صندوق كاش بلس
ما هو صندوق Cash Plus
صندوق Cash plus هو نوع من الصناديق ، موجود بشكل شائع في أستراليا ، وقد تم تصميمه للمستثمرين المحافظين الذين يسعون إلى الحفاظ على رأس المال وعوائد الاستثمار المعقولة. تم تصميم صناديق Cash plus للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار قصير الأجل.
تستهدف الأموال النقدية بالإضافة إلى المستثمرين الذين يكرهون المخاطرة إلى حد ما.
أساسيات صندوق Cash Plus
يستثمر مديرو المحافظ النقدية بالإضافة إلى الأموال في مزيج من الأوراق المالية ذات العائد المرتفع والأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأوراق المالية في أسواق المال. عادة ما يقارن المحترفون الماليون نجاح هذه الأموال بمؤشر فاتورة البنك الأسترالي التابع لبنك UBS ، والرسوم ضئيلة بشكل عام.
تهدف الأموال النقدية الإضافية عادةً إلى توفير الوصول إلى الأوراق المالية والسندات عالية الجودة الصادرة عن الحكومة والكيانات ذات الصلة بالحكومة والكيانات المؤسسية في أستراليا بتكلفة أقل مما هو ممكن عادةً. تقدم هذه الصناديق عادةً مزيجًا من سندات الدين قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال التي تتيح الفرصة لتحقيق عوائد أعلى من الصناديق النقدية التقليدية.
يُقدر أن الأموال النقدية الإضافية يمكن مقارنتها بـ A- (طويلة الأجل) من قبل وكالة التصنيف ، Standard & Poor's Financial Services LLC. عادةً ما تكون التوقعات الزمنية حوالي سبعة أو ثمانية أشهر ، ولكن يمكن أن تستمر لفترة أقصر أو أطول بناءً على تفاصيل صندوق نقدي فردي.
تمامًا مثل المخاطر المرتبطة بالنقد بالإضافة إلى الأموال ، فإن عوائد هذه الأموال منخفضة أيضًا.
المزايا الأخرى للصناديق النقدية الإضافية
على الرغم من أن مديري المحافظ النقدية بالإضافة إلى الأموال غالبًا ما يصممونها لآفاق استثمار قصيرة الأجل ، يمكن للمستثمرين عادة توقع أداء تنافسي على المدى الطويل إذا اختاروا ترك أموالهم في الصندوق النقدي زائد لفترة أطول. يحدث هذا الأداء المتكافئ لأن مزيج الاستثمارات في الصندوق مصمم لتقديم أداء ثابت منخفض المخاطر وقد يعمل هذا النوع من استراتيجية الاستثمار مع مجموعة متنوعة من الأهداف.
الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال المتنوعة أيضًا في مقتنياتها. إذا كان المستثمر بحاجة إلى مزيد من التنويع في المحفظة ، فقد يثبت الصندوق أنه طريقة ذكية لتحقيق هذا الهدف. غالبًا ما يحد نوع التنويع المتاح عادةً في صندوق النقد بالإضافة إلى تعرض المستثمر لتقلبات الأوراق المالية الفردية أو الصناعات.
نظرًا لأن الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال مصممة بحيث يكون لها نفقات منخفضة ، تتم مراقبة الرسوم الإدارية والتشغيلية والتحكم فيها بعناية شديدة. يمكن لمعظم صناديق النقد بالإضافة إلى الحفاظ على التكاليف منخفضة باستمرار مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى التي تقدم ملفات تعريف استثمار مماثلة.
مخاطر الأموال النقدية الإضافية
على الرغم من أن الأموال النقدية الإضافية تعتبر استثمارات أكثر تحفظًا وأقل خطورة ، إلا أنه لا يزال من الممكن أن يخسر المستثمر جزءًا كبيرًا ، أو حتى كل الأموال المستثمرة. هناك أيضا مخاطر قانونية كبيرة. يجوز للحكومات أو الهيئات التنظيمية إصدار قوانين أو وضع سياسة أو تنفيذ لائحة تتعارض مع ممتلكات محددة في الصندوق أو فئات معينة من الاستثمارات في الصندوق. قد تؤدي هذه التطورات إلى فشل الصندوق في تحقيق أهدافه الاستثمارية. أيضًا ، قد يؤدي الاستثمار في صندوق مُدار إلى نتائج مختلفة في الدخل ومكاسب رأس المال عند مقارنتها بالاستثمار المباشر في الأوراق المالية. اعتمادًا على أهداف المستثمر ، قد يكون هذا مصدر قلق أو لا.
يسلط الضوء
هذه الصناديق مخصصة للمستثمرين المحافظين الذين يكرهون المخاطرة.
الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال المتنوعة أيضًا في مقتنياتها.
تقدم الصناديق النقدية الإضافية عادةً مزيجًا من سندات الدين قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال للمستثمرين في أستراليا.
مراقبة الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال ومراقبة الإدارة والرسوم التشغيلية بعناية فائقة.
