makler giełdowy
Co to jest makler giełdowy?
Makler giełdowy to licencjonowany profesjonalista z uprawnieniami do kupowania i sprzedawania akcji innym inwestorom. Maklerzy giełdowi podlegają regulacjom Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i są zazwyczaj zatrudniani przez dom maklerski lub brokera-dealera. Maklerzy giełdowi pracują na prowizji i zwykle otrzymują procent wartości transakcji jako opłatę.
Głębsza definicja
Maklerzy giełdowi dzielą się na jedną z dwóch kategorii: brokerzy z pełnym zakresem usług lub brokerzy dyskontowi. Ci pierwsi oferują szeroki zakres usług, sprzedając oprócz akcji obligacje, renty i ubezpieczenia. Merrill Lynch i Morgan Stanley są wiodącymi brokerami oferującymi pełen zakres usług. Brokerzy dyskontowi oferują mniej usług i angażują się w większe wolumeny transakcji. Charles Schwab i Fidelity są uważane za brokerów dyskontowych.
Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) udziela licencji i nadzoruje branżę. Oficjalne oznaczenie FINRA licencjonowanego maklera giełdowego to „zarejestrowany przedstawiciel”.
Maklerzy muszą zdać Egzamin Generalnego Przedstawiciela ds. Papierów Wartościowych FINRA, powszechnie znany jako egzamin Serii 7, aby zostać zarejestrowanym przedstawicielem. Seria 7 daje im prawo do sprzedaży akcji zwykłych i uprzywilejowanych, obligacji, opcji kupna i sprzedaży oraz innych papierów wartościowych, z wyłączeniem towarów, kontraktów terminowych, ubezpieczeń na życie lub nieruchomości. Po zdaniu egzaminu muszą być powiązani z zarejestrowanym brokerem-dealerem, zwanym też biurem maklerskim lub wirehouse.
Wiele stanów wymaga od maklerów papierów wartościowych, aby zdali egzamin Uniform Securities Agent, na który otrzymają licencję Serii 63. Egzamin mierzy zrozumienie przez kandydatów ustaw o papierach wartościowych, przepisów, praktyk etycznych i obowiązków powierniczych. Wielu maklerów giełdowych decyduje się na zdobycie innych licencji, które dają im możliwość oferowania swoim klientom większej liczby usług, w tym:
Licencja serii 3 na sprzedaż towarowych kontraktów terminowych.
Licencja serii 6 na sprzedaż funduszy inwestycyjnych, rent zmiennych i funduszy inwestycyjnych,
Licencja serii 65 na oferowanie doradztwa finansowego lub inwestycyjnego lub pracy z rachunkami zarządzanymi pieniędzmi.
koncesja Serii 66, która łączy licencje Serii 63 i Serii 65.
przykład maklera giełdowego
Zarówno brokerzy full-service, jak i rabaty są pracownikami swoich firm. Najbardziej utalentowani brokerzy świadczący pełen zakres usług pracują na prowizji i mogą otrzymywać 40 procent opłat wnoszonych przez klientów, a pozostałe 60 procent trafia do firmy; słabsi brokerzy otrzymują od 35 do 25 procent podziału. To, ile pieniędzy klienci mają na swoich rachunkach maklerskich, może również decydować o tym, ile uwagi poświęcają im maklerzy giełdowi. W przypadku firm oferujących pełen zakres usług, konta z większą ilością pieniędzy cieszą się znacznie większą uwagą ze strony brokerów. Brokerzy dyskontowi zazwyczaj pozostawiają większość decyzji inwestycyjnych swoim klientom i jedynie realizują transakcje, które klient chce wykonać.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Makler giełdowy to profesjonalista finansowy, który kupuje i sprzedaje akcje na zlecenie klientów.
Zamożne osoby i instytucje nadal korzystają z usług brokerów full-service, którzy oferują doradztwo i usługi zarządzania portfelem oraz realizują transakcje.
Większość zleceń kupna i sprzedaży jest teraz dokonywana za pośrednictwem internetowych brokerów rabatowych. Ten zautomatyzowany proces zmniejsza opłaty.
##FAQ
Ile zarabia makler giełdowy?
Mediana pensji maklera giełdowego w 2020 r. wyniosła 60 644 USD, przy średnim przedziale od 40 000 do 123 000 USD.
Czym zajmują się maklerzy giełdowi?
Maklerzy giełdowi służą jako pośrednicy między rynkami (np. giełdami) a inwestorami. Brokerzy przyjmują zamówienia od klientów i starają się je wypełnić w najlepszej możliwej cenie. W zamian otrzymują opłatę zwaną prowizją. Obecnie wielu maklerów giełdowych przeszło na doradców finansowych lub planistów, ponieważ platformy maklerskie online umożliwiają użytkownikom wprowadzanie własnych zleceń za pośrednictwem aplikacji internetowej lub mobilnej.
Jaka jest różnica między zniżką a brokerem oferującym pełną obsługę?
Tradycyjnie broker zniżek angażowałby się tylko w kupowanie i sprzedawanie w imieniu klientów, podczas gdy broker oferujący pełen zakres usług zapewniałby szerszy zakres usług finansowych, takich jak badania, porady, zarządzanie portfelem i tak dalej. Obecnie, gdy brokerzy online zmusili prowizje do zera, brokerzy dyskontowi wyróżniają się tym, że oprócz czystej egzekucji oferują również badania i inne usługi.
