Verotehokas rahasto
Mikä on verotehokas rahasto?
Verotehokas rahasto on rahasto, joka on rakennettu vähentämään verovelvollisuutta. Verotehokkaassa rahastossa rahaston rakenne ja toiminta on suunniteltu vähentämään osakkeenomistajien verovelvollisuutta.
Kuinka verotehokas rahasto toimii
Koska verotehokkailla rahastoilla on alhainen verovelka, ne ovat usein hyviä sijoituksia lykätyn verotilin ulkopuolelle. Tämä johtuu siitä, että lykättävä vero on minimaalinen ja sijoittajan verovelkaisella tilillä oleva tila soveltuu paremmin korkeamman verotuksen arvopapereille, kuten osinkoa maksaville osakkeille.
Rahaston verovelvollisuuden alentaminen tapahtuu kolmella päätavalla:
Ostamalla verovapaita (tai vähän verotettuja) sijoituksia, kuten kunnallisia joukkovelkakirjoja.
Rahaston kierron pitäminen alhaisena, varsinkin jos rahasto sijoittaa osakkeisiin. Yli vuoden pidettyjä osakkeita verotetaan alhaisemmalla pitkän aikavälin myyntivoittoprosentilla kuin lyhytaikaisia liiketoimia.
Vältetään tai rajoitetaan tuloja tuottavia varoja, kuten osinkoa maksavia osakkeita, jotka aiheuttavat verovelvollisuuden jokaisen osingonjaon yhteydessä.
Selvitäksesi, kuinka paljon säästät tämäntyyppisessä rahastossa muihin rahastoihin verrattuna, tutustu sijoitusyhtiön ja/tai sijoitusrahaston seurantapalveluihin rahaston historiallisten verokulujen tilastotietojen saamiseksi.
Esimerkki verotehokkaasta rahastosta
- Rowe Price Tax-Efficient Equity -rahasto tavoittelee osakkeiden merkittävää tuottopotentiaalia samalla, kun se pyrkii keventämään pitkän aikavälin verotaakkaa sijoittamalla monenlaisiin osakkeisiin – keskisuurista ja pienistä yhtiöistä, joiden futuurit vaikuttavat erityisen lupaavilta, suuriin. dynaamisilla aloilla toimivat yritykset. Lyhyesti sanottuna se sijoittaa kasvaviin yrityksiin, joiden johtoryhmät, tuotelinjat ja taseet – muun muassa – lupaavat hyvää niiden tulevaisuuden näkymille.
Pyrkiessään saavuttamaan vahvan tuoton verojen jälkeen rahasto pyrkii välttämään pääomavoittojen jakamista rajoittamalla olemassa olevien omistusosuuksien myyntiä ja olemalla kiertämättä toimialalta toiselle yrittääkseen saada lyhyen aikavälin parempia tuloksia. Verotettavaa voittoa voidaan kuitenkin realisoida lunastuspyyntöjen täyttämiseksi tai kun he uskovat, että arvopaperin hallussapidon jatkamisesta saatavat edut painavat verotukseen liittyvät näkökohdat. Tarvittaessa he voivat yrittää käyttää arvopapereiden myynnistä aiheutuneita tappioita, jotka ovat vähentyneet, kattaakseen muutoin veronalaisia tulevia voittoja.
- Rowe Price Tax Efficient Fund -rahaston 10 suurinta omistusta joulukuussa 2021 olivat:
Aakkoset
Microsoft
Apple
Amazon.com
NVIDIA
Meta-alustat
Tesla
Visa
UnitedHealth Group
Salesforce.com
Nämä 10 omistusta edustivat 30,60 % koko rahastosta. Rahaston 10 vuoden vuosituotto oli 18,04 %.
