Broker głębokich rabatów

Co to jest broker głębokich rabatów?

Broker z dużymi dyskontami to pośrednik, który pośredniczy w transakcjach wymiany pomiędzy kupującymi i sprzedającymi papiery wartościowe przy jeszcze niższych stawkach prowizji niż te oferowane przez tradycyjnego brokera dyskontowego.

Jak można się spodziewać, brokerzy z głębokimi zniżkami świadczą również mniej usług klientom niż brokerzy standardowi; tacy brokerzy zazwyczaj zapewniają niewiele więcej niż realizację transakcji na akcjach i opcjach, pobierając stałą opłatę za każdą.

Obecnie wielu brokerów oferujących zniżki stało się zasadniczo brokerami oferującymi głębokie zniżki, a prowizje handlowe ETF mają tendencję do zera. Jednak wiele z tych platform nadal zapewnia dodatkowe usługi, takie jak wiadomości, badania oraz zaawansowane narzędzia do handlu i tworzenia wykresów.

Zrozumienie brokerów głębokich rabatów

Wraz z pojawieniem się handlu online, popularność zyskały brokerzy z głębokimi rabatami. Brokerzy z dużymi dyskontami mogą nawet oferować inne usługi poza obrotem akcjami. W dzisiejszych czasach, jeśli chodzi o realizację transakcji, brokerzy dyskontowi często korzystają z tych samych usług stron trzecich, co usługi markowe. Na przykład TD Ameritrade korzysta z usług egzekucyjnych stron trzecich, takich jak Knight, Citadel i Citigroup — te same usługi stron trzecich są używane przez TradeKing (zakupione przez Ally Invest), ale za około połowę ceny.

Większość brokerów oferuje obrót akcjami za zryczałtowaną opłatą. Jednak niektórzy brokerzy, szczególnie aktywni brokerzy zorientowani na handel, oferują handel na akcję. Oba mają swoje plusy i minusy; zależy to od średniej wielkości zlecenia handlowego inwestora. Na przykład złożenie średnio 2000 zleceń na akcje spowodowałoby, że broker na akcję byłby kosztowny w porównaniu z brokerem pobierającym stałą opłatę. Zdecydowana większość inwestorów, ponad 99%, handluje z brokerem o stałej opłacie. Domy maklerskie mogą również wymagać minimalnego salda w dowolnym miejscu od 500 do 2000 USD. Jednak domy maklerskie mogą znieść minimalny wymóg dla inwestorów, którzy otwierają IRA.

W ciągu ostatnich kilku lat handel bez prowizji stał się modny. Powodem, dla którego broker z dużymi dyskontami może sobie na to pozwolić, jest to, że sprzedaje przepływ zleceń firmom handlującym o wysokiej częstotliwości (HFT) i funduszom hedgingowym. Niektóre firmy, które teraz oferują bez prowizji handel akcjami, funduszami ETF i opcjami, to Robin Hood, Fidelity, Etrade i Schwab.

Brokerzy głębokich rabatów kontra brokerzy Full.Service

Brokerzy świadczący pełen zakres usług to licencjonowane firmy brokerskie-dealerskie, które świadczą swoim klientom szeroką gamę usług, w tym badania i porady, planowanie emerytury,. napiwki podatkowe i wiele innych. Wszyscy brokerzy będą wykonywać transakcje dla swoich klientów, ale broker oferujący pełen zakres usług będzie również badał różne inwestycje i udzielał porad.

Idealnym klientem dla brokera oferującego pełen zakres usług jest osoba z dużym portfelem inwestycyjnym, której brakuje jednak czasu lub chęci na zarządzanie własnymi inwestycjami. W zamian za te usługi brokerzy świadczący pełen zakres usług zazwyczaj pobierają wysokie opłaty, gdy klient kupuje lub sprzedaje akcje.

Na przykład klient może zapłacić 150 USD lub nawet 200 USD za transakcję z brokerem oferującym pełną obsługę, podczas gdy ta sama transakcja kosztowałaby od 5 USD do 10 USD online u brokera z rabatami i 1,00 USD lub nawet 0 USD u brokera z dużymi zniżkami. Brokerzy oferujący pełną obsługę mogą również pobierać roczne opłaty za usługi lub opłaty za utrzymanie na rachunkach swoich klientów, których nie można znaleźć u brokerów zniżkowych.

Przykład transakcji z głęboką zniżką

Na przykład Charles chce otworzyć konto maklerskie i wybiera między brokerem oferującym pełen zakres usług a brokerem z dużymi rabatami. Dowiedział się, że broker full-service oferuje doradztwo i planowanie podatkowe oraz konsultacje. Broker z dużymi zniżkami oferuje wykonanie zleceń tylko po niskiej cenie 1 USD za transakcję w porównaniu do 35 USD za transakcję u brokera z pełną obsługą. Ponieważ interesuje go tylko wykonanie, a nie inne usługi, postanawia robić interesy z brokerem głębokich rabatów.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Brokerzy z dużymi rabatami oferują realizację transakcji za ułamek ceny brokera oferującego pełen zakres usług.

• Platformy te również tradycyjnie świadczą mniej usług klientom niż standardowi brokerzy; tacy brokerzy zazwyczaj zapewniają niewiele więcej niż realizację transakcji na akcjach i opcjach, pobierając stałą opłatę za każdą.

• Wraz z nadejściem handlu online popularność brokerów z dużymi dyskontami wzrosła, ponieważ prowizje spadły do zera dla transakcji na akcjach i ETF.

• Dzisiejsi brokerzy z głębokimi dyskontami często oferują inne usługi poza obrotem akcjami, takie jak możliwość wypisywania czeków na koncie i badania akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych.