주식 중개인

증권 중개인이란 무엇입니까?

주식 중개인은 다른 투자자를 위해 주식을 사고 팔 수 있는 권한을 가진 면허가 있는 전문가입니다. 증권 중개인은 증권 거래 위원회(SEC)의 규제를 받으며 일반적으로 중개업체 또는 중개업자가 고용합니다. 증권 중개인은 수수료로 일하며 일반적으로 거래 가치의 일정 비율을 수수료로 받습니다.

더 깊은 정의

증권 중개인은 풀 서비스 중개인 또는 할인 중개인의 두 가지 범주 중 하나로 분류됩니다. 전자는 주식 외에도 채권, 연금 및 보험을 판매하는 광범위한 서비스를 제공합니다. Merrill Lynch와 Morgan Stanley는 최고의 풀 서비스 중개업체입니다. 할인 브로커는 더 적은 수의 서비스를 제공하고 더 많은 거래에 참여합니다. Charles Schwab 및 Fidelity는 할인 중개업체로 간주됩니다.

FINRA(Financial Industry Regulator Authority)는 해당 산업에 대한 라이선스를 제공하고 감독합니다. 공인 증권 중개인에 대한 FINRA의 공식 명칭은 "등록 대리인"입니다.

주식 중개인은 등록 대리인이 되려면 일반적으로 Series 7 시험으로 알려진 FINRA의 일반 증권 대리인 시험에 합격해야 합니다. 시리즈 7은 그들에게 상품, 선물, 생명 보험 또는 부동산을 제외한 보통주 및 우선주, 채권, 콜 및 풋 옵션, 기타 증권을 판매할 수 있는 권한을 부여합니다. 시험에 합격한 후에는 등록된 브로커-딜러(중개 회사 또는 와이어하우스라고도 함)와 연결되어야 합니다.

많은 주에서는 주식 중개인이 Series 63 라이센스를 부여받는 Uniform Securities Agent 시험에 통과하도록 요구합니다. 이 시험은 국가 증권법, 규정, 윤리적 관행 및 수탁자의 의무에 대한 응시자의 이해도를 측정합니다. 많은 주식 중개인은 다음을 포함하여 고객에게 더 많은 서비스를 제공할 수 있는 다른 라이선스를 획득하기로 선택합니다.

• 상품 선물 계약을 판매하기 위한 시리즈 3 라이센스.

• 시리즈 6 뮤추얼 펀드, 변동 연금 및 단위 투자 신탁 판매 라이센스

• 금융 또는 투자 조언을 제공하거나 관리 자금 계정으로 작업할 수 있는 Series 65 라이선스.

• Series 63 라이선스와 Series 65 라이선스를 결합한 Series 66 라이선스.

주식 중개인의 예

풀 서비스 및 할인 브로커 모두 해당 회사의 직원입니다. 가장 재능 있는 풀 서비스 중개인은 수수료로 일하며 고객이 지불한 수수료의 40%를 받고 나머지 60%는 회사에 갈 수 있습니다. 실적이 저조한 브로커는 분할 금액의 35~25%를 받습니다. 고객이 중개 계좌에 얼마나 많은 돈을 가지고 있는지에 따라 증권 중개인으로부터 얼마나 많은 관심을 받을 수 있는지도 알 수 있습니다. 풀 서비스 회사에서는 돈이 더 많은 계좌가 브로커로부터 훨씬 더 많은 관심을 받습니다. 할인 중개사는 일반적으로 많은 투자 결정을 고객에게 맡기고 고객이 원하는 거래를 실행합니다.

##하이라이트

• 증권 중개인은 고객의 지시에 따라 주식을 사고 파는 금융 전문가입니다.

• 부유한 개인과 기관은 거래를 완료할 뿐만 아니라 조언 및 포트폴리오 관리 서비스를 제공하는 풀 서비스 브로커를 계속 사용합니다.

• 대부분의 구매 및 판매 주문은 이제 온라인 할인 브로커를 통해 이루어집니다. 이 자동화된 프로세스는 수수료를 줄입니다.

##자주하는 질문

주식 중개인은 얼마를 벌까요?

2020년 주식 중개인의 중간 급여는 $60,644였으며 평균 범위는 $40,000~$123,000입니다.

주식 중개인은 무엇을 하나요?

증권 중개인은 시장(예: 거래소)과 투자 대중 간의 중개자 역할을 합니다. 브로커는 고객의 주문을 받아 가능한 한 가장 좋은 가격으로 채우려고 노력합니다. 그 대가로 수수료라고 하는 수수료를 받습니다. 오늘날 온라인 중개 플랫폼을 통해 사용자가 웹이나 모바일 앱을 통해 자신의 주문을 입력할 수 있게 되면서 많은 증권 중개인이 재무 고문이나 플래너로 전환했습니다.

할인과 풀 서비스 브로커의 차이점은 무엇입니까?

전통적으로 할인 브로커는 고객을 대신하여 구매 및 판매에만 관여하는 반면 풀 서비스 브로커는 조사, 조언, 포트폴리오 관리 등과 같은 광범위한 금융 서비스를 제공합니다. 오늘날 온라인 중개업이 수수료를 0으로 낮추면서 할인 중개인은 순수한 실행 외에도 연구 및 기타 서비스를 제공함으로써 두각을 나타내고 있습니다.