Długoterminowy

Co to jest długoterminowe?

„Długoterminowy” odnosi się do dłuższego okresu przechowywania aktywów. W zależności od rodzaju zabezpieczenia, aktywa długoterminowe mogą być przechowywane przez okres zaledwie jednego roku lub nawet 30 lat lub dłużej. Ogólnie rzecz biorąc, często uważa się, że długoterminowe inwestycje dla osób fizycznych mieszczą się w przedziale od co najmniej 7 do 10 lat, chociaż nie ma absolutnej reguły.

Zrozumienie długoterminowego

„Długi termin” to jedno z tych zwrotów, które są tak wszechobecne w finansach, że trudno jest określić konkretne znaczenie. Media często doradzają ludziom „inwestycje długoterminowe”, ale ustalenie, czy inwestycja jest długoterminowa, jest bardzo subiektywne.

Na przykład daytrader zdefiniowałby „długoterminowy” znacznie inaczej niż inwestor typu „kup i trzymaj”. Dla daytradera pozycja utrzymywana przez noc byłaby zobowiązaniem długoterminowym. Dla inwestora typu „kup i trzymaj” okres krótszy niż kilka lat może zostać uznany za krótkoterminowy.

Inwestycje długoterminowe dla firm

Inwestycja długoterminowa znajduje się po stronie aktywów bilansu firmy, reprezentując inwestycje firmy, w tym akcje, obligacje, nieruchomości i gotówkę, które zamierza przechowywać przez ponad rok.

Kiedy firma kupuje akcje lub dług innej firmy jako inwestycje, ustalenie, czy klasyfikować je jako krótkoterminowe, czy długoterminowe, wpływa na sposób, w jaki te aktywa są wyceniane w bilansie.

Inwestycje krótkoterminowe są wyceniane według wartości rynkowej,. a wszelkie spadki ich wartości są ujmowane jako strata; jednak wzrost wartości nie jest rozpoznawany, dopóki przedmiot nie zostanie sprzedany. Oznacza to, że zaklasyfikowanie inwestycji jako długo- lub krótkoterminowej ma bezpośredni wpływ na raportowany dochód netto firmy posiadającej inwestycję.

Analitycy szukają zmian w aktywach długoterminowych jako znaku, że firma może być likwidowana na pokrycie bieżących wydatków; generalnie problem, jeśli trwa.

Inwestowanie długoterminowe dla osób fizycznych

Dla wielu osób oszczędzanie i inwestowanie na emeryturę stanowi główny długoterminowy projekt. Chociaż prawdą jest, że istnieją inne wydatki, które wymagają wieloletniego wysiłku, takie jak zakup samochodu lub zakup i spłata domu, emerytura jest głównym powodem, dla którego większość ludzi ma portfel. W takim przypadku zachęcamy do wczesnego rozpoczęcia i częstego inwestowania.

Nieruchomość często uważana jest za inwestycję długoterminową. Osoby, które kupują dom, zwykle sprzedają go wiele lat po jego zakupie lub są jego właścicielami do czasu pełnej spłaty kredytu hipotecznego.

Rentowne papiery wartościowe sprzedawane po roku podlegają opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych w przeciwieństwie do zwykłego podatku dochodowego od papierów wartościowych sprzedawanych poniżej roku.

Akcje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF mogą być inwestycjami długoterminowymi lub krótkoterminowymi, w zależności od tego, jak długo są utrzymywane. Osoba fizyczna może kupić akcje i sprzedać je, jeśli wzrośnie w ciągu kilku tygodni lub miesięcy. I odwrotnie, te same akcje mogą być trzymane przez lata i sprzedawane, dopóki nie osiągną jeszcze większej wartości.

Wykorzystując zarówno perspektywę długoterminową, jak i siłę kapitalizacji,. inwestorzy indywidualni mogą wykorzystać lata, które dzielą między sobą a przejściem na emeryturę, na podejmowanie ostrożnego ryzyka. Kiedy horyzont czasowy jest mierzony w dziesięcioleciach, można podjąć spadki na rynku i inne ryzyko, aby uzyskać długoterminowe korzyści w postaci wyższego ogólnego zwrotu.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Inwestycje krótkoterminowe są wyceniane według wartości rynkowej, a wszelkie spadki ich wartości są ujmowane jako straty, przy czym wzrosty nie są ujmowane do momentu sprzedaży.

• „Długoterminowy” odnosi się do dłuższego okresu, w którym aktywa są utrzymywane.

• „Długoterminowy” to subiektywny termin zależny od inwestora; jednak sprzedaż aktywów przechowywanych krócej niż rok będzie miała inne konsekwencje podatkowe niż sprzedaż po przetrzymywaniu ich przez rok lub dłużej.

• Inwestycje długoterminowe są rejestrowane po stronie aktywów bilansu firmy jako inwestycje.

• Czas, który wyznacza aktywa długoterminowe, to zazwyczaj papier wartościowy przechowywany przez co najmniej rok.

FAQ

Co uważa się za inwestycję długoterminową?

Inwestycje długoterminowe to na ogół wszelkie papiery wartościowe utrzymywane przez okres dłuższy niż rok. Mogą to być akcje, obligacje, nieruchomości, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF.

Czym są długoterminowe zbywalne papiery wartościowe?

Zbywalne papiery wartościowe mogą być większością inwestycji, w tym akcjami, obligacjami i funduszami ETF. Zbywalne papiery wartościowe są uważane za aktywa obrotowe i oczekuje się, że zostaną sprzedane za mniej niż rok, zwykle kilka miesięcy. Tego typu papiery wartościowe są zazwyczaj płynnymi papierami wartościowymi, które można łatwo sprzedać, ponieważ istnieje duża liczba kupujących.

Dlaczego długoterminowe papiery wartościowe są mniej płynne?

Długoterminowe papiery wartościowe są mniej płynne, ponieważ muszą być przechowywane przez dłuższy czas, aby osiągnąć zysk. W wielu przypadkach niełatwo je też sprzedać. Na przykład dom jest uważany za inwestycję długoterminową; taki, którego docenienie wymaga czasu i którego nie można szybko sprzedać. Obligacje o dłuższych terminach zapadalności również mają z czasem wyższe wypłaty, ale muszą być trzymane dłużej, aby uzyskać wyższą rentowność.

Czy złoto jest dobrą długoterminową inwestycją?

Złoto od dawna uważane jest za dobrą inwestycję do zabezpieczenia się przed inflacją, a także jako środek do przechowywania wartości; jednak dane pokazały, że zarówno akcje, jak i obligacje osiągnęły średnio lepsze wyniki niż złoto w perspektywie długoterminowej. Jednak w zależności od konkretnego okresu złoto może osiągać lepsze wyniki niż akcje i obligacje.

Jakie są cechy długoterminowej strategii inwestycyjnej?

Długoterminowa strategia inwestycyjna ma na celu utrzymanie zabezpieczenia inwestycyjnego przez rok lub dłużej. Długoterminowe strategie inwestycyjne wiążą się z większym ryzykiem ze względu na nieprzewidywalność przyszłych wyników. Ponadto celem jest aprecjacja ceny w długim okresie, a nie natychmiastowa, co oznacza wyeliminowanie spadków ceny papieru wartościowego. Inwestycje długoterminowe powinny również stanowić część zdywersyfikowanego portfela, aby ograniczyć długoterminową zmienność.