Брокер с глубоким дисконтом

Что такое брокер с глубоким дисконтом?

Брокер с глубоким дисконтом — это агент, который выступает посредником в сделках по обмену между покупателями и продавцами ценных бумаг с еще более низкими комиссионными ставками, чем у традиционных дисконтных брокеров.

Как и следовало ожидать, брокеры с большими скидками также предоставляют клиентам меньше услуг, чем стандартные брокеры; такие брокеры обычно предоставляют немного больше, чем выполнение сделок с акциями и опционами, взимая фиксированную плату за каждую.

Сегодня многие дисконтные брокеры, по сути, стали брокерами с глубоким дисконтом по этим акциям, а торговые комиссии ETF стремятся к нулю. Однако многие из этих платформ по-прежнему предоставляют дополнительные услуги, такие как новости, исследования и расширенные инструменты для торговли и построения графиков.

Понимание брокеров с глубоким дисконтом

С появлением онлайн-трейдинга популярность брокеров с большими скидками выросла. Брокеры с большими скидками могут даже предлагать другие услуги, помимо торговли акциями. В наши дни, когда дело доходит до исполнения сделок, дисконтные брокерские компании часто используют те же сторонние услуги, что и фирменные. Например, TD Ameritrade использует сторонние сервисы исполнения, такие как Knight, Citadel и Citigroup — те же сторонние сервисы использует TradeKing (приобретенный Ally Invest), но примерно за полцены.

Большинство брокеров предлагают торговлю акциями с фиксированной оплатой. Однако некоторые брокеры, особенно брокеры, ориентированные на активную торговлю, предлагают торговлю акциями. Оба имеют свои плюсы и минусы; это зависит от среднего размера торгового ордера инвестора. Например, размещение 2000 ордеров на акции в среднем сделало бы брокера на акцию дорогим по сравнению с брокером с фиксированной комиссией. Подавляющее большинство инвесторов, более 99%, торгуют с брокером с фиксированной комиссией. Брокерские компании также могут потребовать минимальный баланс в размере от 500 до 2000 долларов. Однако брокерские конторы могут отказаться от минимальных требований для инвесторов, открывающих IRA.

За последние несколько лет торговля без комиссии была в моде. Причина, по которой брокеры с большими скидками могут себе это позволить, заключается в том, что они продают поток ордеров фирмам, занимающимся высокочастотной торговлей (HFT), и хедж-фондам. Некоторые фирмы, которые теперь предлагают торговлю акциями, ETF и опционами без комиссии, включают Robin Hood, Fidelity, Etrade и Schwab.

Брокеры с глубоким дисконтом и брокеры с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг — это лицензированные финансовые брокерско-дилерские фирмы, которые предоставляют широкий спектр услуг своим клиентам, включая исследования и консультации, пенсионное планирование,. советы по налогообложению и многое другое. Все брокеры будут заключать сделки для своих клиентов, но брокер с полным спектром услуг также исследует различные инвестиции и дает советы.

Идеальный клиент для брокера с полным спектром услуг — это человек с большим инвестиционным портфелем, но не имеющий времени или желания управлять своими собственными инвестициями. В обмен на эти услуги брокеры с полным спектром услуг обычно взимают высокие комиссии, когда клиент покупает или продает акции.

Например, клиент может платить 150 или даже 200 долларов за сделку с брокером с полным спектром услуг, в то время как та же сделка будет стоить от 5 до 10 долларов онлайн с брокером со скидкой и 1 доллар или даже 0 долларов с брокером с большой скидкой. Брокеры с полным спектром услуг могут также взимать ежегодную плату за обслуживание или плату за обслуживание счетов своих клиентов, которых нет у дисконтных брокеров.

Пример брокерской сделки с глубоким дисконтом

Например, Чарльз хочет открыть брокерский счет и выбирает между брокером с полным спектром услуг и брокером с большими скидками. Он узнал, что брокер с полным спектром услуг предлагает налоговые консультации и планирование, а также консультации. Брокер с большими скидками предлагает исполнение ордеров только по низкой цене 1 доллар за сделку против 35 долларов за сделку у брокера с полным спектром услуг. Поскольку его интересует только исполнение и никакие другие услуги, он решает вести свой бизнес с брокером с большими скидками.

Особенности

• Брокеры с большими скидками предлагают исполнение сделок за небольшую часть цены брокера с полным спектром услуг.

• Эти платформы также традиционно предоставляют клиентам меньше услуг, чем стандартные брокеры; такие брокеры обычно предоставляют немного больше, чем выполнение сделок с акциями и опционами, взимая фиксированную плату за каждую.

• С появлением онлайн-трейдинга популярность брокеров с большими скидками выросла, поскольку комиссии за сделки с акциями и ETF упали до нуля.

• Сегодняшние брокеры с большими скидками часто предлагают другие услуги, помимо торговли ценными бумагами, такие как возможность выписывать чеки на счет и исследовать акции, облигации и взаимные фонды.