Broker świadczący kompleksowe usługi
Co to jest Full Service Broker?
Broker oferujący pełen zakres usług to licencjonowana firma pośrednicząca w pośrednictwie finansowym, która zapewnia swoim klientom szeroką gamę usług, w tym badania i porady, planowanie emerytury,. napiwki podatkowe i wiele innych. Oczywiście to wszystko ma swoją cenę, ponieważ prowizje w domach maklerskich z pełną obsługą są znacznie wyższe niż u brokerów dyskontowych.
Brokerzy świadczący pełen zakres usług mogą zapewnić fachową wiedzę osobom, które nie mają czasu, aby być na bieżąco w skomplikowanych kwestiach, takich jak podatki lub planowanie majątkowe ; jednak dla tych, którzy chcą po prostu wykonywać transakcje bez dodatkowych usług, najlepszym rozwiązaniem są brokerzy zniżek.
Zrozumienie brokerów oferujących pełną obsługę
Brokerzy z pełnym zakresem usług oferują niestandardowe wsparcie i interakcję w ułatwianiu transakcji, zarządzaniu portfelami,. planowaniu finansowym i usługach zarządzania majątkiem dla klientów. Klienci przypisani są do poszczególnych maklerów giełdowych i/lub doradców finansowych. Są głównym punktem kontaktowym w firmie maklerskiej oferującej pełen zakres usług.
Klienci domów maklerskich z pełną obsługą docenili wygodę posiadania osobistego brokera, który obsługuje wszystkie ich potrzeby inwestycyjne. Jest to punkt kompleksowej obsługi inwestycji i zarządzania finansami. Większość firm oferujących pełen zakres usług zapewnia dostęp online i platformy transakcyjne. Z tych ofert korzystają zwykle inwestorzy samodzielni. Platformy te są obciążone narzędziami do badań podstawowych, realizacji zamówień i analizy technicznej.
Brokerzy świadczący pełen zakres usług zapewniają klientom szeroką gamę usług, ale ważne jest, aby sprawdzać swoje wyciągi i transakcje, aby upewnić się, że nie podnoszą swoich opłat, odrzucając papiery wartościowe w Twoim portfelu.
Zalety i wady brokerów oferujących pełną obsługę
Firmy oferujące pełen zakres usług posiadają duże działy badawcze z analitykami, którzy dostarczają własne szczegółowe raporty i rekomendacje dla klientów. Posiadają również działy bankowości inwestycyjnej, które mogą zapewnić niektórym akredytowanym klientom inwestorom dostęp do specjalnych produktów finansowych, takich jak pierwsze oferty publiczne (IPO), obligacje uprzywilejowane, akcje uprzywilejowane, instrumenty dłużne, spółki komandytowe oraz różne egzotyczne i alternatywne możliwości inwestycyjne. To jedna z głównych zalet firm oferujących pełen zakres usług.
Brokerzy oferujący pełen zakres usług często mają własną linię produktów, takich jak fundusze inwestycyjne, zarządzanie portfelem, ubezpieczenia, usługi pożyczkowe i fundusze ETF. Wszystkie biura maklerskie oferujące pełen zakres usług udostępniają klientom fizyczne lokalizacje biurowe.
Prawdopodobnie największą wadą korzystania z tego typu brokerów jest cena. Brokerzy oferujący pełen zakres usług, podobnie jak inne rodzaje firm zarządzających, pobierają opłaty za swoje usługi i chociaż broker może oferować „zniżkę na pakiet”, zazwyczaj będziesz płacić więcej bez względu na zniżkę.
W przypadku relacji typu full service broker ma również do dyspozycji więcej produktów, które mogą bezpośrednio przynosić korzyści jego pośrednictwu. Na przykład broker rabatowy nie może pobierać innej kwoty prowizji, jeśli sprzedaje ETFA w porównaniu z ETFB. Broker oferujący pełen zakres usług może jednak zarobić znacznie więcej prowizji, zachęcając Cię do inwestowania w ETFB ze względu na relacje jego firmy z firmą zarządzającą tym funduszem ETF, a następnie kierując Cię do tej konkretnej inwestycji.
TTT
##Maklerzy giełdowi a Doradcy Finansowi
Maklerzy giełdowi to licencjonowani profesjonaliści, którzy zarządzają inwestycjami klientów i udzielają klientom porad finansowych. Aby uzyskać licencję, muszą zdać egzaminy z serii 7, serii 63 i serii 65. Brokerzy pracujący w firmach finansowych również muszą być zarejestrowani w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Oczekuje się, że licencjonowani maklerzy będą biegle posługiwać się akcjami, obligacjami i opcjami.
