Cash Plus Fund

Hva er et Cash Plus Fund

Cash plus-fond er en type fond, vanligvis funnet i Australia, som er formulert for konservative investorer som søker bevaring av kapital og rimelig investeringsavkastning. Cash plus-fond er designet for investorer med en kortere investeringshorisont.

Cash plus-midler er rettet mot investorer som er ganske risikovillige.

Grunnleggende om Cash Plus Fund

Porteføljeforvalterne av cash plus-fond investerer i en blanding av høyrente-, rentepapirer og pengemarkedspapirer. Finansielle fagfolk sammenligner ofte suksessen til disse fondene med UBS Australian Bank Bill Index, og gebyrene er generelt små.

Kontanter pluss-midler er vanligvis rettet mot å tilby tilgang til verdipapirer og obligasjoner av høy kvalitet utstedt av staten, statlige enheter og bedriftsenheter i Australia til en lavere kostnad enn det som vanligvis ville vært mulig. Disse fondene tilbyr vanligvis en blanding av kortsiktige gjeldspapirer og pengemarkedsinvesteringer som gir mulighet til å oppnå høyere avkastning enn tradisjonelle kontantfond.

Kontanter pluss midler er estimert til å være sammenlignbare med A- (langsiktig) av ratingbyrået, Standard & Poor's Financial Services LLC. Tidsutsikter er vanligvis rundt syv eller åtte måneder, men kan løpe kortere eller lengre avhengig av spesifikasjonene til et individuelt kontantfond.

Akkurat som risikoen forbundet med kontanter pluss midler, er avkastningen for disse fondene også lav.

Andre fordeler med Cash Plus-midler

Selv om porteføljeforvaltere av kontanter pluss fond ofte designer dem for kortere investeringshorisonter, kan investorer vanligvis forvente konkurransedyktige resultater på lang sikt hvis de velger å la pengene ligge i kontant pluss fondet i en lengre periode. Denne pålydende ytelsen skjer fordi blandingen av investeringer i fondet er utformet for å tilby lav risiko, jevn ytelse og den slags investeringsstrategi kan fungere for en rekke mål.

Kontanter pluss fond er også ganske diversifisert i sine beholdninger. Hvis en investor trenger større porteføljediversifisering, kan fondet vise seg å være en smart måte å nå dette målet på. Den typen diversifisering som vanligvis er tilgjengelig i cash plus-fondet vil oftest begrense en investors eksponering for svingningene i individuelle verdipapirer eller bransjer.

Fordi kontanter pluss midler er utformet for å ha lave utgifter, blir administrasjons- og driftsgebyrene overvåket og kontrollert svært nøye. De fleste kontanter pluss fond kan holde kostnadene konsekvent lave sammenlignet med andre typer investeringer som tilbyr lignende investeringsprofiler.

Risikoer ved Cash Plus-midler

Selv om kontanter pluss midler anses å være mer konservative, mindre risikable investeringer, er det fortsatt mulig for en investor å tape en betydelig del, eller til og med alle, av pengene som er investert. Det er også betydelige juridiske risikoer. Regjeringer eller regulatorer kan vedta lover, lage retningslinjer eller implementere en forskrift som er i konflikt med enten spesifikke eierandeler i fondet eller visse klasser av investeringer i fondet. Slik utvikling kan føre til at fondet ikke når sine investeringsmål. Investering i et forvaltet fond kan også resultere i andre inntekts- og kapitalgevinster sammenlignet med å investere direkte i verdipapirer. Avhengig av målene til investoren, kan dette være et problem eller ikke.

Høydepunkter

– Disse midlene er for konservative investorer som er risikovillige.

– Cash plus-fond er også ganske diversifisert i beholdningen.

• Cash plus-fond tilbyr vanligvis en blanding av kortsiktige gjeldspapirer og pengemarkedsinvesteringer for investorer i Australia.

• Kontanter pluss midler overvåker og kontrollerer administrasjons- og driftsgebyrer svært nøye.