Osadnik zdefiniowany prawnie

Settlor to podmiot, który ustanawia zaufanie. Osadnik występuje pod kilkoma innymi nazwami: dawca, dawca, powiernik i powiernik. Niezależnie od tego, jak nazywa się ten podmiot, jego rolą jest prawne przeniesienie kontroli nad aktywem na powiernika, który zarządza nim dla jednego lub większej liczby beneficjentów. W niektórych rodzajach trustów, osadnik może być również beneficjentem, powiernikiem lub obydwoma.

Rozbijanie osadnika

Fundusze powiernicze są przeznaczone do przechowywania pieniędzy, inwestycji lub majątku do różnych celów. Różne rodzaje trustów — trusty testamentowe, fundusze żywe (inter vivos), trusty odwołalne,. trusty nieodwołalne i inne — chronią aktywa na różne sposoby. Trusty mogą ułatwić sprawny i szybki transfer aktywów po śmierci, wyeliminować koszty spadkowe,. zminimalizować podatki od nieruchomości i zapewnić, że aktywa osadnika są wykorzystywane w zamierzony sposób. Na przykład zaufanie może pozwolić rodzicowi upewnić się, że dziecko nie zmarnuje dziedzictwa. Trusty pozwalają również osadnikom decydować, w czasie, gdy są w pełni sprawni umysłowo, co stanie się z ich majątkiem w przypadku niepełnosprawności umysłowej lub niezdolności do pracy.

Ustanowienie prostego trustu może być niedrogim zadaniem, które osadnik może wykonać za pomocą samopomocowych formularzy prawnych lub bardziej skomplikowanego procesu obejmującego adwokata i kosztującego do 2000 USD. Jeśli bank lub firma powiernicza zostanie wyznaczona jako powiernik, istnieją również koszty administracyjne związane z utrzymaniem zaufania w czasie.

Aby zobaczyć, jak działa rola osadnika, rozważmy przykład nieodwołalnego żywego zaufania. Osadnik, Hailey, ustanawia zaufanie. Robi to zamiast pisać testament, aby ustalić, co stanie się z jej majątkiem po jej śmierci. W ten sposób, gdy Hailey umrze, jej majątek nie będzie musiał przejść przez testament, a ponieważ proces dystrybucji aktywów powierniczych nie obejmuje sądów, jej majątek nie stanie się sprawą publiczną.

Umieszcza wszystkie swoje aktywa – swój dom, mieszkanie na plaży, różne pamiątki rodzinne i kilka rachunków inwestycyjnych – w funduszu powierniczym i zmienia tytuły własności tych aktywów w jego imieniu. Dla powiernika — osoby lub firmy, która będzie zarządzać i dystrybuować aktywa powiernicze — Hailey wybiera firmę powierniczą. Beneficjentami funduszu po jej śmierci będzie trójka jej dzieci, ale dopóki żyje, Hailey będzie beneficjentem, mimo że jest także osadnikiem. Ponieważ wybrała odwoływalne żywe zaufanie, Hailey może wprowadzać w nim zmiany, dopóki żyje. Na przykład, jeśli jedno z jej dzieci uzależni się od narkotyków lub zostanie skazane za przestępstwo, może usunąć to dziecko jako beneficjenta.