Fundusz Gotówka Plus
Co to jest fundusz Cash Plus
Cash plus fundusz to typ funduszu, powszechnie spotykany w Australii, który jest formułowany z myślą o konserwatywnych inwestorach poszukujących zachowania kapitału i rozsądnych zwrotów z inwestycji. Fundusze Cash plus przeznaczone są dla inwestorów o krótszym horyzoncie inwestycyjnym.
Fundusze Cash plus są skierowane do inwestorów, którzy nie boją się ryzyka.
Podstawy Cash Plus Fund
Zarządzający portfelami funduszy pieniężnych i funduszy inwestują w mieszankę wysokodochodowych papierów wartościowych o stałym dochodzie oraz papierów wartościowych rynku pieniężnego. Specjaliści finansowi często porównują sukces tych funduszy z indeksem australijskich rachunków bankowych UBS, a opłaty są na ogół skromne.
Fundusze typu „gotówka plus” mają zazwyczaj na celu oferowanie dostępu do wysokiej jakości papierów wartościowych i obligacji emitowanych przez rząd, podmioty powiązane z rządem oraz podmioty korporacyjne w Australii po niższych kosztach niż byłoby to zwykle możliwe. Fundusze te zazwyczaj oferują mieszankę krótkoterminowych papierów dłużnych i inwestycji rynku pieniężnego, które dają możliwość osiągnięcia wyższych zysków niż tradycyjne fundusze gotówkowe.
Szacuje się, że środki pieniężne plus fundusze są porównywalne z A- (długoterminowe) przez agencję ratingową, Standard & Poor's Financial Services LLC. Perspektywa czasowa wynosi zwykle około siedmiu lub ośmiu miesięcy, ale może być krótsza lub dłuższa w zależności od specyfiki indywidualny fundusz pieniężny.
Podobnie jak ryzyko związane z gotówką plus fundusze, zwroty z tych funduszy są również niskie.
Inne zalety funduszy Cash Plus
Mimo że zarządzający portfelami funduszy typu „cash plus” często opracowują je dla krótkoterminowych horyzontów inwestycyjnych, inwestorzy zazwyczaj mogą oczekiwać konkurencyjnych wyników w długim okresie, jeśli zdecydują się pozostawić swoje pieniądze w funduszu typu „cash plus” na dłuższy okres. Ta równorzędna wydajność ma miejsce, ponieważ mieszanka inwestycji w fundusz ma na celu oferowanie stabilnych wyników o niskim ryzyku, a tego rodzaju strategia inwestycyjna może służyć do różnych celów.
Środki pieniężne plus fundusze są również dość zdywersyfikowane w swoich zasobach. Jeśli inwestor potrzebuje większej dywersyfikacji portfela, fundusz może okazać się dobrym sposobem na osiągnięcie tego celu. Rodzaj dywersyfikacji, który jest zwykle dostępny w funduszu cash plus, najczęściej ogranicza ekspozycję inwestora na wahania poszczególnych papierów wartościowych lub branż.
Ponieważ gotówka plus fundusze są zaprojektowane tak, aby mieć niskie wydatki, opłaty za zarządzanie i opłaty operacyjne są bardzo uważnie obserwowane i kontrolowane. Większość funduszy gotówkowych plus może utrzymać koszty na stałym niskim poziomie w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji, które oferują podobne profile inwestycyjne.
Ryzyko związane z funduszami Cash Plus
Chociaż gotówka plus fundusze są uważane za bardziej konserwatywne, mniej ryzykowne inwestycje, inwestor może stracić znaczną część, a nawet całość zainwestowanych pieniędzy. Istnieje również poważne ryzyko prawne. Rządy lub organy regulacyjne mogą uchwalać przepisy, tworzyć politykę lub wdrażać regulacje, które są sprzeczne z konkretnymi udziałami w funduszu lub pewnymi klasami inwestycji w funduszu. Takie zmiany mogą spowodować, że fundusz nie osiągnie swoich celów inwestycyjnych. Ponadto inwestowanie w zarządzany fundusz może skutkować innymi dochodami i zyskami kapitałowymi w porównaniu z bezpośrednim inwestowaniem w papiery wartościowe. W zależności od celów inwestora może to być powodem do niepokoju.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Te fundusze są dla inwestorów konserwatywnych, którzy mają awersję do ryzyka.
Fundusze Cash plus są również dość zróżnicowane w swoich zasobach.
Fundusze Cash plus zazwyczaj oferują inwestorom w Australii mieszankę krótkoterminowych papierów dłużnych i inwestycji na rynku pieniężnym.
Środki pieniężne plus fundusze bardzo uważnie kontrolują i kontrolują opłaty administracyjne i operacyjne.
