펀드 회사
ํ๋ํ์ฌ๋?
"ํ๋ ํ์ฌ"๋ ์ผ๋ฐ์ ์ผ๋ก ํฌ์ ํ์ฌ๋ฅผ ์ค๋ช ํ๋ ๋ฐ ์ฌ์ฉ๋๋ ์ฉ์ด๋ก, ํฌ์์์ ๊ณต๋ ์๋ณธ์ ๊ธ์ต ์ฆ๊ถ์ ํฌ์ํ๋ ์ฌ์ ์ ์ข ์ฌํ๋ ๋ฒ์ธ ๋๋ ์ ํ์ ๋๋ค. ์ด๊ฒ์ ํ์ํ ํ๋ ๋๋ ๊ฐ๋ฐฉํ ํ๋ (๊ธฐ์กด ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋)๋ฅผ ํตํด ๊ฐ์ฅ ์์ฃผ ์ํ๋ฉ๋๋ค. ํ๋ ํ์ฌ๋ ETF ๋ฐ ๋ณ๋ ๊ณ์ ๋ฐ CIT๋ผ๊ณ ํ๋ ๊ธฐํ ์๋จ์ ์ ๊ณตํ ์๋ ์์ต๋๋ค. ๋ฏธ๊ตญ์์ ๋๋ถ๋ถ์ ํ๋ ํ์ฌ๋ 1940๋ ํฌ์ ํ์ฌ๋ฒ์ ๋ฐ๋ผ ์ฆ๊ถ ๊ฑฐ๋ ์์ํ์ ๋ฑ๋ก ๋ฐ ๊ท์ ๋ฉ๋๋ค .
์๋ฅผ ๋ค์ด, ๋๊ท๋ชจ ํผํฉ ํ๋์ธ Fidelity 500 ์ธ๋ฑ์ค ํ๋(FXAIX)๋ 2021๋ 3์ 31์ผ ๊ธฐ์ค์ผ๋ก 3,080์ต ๋ฌ๋ฌ ์ด์์ ์์ฐ์ ๊ด๋ฆฌํ๊ณ ์์ต๋๋ค. ๋ณด์ ์์ฐ์๋ Apple, Microsoft ๋ฐ Amazon์ด ์์ต๋๋ค.
##ํ๋ํ์ฌ์ ๋ํ ์ดํด
ํ๋ ํ์ฌ๋ ํ์ํ ๋ฐ ๊ฐ๋ฐฉํ ํ๋๋ฅผ ๋์ค์๊ฒ ๊ด๋ฆฌ, ํ๋งค ๋ฐ ํ๋งคํ๋ ๊ฐ์ธ ๋ฐ ๊ณต๊ณต ์์ ์ ์ฌ์ ์ฒด์ ๋๋ค. ๊ทธ๋ค์ ์ผ๋ฐ์ ์ผ๋ก ํฌํธํด๋ฆฌ์ค ๊ด๋ฆฌ ๋ฐ ๋๋๋ก ๋ณด๊ด ์๋น์ค ๋ฅผ ํฌํจํ์ฌ ํฌ์์์๊ฒ ๋ค์ํ ์๊ธ์ ์ ๊ณตํฉ๋๋ค. ๋ชจ๋ ํ๋ ํ์ฌ๊ฐ ์์ฒด ์์ฐ์ ๋ณด์ ํ๊ณ ์๋ ๊ฒ์ ์๋๋๋ค. ๊ทธ๋ค์ ์์ฐ์ ๊ด๋ฆฌํ๋ ๋ค๋ฅธ ๊ธฐ๊ด๊ณผ ํ๋ ฅํ์ฌ ํ๋ ํ์ฌ์ ํ๋ ํ๊ณ์ฌ๊ฐ ๊ฐ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋์ ์์์ฐ ๊ฐ์น (NAV)๋ฅผ ๋งค์ผ ๋ง๊ฐ ํ ํ ๊ด๋ฆฌ์ธ์๊ฒ ์ฑ๊ณผ ๊ฐ์น๋ฅผ ์ ๋ฌํ ์ ์์ต๋๋ค.
