Número do folio

O que é um número de fólio?

Nos fundos mútuos,. um número de fólio é um número único que identifica sua conta no fundo. Assim como um número de conta bancária, o número do fólio pode ser usado como uma forma de identificar exclusivamente os investidores do fundo. Um número de fólio também registra itens como quanto dinheiro cada investidor colocou no fundo, seu histórico de transações e detalhes de contato.

Um número de fólio também pode ser usado para identificar entradas de diário ou parcelas de terra. Diferentes fundos e provedores de números de fólio semelhantes usarão um método ligeiramente diferente para criar um valor numérico.

Entendendo os números de fólio

A palavra "folio" (folha em latim) pode significar uma única folha de papel ou o número da página impresso em uma única folha de papel para identificar sua localização adequada em um tomo maior. Na contabilidade,. o número do fólio é uma forma de referenciar um lançamento contábil, na maioria das vezes numerado em ordem cronológica ou sequencial. Ao fazer referência ao número do fólio de uma entrada, seus detalhes podem ser encontrados e analisados.

Todos os fundos mútuos precisam de algum tipo de sistema de manutenção de registros. Essas informações são necessárias para garantir que cada investidor receba o dinheiro a que tem direito e para determinar qual estrutura de taxas se aplica a cada investidor.

Embora a manutenção de registros seja mais frequentemente facilitada pelo corretor, em alguns casos, um investidor pode ser solicitado a fornecer um número de fólio pelo provedor do fundo para ajudar a garantir a precisão. Este número de fólio pode estar presente nas declarações de investimento ou pode ser obtido através do seu corretor. Você pode fazer várias ou várias compras usando um número de fólio, mas as compras devem estar no fundo mútuo ao usar os mesmos dígitos.

Os números de fólio são úteis para credores bancários, advogados e reguladores — sua utilidade vai além dos fundos mútuos e seus cotistas. Por exemplo, no caso de suspeita de fraude, os investigadores farão referência aos números de fólio à medida que constroem uma trilha de auditoria para rastrear para onde certos fundos ou ativos entraram ou saíram, identificando novos números de fólio ao longo do caminho. Os números de fólio também são úteis para capturar entradas duplicadas do livro-razão e garantir a precisão e a fidelidade das demonstrações financeiras de uma empresa.

Um número de fólio é um número exclusivo para identificar contas com um fundo mútuo, e você pode obter seu número de fólio de seus extratos de investimento ou através de um corretor.

Considerações Especiais

Um investidor pode ter vários números de fólio mantidos com a mesma empresa de fundos mútuos, mas pode solicitar à empresa do fundo que os consolide em um único número. Isso pode ajudar os investidores quando se trata de sua própria contabilidade pessoal e para fins de relatórios fiscais.

Observe que o aumento na manutenção de registros eletrônicos exige ainda mais a necessidade de opções de rastreamento digital eficazes, mas também minimiza erros e permite uma reconciliação mais fácil de várias entradas.

##Destaques

• Um número de fólio é um identificador exclusivo usado para acompanhar investimentos ou partes de propriedade.

• Os fundos mútuos usam números de fólio para identificar os titulares de contas em seu pool de investimentos.

• Advogados, credores bancários e investidores costumam usar números de fólio em seus negócios.