syarikat dana

Apakah Itu Syarikat Dana?

"Syarikat dana" ialah istilah yang biasa digunakan untuk menggambarkan syarikat pelaburan, iaitu sebuah syarikat atau amanah yang terlibat dalam perniagaan melabur modal terkumpul pelabur dalam sekuriti kewangan. Ini paling kerap dilakukan sama ada melalui dana tertutup atau dana terbuka (dana bersama konvensional). Syarikat dana juga boleh menawarkan ETF, dan kenderaan lain yang dipanggil akaun berasingan dan CIT. Di AS, kebanyakan syarikat dana didaftarkan dan dikawal oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa di bawah Akta Syarikat Pelaburan 1940.

Sebagai contoh, Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), sebuah dana gabungan besar, mempunyai lebih daripada $308 bilion aset di bawah pengurusan, setakat 31 Mac 2021. Pegangan termasuk Apple, Microsoft dan Amazon .

##Memahami Syarikat Dana

Syarikat dana ialah entiti perniagaan, milik persendirian dan awam, yang mengurus, menjual dan memasarkan dana tertutup dan terbuka kepada orang ramai. Mereka biasanya menawarkan pelbagai dana kepada pelabur, termasuk pengurusan portfolio dan kadangkala perkhidmatan penjagaan. Tidak semua syarikat dana memegang aset mereka sendiri. Mereka mungkin bekerjasama dengan institusi lain yang menjaga aset dan menyampaikan nilai prestasi kepada penjaga selepas akauntan dana syarikat dana telah mencapai nilai aset bersih (NAB) untuk setiap dana bersama pada penutupan setiap hari.

Bagaimana Syarikat Dana Berfungsi

Kumpulan dana syarikat pengurus portfolio, penganalisis menggaji, akauntan dana, pematuhan dan kakitangan pemantauan risiko, dan ramai individu lain yang bertanggungjawab menguruskan strategi pelaburan yang ditawarkan oleh syarikat dana. Strategi mungkin aktif atau pasif. Strategi aktif melibatkan pemilihan dan pelaburan dalam saham tertentu yang dijangka mengatasi prestasi keseluruhan pasaran. Strategi pasif membeli bakul pratetap saham yang merupakan sebahagian daripada indeks atau sektor, seperti Indeks S&P 500 atau sektor Penjagaan Kesihatan.

Vanguard dan Fidelity ialah dua daripada syarikat dana bersama terbesar di dunia.

Dana Bersama Terbesar oleh Aset Di Bawah Pengurusan (AUM)

Syarikat dana bersama terbesar di dunia menempatkan dan mengagihkan banyak dana secara serentak. Berikut ialah senarai dana terbesar di AS pada 31 Mac 2021, menurut MutualFundDirectory.org.

• BlackRock, $9 trilion

• Vanguard, $7.2 trilion

• Charles Schwab, $7.07 trilion

• Pelaburan Fidelity, $3.8 trilion

• Penasihat Global State Street, $3.5 trilion

• PIMCO/Allianz, $2.89 trilion

• JP Morgan, $2.8 trilion

• Kumpulan Modal, $2.3 trilion

• BNY Mellon (Dreyfus), $2.2 trilion

• Pengurusan Aset Amundi, $1.9 trilion

##Sorotan

• Syarikat dana menawarkan dana tertutup atau terbuka, serta ETF, akaun berasingan dan CIT.

• Syarikat dana ialah firma kewangan yang tertumpu terutamanya pada pelaburan dalam sekuriti; ia berbuat demikian dengan melaburkan modal terkumpul sebilangan pelabur.

• Syarikat dana menggunakan pasukan pengurus portfolio, penganalisis dan kakitangan lain untuk membantu menguruskan pilihan pelaburan yang ditawarkan oleh firma.

• Kebanyakan dana dikawal oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS dan mesti didaftarkan mengikut Akta Syarikat Pelaburan 1940.