Fiduciante definido legalmente

Um settlor é a entidade que estabelece uma relação de confiança. O settlor atende por vários outros nomes: doador, concedente, trustor e trustmaker. Independentemente do nome dessa entidade, seu papel é transferir legalmente o controle de um ativo para um administrador, que o administra para um ou mais beneficiários. Em certos tipos de trusts, o settlor também pode ser o beneficiário, o trustee ou ambos.

Quebrando um Fiduciante

Trusts são projetados para manter dinheiro, investimentos ou propriedades para vários fins. Diferentes tipos de fideicomissos – fideicomissos testamentários, fideicomissos vivos (entre vivos), fideicomissos revogáveis,. fideicomissos irrevogáveis e outros – protegem os ativos de diferentes maneiras. Os fundos podem facilitar uma transferência suave e rápida de ativos após a morte, eliminar custos de inventário , minimizar impostos sobre herança e garantir que os ativos do instituidor sejam usados da maneira pretendida. Por exemplo, uma relação de confiança pode permitir que um pai certifique-se de que um filho não desperdice uma herança. Os trusts também permitem que o instituidor decida, no momento em que estiver mentalmente capaz, o que acontecerá com seus ativos em caso de deficiência ou incapacidade mental.

A criação de um fundo simples pode ser uma tarefa barata que o instituidor pode realizar com formulários legais de auto-ajuda ou um processo mais complicado envolvendo um advogado e custos de até US$ 2.000. Se um banco ou sociedade fiduciária for nomeado como fiduciário, também há custos administrativos para manter o fideicomisso ao longo do tempo.

Para ver como funciona o papel do settlor, vamos considerar um exemplo de uma confiança viva revogável. O settlor, Hailey, estabelece a confiança. Ela faz isso em vez de escrever um testamento para determinar o que acontecerá com seus bens depois que ela falecer. Dessa forma, quando Hailey falecer, seus bens não terão que passar por inventário, e como o processo de distribuição de bens fiduciários não envolve os tribunais, seus bens não se tornarão uma questão de registro público.

Ela coloca todos os seus bens – sua casa, seu condomínio na praia, várias heranças de família e várias contas de investimento – no fundo e re-intitula esses ativos em nome do fundo. Para o fiduciário — a pessoa ou empresa que irá gerenciar e distribuir os ativos fiduciários — Hailey escolhe uma empresa fiduciária. Os beneficiários do fundo após sua morte serão seus três filhos, mas enquanto ela estiver viva, Hailey será a beneficiária, embora ela também seja a instituidora. Como ela escolheu um fundo vivo revogável, Hailey pode fazer alterações nele enquanto estiver viva. Por exemplo, se um de seus filhos desenvolver um vício em drogas ou for condenado por um crime, ela pode remover essa criança como beneficiária.