Биржевой маклер
Что такое биржевой маклер?
Биржевой маклер — это лицензированный профессионал, имеющий право покупать и продавать акции для других инвесторов. Биржевые маклеры регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и обычно нанимаются брокерскими компаниями или брокерами-дилерами. Биржевые маклеры работают за комиссию и обычно получают процент от стоимости сделки в качестве вознаграждения.
Более глубокое определение
Биржевые маклеры делятся на две категории: брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры. Первые предлагают широкий спектр услуг, продавая облигации, аннуитеты и страхование в дополнение к акциям. Merrill Lynch и Morgan Stanley являются ведущими брокерскими компаниями с полным спектром услуг. Дисконтные брокеры предлагают меньше услуг и участвуют в больших объемах сделок. Charles Schwab и Fidelity считаются дисконтными брокерскими компаниями.
Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) лицензирует и контролирует отрасль. Официальное обозначение FINRA для лицензированного биржевого маклера — «зарегистрированный представитель».
Чтобы стать зарегистрированными представителями, биржевые маклеры должны сдать общий экзамен представителя по ценным бумагам FINRA, широко известный как экзамен Series 7. Серия 7 дает им право продавать обыкновенные и привилегированные акции, облигации, колл- и пут-опционы и другие ценные бумаги, за исключением товаров, фьючерсов, страхования жизни или недвижимости. После сдачи экзамена они должны быть связаны с зарегистрированным брокером-дилером, также называемым брокерской фирмой или телеграфной конторой.
Многие штаты требуют, чтобы биржевые маклеры сдали экзамен на Единого агента по ценным бумагам, для чего им будет предоставлена лицензия серии 63. Экзамен измеряет понимание кандидатами законов о государственных ценных бумагах, правил, этических норм и фидуциарных обязательств. Многие биржевые маклеры предпочитают получать другие лицензии, которые дают им возможность предлагать больше услуг своим клиентам, в том числе:
Лицензия серии 3 на продажу товарных фьючерсных контрактов.
Лицензия серии 6 на продажу взаимных фондов, переменных аннуитетов и паевых инвестиционных фондов.
Лицензия Series 65 для предоставления финансовых или инвестиционных консультаций или работы со счетами управляемых денег.
Лицензия Series 66, объединяющая лицензии Series 63 и Series 65.
Пример биржевого маклера
И брокеры с полным спектром услуг, и брокеры со скидкой являются сотрудниками своих фирм. Самые талантливые брокеры с полным спектром услуг работают за комиссионные и могут получать 40 процентов комиссионных, уплачиваемых клиентами, а остальные 60 процентов идут фирме; брокеры с более низкими показателями получают от 35 до 25 процентов доли. То, сколько денег у клиентов на их брокерских счетах, также может определять, сколько внимания они будут получать от биржевых маклеров. В фирмах с полным спектром услуг брокеры уделяют гораздо больше внимания счетам с большим количеством денег. Дисконтные брокерские компании обычно оставляют большую часть инвестиционных решений своим клиентам и просто выполняют сделки, которые хочет совершить клиент.
Особенности
Биржевой маклер – это финансовый профессионал, который покупает и продает акции по указанию клиентов.
Состоятельные люди и учреждения продолжают пользоваться услугами брокеров с полным спектром услуг, которые предлагают консультации и услуги по управлению портфелем, а также совершение сделок.
Большинство ордеров на покупку и продажу теперь выполняются через дисконтных онлайн-брокеров. Этот автоматизированный процесс снижает комиссию.
ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ
Сколько зарабатывает биржевой маклер?
Средняя зарплата биржевого маклера в 2020 году составляла 60 644 доллара, а средний диапазон составлял от 40 000 до 123 000 долларов.
Чем занимаются биржевые маклеры?
Биржевые маклеры служат посредниками между рынками (например, биржами) и инвесторами. Брокеры принимают заказы от клиентов и стараются выполнить их по наилучшей возможной цене. В свою очередь, они получают плату, известную как комиссия. Сегодня многие биржевые маклеры перешли к финансовым консультантам или специалистам по планированию, поскольку онлайн-брокерские платформы позволяют пользователям вводить свои собственные заказы через веб-сайт или мобильное приложение.
В чем разница между дисконтным брокером и брокером с полным спектром услуг?
Традиционно дисконтный брокер занимается только покупкой и продажей от имени клиентов, в то время как брокер с полным спектром услуг будет предоставлять более широкий спектр финансовых услуг, таких как исследования, консультации, управление портфелем и так далее. Сегодня, когда онлайн-брокеры снизили комиссионные до нуля, дисконтные брокеры отличились тем, что в дополнение к чистому исполнению также предоставляют исследования и другие услуги.
