Investor's wiki

펀드 회사

펀드 회사

ํŽ€๋“œํšŒ์‚ฌ๋ž€?

"ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ"๋Š” ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž ํšŒ์‚ฌ๋ฅผ ์„ค๋ช…ํ•˜๋Š” ๋ฐ ์‚ฌ์šฉ๋˜๋Š” ์šฉ์–ด๋กœ, ํˆฌ์ž์ž์˜ ๊ณต๋™ ์ž๋ณธ์„ ๊ธˆ์œต ์ฆ๊ถŒ์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ์‚ฌ์—…์— ์ข…์‚ฌํ•˜๋Š” ๋ฒ•์ธ ๋˜๋Š” ์‹ ํƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๊ฒƒ์€ ํ์‡„ํ˜• ํŽ€๋“œ ๋˜๋Š” ๊ฐœ๋ฐฉํ˜• ํŽ€๋“œ (๊ธฐ์กด ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ)๋ฅผ ํ†ตํ•ด ๊ฐ€์žฅ ์ž์ฃผ ์ˆ˜ํ–‰๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ETF ๋ฐ ๋ณ„๋„ ๊ณ„์ • ๋ฐ CIT๋ผ๊ณ  ํ•˜๋Š” ๊ธฐํƒ€ ์ˆ˜๋‹จ์„ ์ œ๊ณตํ•  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ฏธ๊ตญ์—์„œ ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์˜ ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” 1940๋…„ ํˆฌ์ž ํšŒ์‚ฌ๋ฒ•์— ๋”ฐ๋ผ ์ฆ๊ถŒ ๊ฑฐ๋ž˜ ์œ„์›ํšŒ์— ๋“ฑ๋ก ๋ฐ ๊ทœ์ œ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค .

์˜ˆ๋ฅผ ๋“ค์–ด, ๋Œ€๊ทœ๋ชจ ํ˜ผํ•ฉ ํŽ€๋“œ์ธ Fidelity 500 ์ธ๋ฑ์Šค ํŽ€๋“œ(FXAIX)๋Š” 2021๋…„ 3์›” 31์ผ ๊ธฐ์ค€์œผ๋กœ 3,080์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ์˜ ์ž์‚ฐ์„ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋ณด์œ  ์ž์‚ฐ์—๋Š” Apple, Microsoft ๋ฐ Amazon์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

##ํŽ€๋“œํšŒ์‚ฌ์— ๋Œ€ํ•œ ์ดํ•ด

ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ํ์‡„ํ˜• ๋ฐ ๊ฐœ๋ฐฉํ˜• ํŽ€๋“œ๋ฅผ ๋Œ€์ค‘์—๊ฒŒ ๊ด€๋ฆฌ, ํŒ๋งค ๋ฐ ํŒ๋งคํ•˜๋Š” ๊ฐœ์ธ ๋ฐ ๊ณต๊ณต ์†Œ์œ ์˜ ์‚ฌ์—…์ฒด์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋“ค์€ ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ด€๋ฆฌ ๋ฐ ๋•Œ๋•Œ๋กœ ๋ณด๊ด€ ์„œ๋น„์Šค ๋ฅผ ํฌํ•จํ•˜์—ฌ ํˆฌ์ž์ž์—๊ฒŒ ๋‹ค์–‘ํ•œ ์ž๊ธˆ์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๋ชจ๋“  ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๊ฐ€ ์ž์ฒด ์ž์‚ฐ์„ ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ์žˆ๋Š” ๊ฒƒ์€ ์•„๋‹™๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋“ค์€ ์ž์‚ฐ์„ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” ๋‹ค๋ฅธ ๊ธฐ๊ด€๊ณผ ํ˜‘๋ ฅํ•˜์—ฌ ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ์˜ ํŽ€๋“œ ํšŒ๊ณ„์‚ฌ๊ฐ€ ๊ฐ ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ์˜ ์ˆœ์ž์‚ฐ ๊ฐ€์น˜ (NAV)๋ฅผ ๋งค์ผ ๋งˆ๊ฐ ํ•œ ํ›„ ๊ด€๋ฆฌ์ธ์—๊ฒŒ ์„ฑ๊ณผ ๊ฐ€์น˜๋ฅผ ์ „๋‹ฌํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ์˜ ์ž‘๋™ ๋ฐฉ์‹

ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๋งค๋‹ˆ์ €, ์• ๋„๋ฆฌ์ŠคํŠธ, ํŽ€๋“œ ํšŒ๊ณ„์‚ฌ, ์ปดํ”Œ๋ผ์ด์–ธ์Šค ๋ฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ชจ๋‹ˆํ„ฐ๋ง ๋‹ด๋‹น์ž, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ์—์„œ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž ์ „๋žต ๊ด€๋ฆฌ๋ฅผ ๋‹ด๋‹นํ•˜๋Š” ๋งŽ์€ ๊ฐœ์ธ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ ํŒ€์ด ๊ณ ์šฉํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ์ „๋žต์€ ๋Šฅ๋™์ ์ด๊ฑฐ๋‚˜ ์ˆ˜๋™์ ์ผ ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋Šฅ๋™์ ์ธ ์ „๋žต์€ ์ „์ฒด ์‹œ์žฅ์„ ๋Šฅ๊ฐ€ํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์˜ˆ์ƒ๋˜๋Š” ํŠน์ • ์ฃผ์‹์„ ์„ ํƒํ•˜๊ณ  ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ํŒจ์‹œ๋ธŒ ์ „๋žต์€ ์ง€์ˆ˜ ๋˜๋Š” S&P 500 ์ง€์ˆ˜ ๋˜๋Š” ๊ฑด๊ฐ• ๊ด€๋ฆฌ ์„นํ„ฐ์™€ ๊ฐ™์€ ์„นํ„ฐ์˜ ์ผ๋ถ€์ธ ์‚ฌ์ „ ์„ค์ •๋œ ์ฃผ์‹ ๋ฐ”๊ตฌ๋‹ˆ๋ฅผ ๊ตฌ๋งคํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

Vanguard์™€ Fidelity๋Š” ์„ธ๊ณ„์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์šด์šฉ์ž์‚ฐ(AUM)๋ณ„ ์ตœ๋Œ€ ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ

์„ธ๊ณ„์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ๋งŽ์€ ํŽ€๋“œ๋ฅผ ๋™์‹œ์— ๋ณด์œ ํ•˜๊ณ  ๋ถ„๋ฐฐํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. MutualFundDirectory.org์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด 2021๋…„ 3์›” 31์ผ ํ˜„์žฌ ๋ฏธ๊ตญ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ํฐ ํŽ€๋“œ ๋ชฉ๋ก์€ ๋‹ค์Œ๊ณผ ๊ฐ™์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๋ธ”๋ž™๋ก, 9์กฐ ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • ๋ฑ…๊ฐ€๋“œ, 7์กฐ 2์ฒœ์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • ์ฐฐ์Šค ์Šˆ์™‘, 7์กฐ 7000์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • Fidelity Investments, 3์กฐ 8์ฒœ์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • State Street Global Advisors, 3์กฐ 5์ฒœ์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • PIMCO/Allianz, 2์กฐ 8900์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • JP๋ชจ๊ฑด, 2์กฐ8000์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • ์บํ”ผํ„ธ ๊ทธ๋ฃน, 2์กฐ 3์ฒœ์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

  • BNY Mellon(Dreyfus), $2.2์กฐ

  • Amundi Asset Management, 1์กฐ 9000์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ

##ํ•˜์ด๋ผ์ดํŠธ

  • ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ํ์‡„ํ˜• ๋˜๋Š” ๊ฐœ๋ฐฉํ˜• ํŽ€๋“œ๋ฟ๋งŒ ์•„๋‹ˆ๋ผ ETF, ๋ณ„๋„ ๊ณ„์ • ๋ฐ CIT๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ์ฃผ๋กœ ์ฆ๊ถŒ ํˆฌ์ž์— ์ค‘์ ์„ ๋‘” ๊ธˆ์œต ํšŒ์‚ฌ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ์—ฌ๋Ÿฌ ํˆฌ์ž์ž์˜ ๊ณต๋™ ์ž๋ณธ์„ ํˆฌ์žํ•จ์œผ๋กœ์จ ๊ทธ๋ ‡๊ฒŒ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

  • ํŽ€๋“œ ํšŒ์‚ฌ๋Š” ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค ๊ด€๋ฆฌ์ž, ๋ถ„์„๊ฐ€ ๋ฐ ๊ธฐํƒ€ ์ง์›์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ํŒ€์„ ๊ณ ์šฉํ•˜์—ฌ ํšŒ์‚ฌ๊ฐ€ ์ œ๊ณตํ•˜๋Š” ํˆฌ์ž ์˜ต์…˜์„ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” ๋ฐ ๋„์›€์„ ์ค๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๋Œ€๋ถ€๋ถ„์˜ ํŽ€๋“œ๋Š” ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ๊ถŒ ๊ฑฐ๋ž˜ ์œ„์›ํšŒ์˜ ๊ทœ์ œ๋ฅผ ๋ฐ›์œผ๋ฉฐ 1940๋…„ ํˆฌ์ž ํšŒ์‚ฌ๋ฒ•์— ๋”ฐ๋ผ ๋“ฑ๋ก๋˜์–ด์•ผ ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.