ํ๋ ํ์ฌ์ ์๋ ๋ฐฉ์
ํฌํธํด๋ฆฌ์ค ๋งค๋์ , ์ ๋๋ฆฌ์คํธ, ํ๋ ํ๊ณ์ฌ, ์ปดํ๋ผ์ด์ธ์ค ๋ฐ ๋ฆฌ์คํฌ ๋ชจ๋ํฐ๋ง ๋ด๋น์, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ ํ๋ ํ์ฌ์์ ์ ๊ณตํ๋ ํฌ์ ์ ๋ต ๊ด๋ฆฌ๋ฅผ ๋ด๋นํ๋ ๋ง์ ๊ฐ์ธ์ผ๋ก ๊ตฌ์ฑ๋ ํ๋ ํ์ฌ ํ์ด ๊ณ ์ฉํฉ๋๋ค. ์ ๋ต์ ๋ฅ๋์ ์ด๊ฑฐ๋ ์๋์ ์ผ ์ ์์ต๋๋ค. ๋ฅ๋์ ์ธ ์ ๋ต์ ์ ์ฒด ์์ฅ์ ๋ฅ๊ฐํ ๊ฒ์ผ๋ก ์์๋๋ ํน์ ์ฃผ์์ ์ ํํ๊ณ ํฌ์ํ๋ ๊ฒ์ ๋๋ค. ํจ์๋ธ ์ ๋ต์ ์ง์ ๋๋ S&P 500 ์ง์ ๋๋ ๊ฑด๊ฐ ๊ด๋ฆฌ ์นํฐ์ ๊ฐ์ ์นํฐ์ ์ผ๋ถ์ธ ์ฌ์ ์ค์ ๋ ์ฃผ์ ๋ฐ๊ตฌ๋๋ฅผ ๊ตฌ๋งคํฉ๋๋ค.
Vanguard์ Fidelity๋ ์ธ๊ณ์์ ๊ฐ์ฅ ํฐ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋ ํ์ฌ์ ๋๋ค.
์ด์ฉ์์ฐ(AUM)๋ณ ์ต๋ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋
์ธ๊ณ์์ ๊ฐ์ฅ ํฐ ๋ฎค์ถ์ผ ํ๋ ํ์ฌ๋ ๋ง์ ํ๋๋ฅผ ๋์์ ๋ณด์ ํ๊ณ ๋ถ๋ฐฐํฉ๋๋ค. MutualFundDirectory.org์ ๋ฐ๋ฅด๋ฉด 2021๋ 3์ 31์ผ ํ์ฌ ๋ฏธ๊ตญ์์ ๊ฐ์ฅ ํฐ ํ๋ ๋ชฉ๋ก์ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ์ต๋๋ค.
๋ธ๋๋ก, 9์กฐ ๋ฌ๋ฌ
๋ฑ ๊ฐ๋, 7์กฐ 2์ฒ์ต ๋ฌ๋ฌ
์ฐฐ์ค ์์, 7์กฐ 7000์ต ๋ฌ๋ฌ
Fidelity Investments, 3์กฐ 8์ฒ์ต ๋ฌ๋ฌ
State Street Global Advisors, 3์กฐ 5์ฒ์ต ๋ฌ๋ฌ
PIMCO/Allianz, 2์กฐ 8900์ต ๋ฌ๋ฌ
JP๋ชจ๊ฑด, 2์กฐ8000์ต ๋ฌ๋ฌ
์บํผํธ ๊ทธ๋ฃน, 2์กฐ 3์ฒ์ต ๋ฌ๋ฌ
BNY Mellon(Dreyfus), $2.2์กฐ
Amundi Asset Management, 1์กฐ 9000์ต ๋ฌ๋ฌ
##ํ์ด๋ผ์ดํธ
ํ๋ ํ์ฌ๋ ํ์ํ ๋๋ ๊ฐ๋ฐฉํ ํ๋๋ฟ๋ง ์๋๋ผ ETF, ๋ณ๋ ๊ณ์ ๋ฐ CIT๋ฅผ ์ ๊ณตํฉ๋๋ค.
ํ๋ ํ์ฌ๋ ์ฃผ๋ก ์ฆ๊ถ ํฌ์์ ์ค์ ์ ๋ ๊ธ์ต ํ์ฌ์ ๋๋ค. ์ฌ๋ฌ ํฌ์์์ ๊ณต๋ ์๋ณธ์ ํฌ์ํจ์ผ๋ก์จ ๊ทธ๋ ๊ฒ ํฉ๋๋ค.
ํ๋ ํ์ฌ๋ ํฌํธํด๋ฆฌ์ค ๊ด๋ฆฌ์, ๋ถ์๊ฐ ๋ฐ ๊ธฐํ ์ง์์ผ๋ก ๊ตฌ์ฑ๋ ํ์ ๊ณ ์ฉํ์ฌ ํ์ฌ๊ฐ ์ ๊ณตํ๋ ํฌ์ ์ต์ ์ ๊ด๋ฆฌํ๋ ๋ฐ ๋์์ ์ค๋๋ค.
๋๋ถ๋ถ์ ํ๋๋ ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ๊ถ ๊ฑฐ๋ ์์ํ์ ๊ท์ ๋ฅผ ๋ฐ์ผ๋ฉฐ 1940๋ ํฌ์ ํ์ฌ๋ฒ์ ๋ฐ๋ผ ๋ฑ๋ก๋์ด์ผ ํฉ๋๋ค.