Konservativ investering

Hva er konservativ investering?

Konservativ investering er en investeringsstrategi som prioriterer bevaring av kapital fremfor vekst eller markedsavkastning. Konservativ investering søker dermed å beskytte en investeringsporteføljes verdi ved å investere i verdipapirer med lavere risiko som blue chip - aksjer, rentepapirer,. pengemarkedet og kontanter eller kontantekvivalenter.

I en konservativ investeringsstrategi vil mer enn halvparten av en portefølje vanligvis holdes i gjeldspapirer og kontantekvivalenter i stedet for aksjer eller andre risikofylte eiendeler. Konservativ investering kan sammenlignes med aggressiv investering.

Forstå konservativ investering

Konservative investorer har risikotoleranser som spenner fra lav til moderat. Som sådan vil en konservativ investeringsportefølje ha en større andel lavrisiko-, renteinvesteringer og et mindre utvalg av aksjer eller fond av høy kvalitet. En konservativ strategi nødvendiggjør investeringer i de sikreste kortsiktige instrumentene, som statskasseveksler og innskuddsbevis.

Selv om en konservativ investeringsstrategi kan beskytte mot inflasjon,. gir den kanskje ikke betydelig avkastning over tid sammenlignet med mer aggressive strategier. Investorer oppfordres ofte til å vende seg til konservativ investering da de nærmer seg pensjonsalder uavhengig av individuell risikotoleranse.

Konservative investerings- og porteføljestrategier

Bevaring av kapital og nåværende inntekt er populære konservative investeringsstrategier. Bevaring av kapitalsentre for å opprettholde gjeldende kapitalnivåer og forhindre eventuelle porteføljetap. En kapitalbevaringsstrategi inkluderer sikre, kortsiktige instrumenter, som statskasseveksler (statsveksler) og innskuddsbevis (CD-er). En kapitalbevaringsstrategi kan være passende for en eldre investor som ønsker å maksimere sine nåværende finansielle eiendeler uten betydelig risiko.

En nåværende inntektsstrategi kan være passende for eldre investorer med lavere risikotoleranse, som leter etter en måte å fortsette å tjene en jevn strøm av penger etter pensjonering og uten sin vanlige lønn. Nåværende inntektsstrategier fungerer for å identifisere investeringer som betaler utdelinger over gjennomsnittet, for eksempel utbytte og renter. Gjeldende inntektsstrategier, selv om de er relativt stabile totalt sett, kan inkluderes i en rekke allokeringsbeslutninger på tvers av risikospekteret. Strategier fokusert på inntekt kan være hensiktsmessige for en investor som er interessert i etablerte enheter som betaler konsekvent (dvs. uten risiko for mislighold eller manglende frist for utbyttebetaling), for eksempel aksjer med stor aksjekapital eller blue chip.

Noen ganger vil investorer som ellers er mer aggressive midlertidig ta en konservativ strategi hvis de føler at markedene vil ta en negativ vending. Dette kan skyldes overoppheting av aktivapriser eller indikatorer på en økonomisk resesjon i horisonten. I slike tilfeller kalles dette skiftet til tryggere eiendeler en defensiv strategi,. utformet for å gi beskyttelse først og beskjeden vekst deretter. Etter at markedet har justert seg, kan de innta en mer offensiv eller aggressiv strategi igjen.

Konservative investorer kan se til inflasjonsjusterte investeringer, for eksempel Treasury inflasjonsbeskyttede verdipapirer (TIPS),. som er utstedt av amerikanske myndigheter, for å dempe effekten av inflasjon på lavrisikoinvesteringer med lav avkastning.

Alternativer til konservativ investering

Konservative investeringsstrategier har generelt lavere avkastning enn mer aggressive strategier, for eksempel en vekstportefølje. For eksempel søker en kapitalvekststrategi å maksimere kapitalvekst eller økningen i en porteføljes verdi på lang sikt. En slik portefølje kan investere i småkapitalaksjer med høy risiko, som nye teknologiselskaper, søppelobligasjoner eller obligasjoner under investeringsgrad, internasjonale aksjer i fremvoksende markeder og derivater.

Generelt vil en kapitalvekstportefølje inneholde omtrent 65-70 % aksjer, 20-25 % rentepapirer, og resten i kontanter eller pengemarkedspapirer. Selv om vekstorienterte strategier søker høy avkastning per definisjon, beskytter blandingen likevel investoren noe mot alvorlige tap. Investorer som er kjent med markedet og aksjeanalyse kan også finne suksess i en verdiinvesteringsportefølje som er tung på aksjer eller til og med en passivt investert børshandlet fond (ETF) -portefølje som blander aksje- og obligasjonsfond.

Høydepunkter

– Konservativ investering prioriterer å bevare kjøpekraften til ens kapital med minst mulig risiko.

– Man kan ha et konservativt syn som svar på en kortere tidshorisont (inkludert eldre alder), behovet for nåværende inntekt fremfor vekst, eller et syn på at formuesprisene vil synke.

• Konservative investeringsstrategier vil typisk inkludere en relativt høy vekting av verdipapirer med lav risiko som statsobligasjoner og andre høykvalitetsobligasjoner, pengemarkeder og kontantekvivalenter.