Confisco
O que é confisco?
O confisco é a perda de qualquer propriedade sem compensação como resultado do inadimplemento das obrigações contratuais ou como penalidade por conduta ilegal. O confisco, nos termos de um contrato, refere-se à exigência da parte inadimplente de desistir da propriedade de um ativo,. ou fluxos de caixa de um ativo, como compensação pelas perdas resultantes para a outra parte.
Quando exigido por lei, como punição por atividades ilegais ou atividades proibidas, os processos de confisco podem ser criminais ou civis. O processo de confisco geralmente envolve procedimentos em um tribunal.
Confisco Explicado
Quando houver descumprimento ou violação do dever contratual,. o confisco de dinheiro, bens ou qualquer outra coisa de valor definido em um contrato resultará para compensar a parte adversamente afetada. Por exemplo, a perda de um depósito por não fechar uma transação de compra é uma estipulação comum em um contrato de venda de imóveis.
Ao investir, um proprietário pode ser obrigado a perder as ações que detêm se não puder atender a uma opção de compra. Os fundos levantados pela perda são pagos à contraparte. Os proprietários também podem perder ações se tentarem vendê-las durante um período de negociação restrito. O confisco de ações retorna ao emissor das ações.
Muitas vezes, quando uma empresa oferece aos funcionários opções de ações (ESOs) ou ações da empresa como incentivo, eles terão limitações sobre quando e como essas participações podem ser vendidas pelo funcionário. Em alguns casos, se o funcionário deixar a empresa antes de decorrido um prazo especificado, ele pode ser obrigado a perder as ações da empresa que foram alocadas.
Muitos contratos imobiliários também contêm uma cláusula de caducidade. Esta cláusula estabelece que quando uma pessoa compra um imóvel, o contrato é uma obrigação de fazer o parcelamento da nota. Se o mutuário não cumprir a sua parte do contrato de compra, o vendedor pode rescindir o contrato e apreender a propriedade. O confisco de bens imóveis é diferente do encerramento da propriedade.
Perda de ganhos ilícitos
No que diz respeito à atividade ilegal, o confisco é sinônimo de devolução para fins práticos – ganhos ilícitos são forçados a serem abandonados pelo perpetrador. A Securities and Exchange Commission (SEC) vai atrás de insiders que lucram com informações materiais não públicas. Limitada por recursos, a SEC só pode pegar alguns dos insiders, mas quando o faz e é capaz de processar esses casos com sucesso, impõe o confisco de quaisquer lucros comerciais juntamente com penalidades civis e possível prisão.
O Departamento de Justiça (DOJ) administra um programa abrangente de confisco de ativos que envolve as principais agências governamentais. As agências envolvidas incluem o Bureau of Alcohol, Tobacco, Firearms and Explosives, Drug Enforcement Administration, Federal Bureau of Investigations e os US Attorneys Offices.
Agências fora do DOJ também têm o poder de impor penalidades de confisco. O Serviço de Inspeção Postal dos EUA atua em casos envolvendo fraude postal, lavagem de dinheiro e tráfico de drogas por meio do sistema postal. A Food and Drug Administration tem um Escritório de Investigações Criminais para apreender ativos e dinheiro gerado por esquemas de fraude de assistência médica e produção e venda de medicamentos falsificados.
