Fondo Cash Plus
Che cos'è un fondo Cash Plus
Cash plus fund è un tipo di fondo, comunemente presente in Australia, formulato per investitori conservatori che cercano la conservazione del capitale e rendimenti ragionevoli dell'investimento. I fondi Cash Plus sono progettati per investitori con un orizzonte di investimento a breve termine.
I fondi Cash Plus sono rivolti a investitori abbastanza avversi al rischio.
Nozioni di base sul fondo Cash Plus
I gestori di portafoglio di cash plus fund investono in una combinazione di titoli ad alto rendimento, a reddito fisso e titoli del mercato monetario. I professionisti finanziari spesso confrontano il successo di questi fondi con l'indice UBS Australian Bank Bill e le commissioni sono generalmente esigue.
I fondi cash plus sono in genere volti a offrire l'accesso a titoli e obbligazioni di alta qualità emessi dal governo, da enti legati al governo e da società australiane a un costo inferiore rispetto a quanto sarebbe normalmente possibile. Questi fondi di solito offrono un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti del mercato monetario che danno l'opportunità di ottenere rendimenti più elevati rispetto ai tradizionali fondi cash.
L'agenzia di rating Standard & Poor's Financial Services LLC stima che i fondi cash plus siano paragonabili a A- (a lungo termine). un fondo di cassa individuale.
Proprio come i rischi associati ai fondi cash plus, anche i rendimenti di questi fondi sono bassi.
Altri vantaggi dei fondi Cash Plus
Anche se i gestori di portafoglio di cash plus funds spesso li progettano per orizzonti di investimento a breve termine, gli investitori possono solitamente aspettarsi prestazioni competitive a lungo termine se scelgono di lasciare i loro soldi nel cash plus fund per un periodo più lungo. Questa performance alla pari si verifica perché il mix di investimenti nel fondo è progettato per offrire una performance costante e a basso rischio e quel tipo di strategia di investimento può funzionare per una varietà di obiettivi.
Anche i fondi cash plus sono piuttosto diversificati nelle loro partecipazioni. Se un investitore necessita di una maggiore diversificazione del portafoglio, il fondo potrebbe rivelarsi un modo intelligente per raggiungere tale obiettivo. Il tipo di diversificazione solitamente disponibile nel fondo cash plus limiterà molto spesso l'esposizione di un investitore alle fluttuazioni di singoli titoli o settori.
Poiché i fondi cash plus sono progettati per avere basse spese, le commissioni di gestione e operative sono controllate e controllate con molta attenzione. La maggior parte dei fondi cash plus può mantenere i costi costantemente bassi rispetto ad altri tipi di investimenti che offrono profili di investimento simili.
Rischi dei fondi Cash Plus
Anche se la liquidità più i fondi sono considerati investimenti più prudenti e meno rischiosi, è comunque possibile che un investitore perda una parte sostanziale, o addirittura la totalità , del denaro investito. Ci sono anche rischi legali significativi. I governi o le autorità di regolamentazione possono approvare leggi, creare politiche o attuare un regolamento che sia in conflitto con partecipazioni specifiche nel fondo o con determinate classi di investimenti nel fondo. Tali sviluppi possono comportare il mancato raggiungimento dei propri obiettivi di investimento da parte del fondo. Inoltre, l'investimento in un fondo gestito può comportare risultati di reddito e plusvalenze diversi rispetto all'investimento diretto in titoli. A seconda degli obiettivi dell'investitore, questo può essere o meno motivo di preoccupazione.
Mette in risalto
Questi fondi sono per investitori conservatori che sono avversi al rischio.
Anche i fondi Cash Plus sono abbastanza diversificati nelle loro partecipazioni.
I fondi Cash Plus offrono solitamente un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti del mercato monetario per gli investitori in Australia.
Contanti più fondi vigilano e controllano la gestione e le commissioni operative con molta attenzione.
