธฐ ์ํด ๊ธฐ์กด ๋ณด์ ์์ฐ์ ํ๋งค๋ฅผ ์ ํํ๊ณ ํ ๋ถ๋ฌธ์์ ๋ค๋ฅธ ๋ถ๋ฌธ์ผ๋ก ์ํํ์ง ์์์ผ๋ก์จ ์๋ณธ ์ด๋ ๋ถ๋ฐฐ์ ์คํ์ ํผํ๋ ค๊ณ ํฉ๋๋ค. ๊ทธ๋ฌ๋ ํ๋งค ์์ฒญ์ ์ถฉ์กฑ์ํค๊ธฐ ์ํด ๋๋ ์ ๊ฐ ์ฆ๊ถ์ ๊ณ์ ๋ณด์ ํจ์ผ๋ก์จ ์ป๋ ์ด์ต์ด ์ธ๊ธ ๊ณ ๋ ค ์ฌํญ๋ณด๋ค ๋ ํฌ๋ค๊ณ ํ๋จ๋๋ ๊ฒฝ์ฐ ๊ณผ์ธ ๋์ ์ด์ต์ด ์คํ๋ ์ ์์ต๋๋ค. ์ ์ ํ ๊ฒฝ์ฐ, ๊ทธ๋ค์ ๊ณผ์ธ ๋์์ด ๋ ๋ฏธ๋์ ์์ ์ด์ต์ผ๋ก ๊ฐ์ํ ์ฆ๊ถ ํ๋งค๋ก ์ธํ ์์ค์ ์ฌ์ฉํ๋ ค๊ณ ์๋ํ ์ ์์ต๋๋ค.
2021๋ 12์ ๊ธฐ์ค T. Rowe Price Tax Efficient Fund์ ์์ 10๊ฐ ์ข ๋ชฉ์ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ต๋๋ค.
- ์ํ๋ฒณ
-๋ง์ดํฌ๋ก์ํํธ
์ฌ๊ณผ
์๋ง์กด๋ท์ปด
์๋น๋์
๋ฉํ ํ๋ซํผ
ํ ์ฌ๋ผ
๋น์
์ ๋์ดํฐ๋ ํฌ์ค ๊ทธ๋ฃน
Salesforce.com
์ด 10๊ฐ ์ข ๋ชฉ์ด ์ ์ฒด ํ๋์ 30.60%๋ฅผ ์ฐจ์งํฉ๋๋ค. ์ด ํ๋์ 10๋ ์ฐ๊ฐ ์์ต๋ฅ ์ 18.04%์์ต๋๋ค.