Programma di investimento ad alto rendimento (HYIP)
Che cos'è un programma di investimento ad alto rendimento (HYIP)?
Un programma di investimento ad alto rendimento (HYIP) è uno schema di investimento fraudolento che pretende di fornire ritorni sugli investimenti straordinariamente elevati.
Gli HYIP spesso pubblicizzano rendimenti superiori al 100% all'anno per attirare le vittime e utilizzare regolarmente il denaro dei nuovi investitori per ripagare gli investitori più anziani. Non devono essere confusi con un legittimo investimento obbligazionario ad alto rendimento,. che offre tassi di interesse superiori a quelli di livello investment grade.
Comprendere un programma di investimento ad alto rendimento (HYIP)
Gli HYIP sono schemi Ponzi e gli organizzatori mirano a rubare i soldi investiti. In uno schema Ponzi, il denaro di nuovi investitori viene preso per pagare i rendimenti agli investitori affermati. Il denaro non viene investito e non vengono guadagnati effettivi rendimenti sottostanti; il nuovo denaro viene utilizzato solo per pagare le persone che sono entrate nella truffa prima di loro.
Sebbene questo marchio di schema Ponzi esista dall'inizio del XX secolo, la proliferazione della tecnologia delle comunicazioni digitali ha reso molto più facile per i truffatori gestire tali truffe. Di solito, un operatore crea un sito Web per attirare investitori ignari, promettendo rendimenti molto elevati ma rimanendo sul vago sulla gestione sottostante del fondo di investimento, su come investire il denaro o dove si trova il fondo.
Questi fondi in genere implicano la presunta negoziazione o emissione di strumenti finanziari bancari " principali " e possono includere riferimenti a strumenti bancari di prim'ordine europei o mondiali. Per questo motivo, questa truffa è anche conosciuta come la "truffa della banca principale".
Gli operatori HYIP in genere utilizzano i social media, inclusi Facebook, Twitter o YouTube, per fare appello alle vittime e creare l'illusione di un consenso sociale sulla legittimità di questi programmi.
Come individuare un HYIP
La Securities and Exchange Commission (SEC) informa che esistono diversi segnali di pericolo che gli investitori possono utilizzare per evitare di essere vittime delle truffe HYIP. Questi includono rendimenti garantiti eccessivi, strumenti finanziari fittizi,. segretezza estrema, affermazioni che gli investimenti sono un'opportunità esclusiva e complessità eccessiva che circonda gli investimenti.
Gli autori di HYIP usano la segretezza e la mancanza di trasparenza delle transazioni per nascondere il fatto che non ci sono investimenti sottostanti legittimi. L'arma migliore contro l'essere risucchiati in un HYIP è fare molte domande e usare il buon senso. Se il rendimento di un investimento sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
Esempio di programma di investimento ad alto rendimento (HYIP).
Un esempio di HYIP è stato ZeekRewards, gestito da Paul Burks e chiuso dalla SEC nell'agosto 2012.
ZeekRewards ha offerto agli investitori l'opportunità di condividere i profitti di un sito di aste di penny, Zeekler, con rendimenti del 125%. Gli investitori sono stati incoraggiati a far aumentare i loro rendimenti e ad aumentare i loro rendimenti reclutando nuovi membri. Gli investitori dovevano pagare una quota di abbonamento mensile da $ 10 a $ 99 e fare un investimento iniziale fino a $ 10.000.
La SEC ha scoperto che circa il 98% dei fondi erogati è stato pagato dalle tasche di nuovi investitori e che ZeekRewards era uno schema Ponzi da 900 milioni di dollari. Burks è stato multato di 244 milioni di dollari e condannato a 176 mesi di carcere.
Mette in risalto
Gli HYIP, spesso noti come "truffe bancarie di prim'ordine", in genere implicano la presunta negoziazione o emissione di strumenti finanziari bancari "principali" e possono includere riferimenti a strumenti bancari di prim'ordine europei o mondiali.
I segnali di allarme di un HYIP includono rendimenti garantiti eccessivi, strumenti finanziari fittizi, estrema segretezza, affermazioni che gli investimenti sono un'opportunità esclusiva e complessità eccessiva che circonda gli investimenti.
Un programma di investimento ad alto rendimento (HYIP) è uno schema di investimento fraudolento che pretende di fornire rendimenti straordinariamente elevati, superiori al 100%, sull'investimento.
La maggior parte degli HYIP sono schemi Ponzi in cui gli organizzatori prendono denaro da nuovi investitori per pagare rendimenti a investitori affermati.