Ważne jest, aby odróżnić maklera giełdowego od doradcy finansowego. Maklerzy giełdowi są bardziej nastawieni na dostarczanie produktów związanych z papierami wartościowymi i usług opartych na transakcjach, podczas gdy doradcy finansowi oferują szerszy zakres usług, które obejmują planowanie nieruchomości, planowanie finansowe i budżetowanie, produkty ubezpieczeniowe, a nawet doradztwo podatkowe.
Podsumowanie
Korzystanie z usług brokera z pełnym zakresem usług sprowadza się do tego, czy chcesz zapłacić więcej za usługę, która zapewnia więcej. Brokerzy dyskontowi zawsze będą pobierać mniej, ale oferują znacznie mniej w zakresie porad i badań. Brokerzy oferujący pełen zakres usług mogą tworzyć skomplikowane portfele inwestycyjne dzięki swojej wiedzy specjalistycznej, czego zwykle nie są w stanie zapewnić brokerzy dyskontowi.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Brokerzy oferujący pełen zakres usług mogą być dobrą decyzją, jeśli nie chcesz przeprowadzać własnych badań inwestycyjnych, ale nadal chcesz być aktywny na rynkach.
Brokerzy oferujący pełen zakres usług słyną z zawyżania opłat w portfelach swoich klientów.
Chociaż brokerzy dyskontowi będą tańsi, często są ukierunkowani na proste usługi egzekucyjne dla samokierujących się inwestorów i traderów.
Dodatkowe usługi mogą obejmować analizę i budowę portfela, planowanie nieruchomości, doradztwo podatkowe, dostęp do akcji IPO, dostęp do rynków zagranicznych i tak dalej.
Broker oferujący pełen zakres usług zapewnia swoim klientom szeroki zakres usług finansowych, badań i porad.
##FAQ
Czy wart jest broker oferujący pełen zakres usług?
Broker oferujący pełen zakres usług może być tego wart z dwóch powodów: jeśli nie chcesz przeprowadzać własnych badań inwestycyjnych i wolisz, aby zrobił to za Ciebie ktoś inny, oraz jeśli masz dużą sumę pieniędzy i chcesz tworzyć konkretny scenariusz inwestycyjny, którego konfiguracja zajęłaby zbyt dużo czasu. Zazwyczaj byłoby to dla osób zamożnych, które chcą żyć wyłącznie z odsetek i dywidend ze swoich inwestycji i które są gotowe zapłacić wysokie opłaty za pełną obsługę, aby przenieść ciężar oszczędności podatkowych na pośrednictwo.
Co robią brokerzy pełnej obsługi?
Brokerzy z pełnym zakresem usług zapewniają swoim klientom indywidualne podejście do inwestowania. Podczas gdy brokerzy dyskontowi zapewniają narzędzia potrzebne do zawierania transakcji, broker oferujący pełen zakres usług doradza, pomaga badać i umieszcza transakcje dla Ciebie, a także oferuje porady dotyczące sposobów, takich jak strategie korzystne podatkowo i inwestycje alternatywne. Pobierają jednak znacznie wyższą opłatę niż brokerzy zniżek, co jest głównym powodem, dla którego niektórzy ludzie decydują się na przeprowadzenie własnych badań i zamiast tego korzystają z brokera zniżkowego.
Jakie opłaty pobierają brokerzy oferujący pełną obsługę?
Brokerzy oferujący pełną obsługę pobierają więcej opłat niż brokerzy rabatowi, który zazwyczaj pobiera opłatę tylko wtedy, gdy dokonujesz transakcji. Brokerzy oferujący pełen zakres usług, w zależności od twoich relacji z firmą, będą pobierać opłaty transakcyjne podczas wykonywania transakcji, opłaty godzinowe podczas omawiania strategii lub najczęściej firma pobiera procent twojego portfela, zwykle około 1%. Z biegiem czasu będzie to kosztować znacznie więcej niż brokerzy rabatowe, ale uwaga na twoim koncie będzie również znacznie wyższa.
Jaka jest różnica między tradycyjnym brokerem lub brokerem oferującym pełną obsługę a brokerem rabatowym?
Brokerzy oferujący pełen zakres usług pomogą Ci negocjować transakcje i mogą zaoferować potężny, osobisty wgląd w rynek. Brokerzy rabatów pozwalają otworzyć konto, wpłacić środki i, w zależności od rodzaju posiadanego konta, generalnie pozostawiają Cię samym sobie. Należy powiedzieć, że brokerzy dyskontowi nadal oferują potężne narzędzia badawcze i raporty, ale często brakuje im obsługi klienta w pobliżu poziomu brokera z pełnym zakresem usług. Dla tych, którzy czują się komfortowo w podejmowaniu własnych decyzji inwestycyjnych w oparciu o własne badania, brokerzy dyskontowi są prawdopodobnie mądrzejszym posunięciem.
