Verordnung K

Was ist Verordnung K?

Regulation K ist eine der Vorschriften des Federal Reserve Board (FRB) und der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Diese Verordnung bietet Governance für eine Reihe von Themen im Zusammenhang mit dem internationalen Bankwesen, einschließlich der internationalen Bankenfront in den Vereinigten Staaten, und bietet Richtlinien für Bankholdinggesellschaften,. die im internationalen Handel tätig sind, sowie für im Inland ansässige ausländische Banken. Es schränkt die Arten von Geschäften, Finanzpraktiken und Transaktionen ein, an denen Banken, Holdinggesellschaften und ausländische Banken mit Sitz im Inland teilnehmen können.

Wie Regulation K funktioniert

Regulation K ist eine von wenigen Federal Reserve Regulations. Die Federal Reserve Regulations sind Regeln, die eingeführt wurden, um die Praktiken von Bank- und Kreditinstituten zu regulieren. Von den über 30 Vorschriften unter den Federal Reserve Regulations ist Regulation K die wichtigste, die Angelegenheiten in Bezug auf internationale und ausländische Transaktionen und Institutionen überwacht. Der Hauptzweck der meisten Vorschriften besteht darin, einzelne Verbraucher vor Finanzpraktiken zu schützen, die betrügerisch oder potenziell finanziell schädlich sind und/oder die Rechte des Einzelnen verletzen.

Regulation K: Die Besonderheiten

Laut dem Board of Governors des Federal Reserve System regelt Regulation K „die internationalen Bankgeschäfte von US-Bankorganisationen und die Geschäfte ausländischer Banken in den Vereinigten Staaten“. Dazu gehören Verfahren für US-Banken zur Gründung von Auslandsniederlassungen sowie Investitionen in ausländische Organisationen.

Regulation K ermöglicht es Unternehmen, die sich unter dem Edge Act qualifizieren, an einer Vielzahl von globalen Bankpraktiken teilzunehmen. Es erlaubt inländischen Banken auch, vollständige nichtfinanzielle ausländische Geschäftseinheiten zu besitzen. Gemäß diesem Gesetz werden auch Reserveanforderungen für Edge Act-Unternehmen auferlegt .

Als umfassende internationale Bankenregulierung ist Regulation K in vier Hauptteile gegliedert:

• Teil A behandelt die internationalen Geschäfte von US-Banken. Es definiert, welche Aktivitäten und Investitionen für US-Banken zulässig sind, die ausländische Niederlassungen in anderen Ländern gründen, legt Kreditlimits und Kapitalanforderungen für diese Organisationen fest und erstellt Regeln für die Überwachung und Berichterstattung dieser ausländischen Niederlassungen.

• Teil B befasst sich mit der Geschäftstätigkeit ausländischer Banken, die Geschäfte in den Vereinigten Staaten tätigen, einschließlich der Aktivitäten, an denen diese Banken teilnehmen dürfen. Außerdem werden Richtlinien für die Offenlegung dessen, was diese ausländischen Banken den Aufsichtsbehörden melden, und Bewertungsregeln festgelegt inländische Operationen.

• Teil C befasst sich mit Exporthandelsunternehmen (ETC) und regelt Investitionen, Kreditlinien und Offenlegungsverfahren.

• Teil D befasst sich mit der internationalen Kreditvergabe und ist auch als Unterabschnitt "International Lending Upservion" von Regulation K bekannt. Er ist verantwortlich für die Regelung international gewährter Kreditlinien, einschließlich Allokationstransfer-Risikorücklage, Berichterstattung, Gebühren sowie anderer Arten der Offenlegung.

Höhepunkte

• Regulation K bietet Governance in internationalen Bankangelegenheiten, einschließlich sowohl nationaler Unternehmen, die international tätig sind, als auch ausländischer Banken mit Sitz im Inland.

• Teil A befasst sich mit der internationalen Geschäftstätigkeit von US-Banken, Teil B befasst sich mit ausländischen Banken, die in den USA tätig sind, Teil C befasst sich mit Exporthandelsunternehmen und Teil D befasst sich mit internationalen Kreditvorschriften.

• Regulation K besteht aus vier Teilen, die ihren Geltungsbereich auf internationale Institutionen und Transaktionen umreißen.