Settlor definert juridisk

En nybygger er enheten som etablerer en trust. Nybyggeren går under flere andre navn: giver, bevilger, tillitsmann og tillitsgiver. Uansett hva denne enheten kalles, er dens rolle å juridisk overføre kontrollen over en eiendel til en forvalter, som administrerer den for en eller flere begunstigede. I visse typer truster kan nybyggeren også være mottakeren, bobestyreren eller begge deler.

Å bryte ned en nybygger

Stiftelser er designet for å holde penger, investeringer eller eiendom til ulike formål. Ulike typer truster – testamentariske truster, levende (inter vivos) truster, revocable trusts,. ugjenkallelige trusts og mer – beskytter eiendeler på forskjellige måter. Stiftelser kan legge til rette for en jevn og rask overføring av eiendeler ved død, eliminere skiftekostnader,. minimere eiendomsskatter og sikre at nybyggerens eiendeler brukes på den måten som er tiltenkt. For eksempel kan en tillit tillate en forelder å sørge for at et barn ikke kaster bort en arv. Stiftelser lar også nybyggeren bestemme, på et tidspunkt når de er fullt mentalt kapable, hva som vil skje med eiendelene deres i tilfelle psykisk funksjonshemming eller uførhet.

Å sette opp en enkel tillit kan være en rimelig oppgave som nybyggeren kan utføre med selvhjelpsrettslige former eller en mer komplisert prosess som involverer en advokat og kostnader på opptil $2000. Dersom en bank eller trustselskap oppnevnes som tillitsmann, er det også administrative kostnader for å opprettholde trusten over tid.

For å se hvordan nybyggerens rolle fungerer, la oss vurdere et eksempel på en gjenkallelig levende tillit. Nybyggeren, Hailey, etablerer tilliten. Hun gjør dette i stedet for å skrive et testamente for å avgjøre hva som vil skje med eiendelene hennes etter at hun går bort. På den måten, når Hailey går bort, trenger ikke eiendelene hennes å gå gjennom skifte, og siden prosessen med å distribuere trust-eiendeler ikke involverer domstolene, vil ikke eiendelene hennes bli et offentlig dokument.

Hun plasserer alle eiendelene hennes – hjemmet hennes, strandleiligheten, ulike familiearvegoder og flere investeringskontoer – i trusten og gir disse eiendelene på nytt i trustens navn. For tillitsmannen – personen eller selskapet som skal forvalte og distribuere trust-midlene – velger Hailey et trustselskap. Trustens begunstigede ved hennes død vil være hennes tre barn, men mens hun er i live, vil Hailey være begunstiget selv om hun også er nybyggeren. Fordi hun har valgt en gjenkallelig levende trust, kan Hailey gjøre endringer i den så lenge hun er i live. For eksempel, hvis et av barna hennes blir avhengig av narkotika eller blir dømt for en forbrytelse, kan hun fjerne det barnet som støttemottaker.