Брокер с полным спектром услуг

Что такое брокер с полным спектром услуг?

Брокер с полным спектром услуг — это лицензированная финансовая брокерско-дилерская фирма, которая предоставляет широкий спектр услуг своим клиентам, включая исследования и консультации, пенсионное планирование,. советы по налогообложению и многое другое. Конечно, за все это приходится платить, так как комиссионные у брокеров с полным спектром услуг намного выше, чем у дисконтных брокеров.

Брокеры с полным спектром услуг могут предоставить экспертную помощь людям, у которых нет времени, чтобы быть в курсе сложных вопросов, таких как планирование налогообложения или имущественного планирования ; однако для тех, кто просто хочет совершать сделки без дополнительных услуг, лучше всего подходят дисконтные брокеры .

Понимание брокеров с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг предлагают индивидуальную поддержку и взаимодействие в содействии сделкам, управлении портфелями,. финансовом планировании и услугах по управлению активами для клиентов. Клиенты закрепляются за отдельными биржевыми маклерами и/или финансовыми консультантами. Они являются основным контактным лицом в брокерской фирме с полным спектром услуг.

Клиенты брокерских компаний с полным спектром услуг оценили удобство того, что личный брокер решает все их инвестиционные потребности. Это универсальный магазин для управления инвестициями и финансами. Большинство фирм с полным спектром услуг предоставляют онлайн-доступ и торговые платформы. Самостоятельные инвесторы, как правило, пользуются этими предложениями. Эти платформы загружены инструментами фундаментальных исследований, исполнения ордеров и технического анализа.

Брокеры с полным спектром услуг предоставляют клиентам широкий спектр услуг, но важно проверять свои отчеты и сделки, чтобы убедиться, что они не завышают свои комиссионные, добавляя ценные бумаги в ваш портфель.

Преимущества и недостатки брокеров с полным спектром услуг

Фирмы с полным спектром услуг имеют большие исследовательские отделы с аналитиками, которые предоставляют подробные отчеты и рекомендации для клиентов. У них также есть инвестиционно-банковские подразделения, которые могут предоставить определенным аккредитованным клиентам-инвесторам доступ к специальным финансовым продуктам, таким как первичное публичное размещение акций (IPO), старшие облигации, привилегированные акции, долговые инструменты, товарищества с ограниченной ответственностью и различные экзотические и альтернативные инвестиционные возможности. Это одно из основных преимуществ фирм полного цикла.

Брокеры с полным спектром услуг часто имеют собственную линейку продуктов, таких как взаимные фонды, управление портфелем, страхование, кредитные услуги и биржевые фонды (ETF). Все брокерские компании с полным спектром услуг предоставляют клиентам физические офисы для посещения.

Вероятно, самым большим недостатком использования этих типов брокеров является цена. Брокеры с полным спектром услуг, как и другие типы управляющих компаний, взимают плату за свои услуги, и, хотя брокер может предлагать «пакетную скидку», обычно вы будете платить больше, независимо от суммы скидки.

При отношениях с полным спектром услуг брокер также имеет в своем распоряжении больше продуктов, которые могут принести непосредственную пользу его брокерской деятельности. Например, дисконтный брокер не может получать другую комиссию, если он продает ETFA по сравнению с ETFB. Однако брокер с полным спектром услуг может получить значительно большую комиссию, заставив вас инвестировать в ETFB из-за отношений их фирмы с компанией, которая управляет этим ETF, впоследствии направляя вас к этим конкретным инвестициям.

ТТТ

Биржевые маклеры против финансовых консультантов

Биржевые маклеры являются лицензированными профессионалами, которые управляют инвестициями клиентов и предоставляют финансовые консультации клиентам, и они должны сдать экзамены Series 7, Series 63 и Series 65 для получения лицензии. Брокеры,. работающие в финансовых фирмах, также должны быть зарегистрированы в Регулирующем органе финансовой индустрии (FINRA). Ожидается, что лицензированные биржевые маклеры свободно владеют акциями, облигациями и опционами.

Важно различать биржевого маклера и финансового консультанта. Биржевые маклеры больше ориентированы на предоставление продуктов с ценными бумагами и услуг на основе транзакций, тогда как финансовые консультанты предоставляют более широкий спектр услуг, включая планирование недвижимости, финансовое планирование и составление бюджета, страховые продукты и даже налоговые консультации.

Нижняя линия

Использование брокера с полным спектром услуг сводится к тому, готовы ли вы платить больше за услугу, которая предоставляет больше. Дисконтные брокеры всегда будут брать меньше, но они дают гораздо меньше советов и исследований. Брокеры с полным спектром услуг могут создать сложный инвестиционный портфель благодаря своему опыту, чего обычно не могут предоставить дисконтные брокеры.

Особенности

• Брокеры с полным спектром услуг могут быть хорошим решением, если вы не хотите проводить собственные инвестиционные исследования, но все же хотите быть активными на рынках.

• Брокеры с полным спектром услуг печально известны взвинчиванием комиссий в портфелях своих клиентов.

• Хотя дисконтные брокеры будут менее дорогими, они часто нацелены на простые услуги по исполнению для самостоятельных инвесторов и трейдеров.

• Дополнительные услуги могут включать анализ и построение портфеля, планирование недвижимости, консультации по налогам, доступ к акциям IPO, доступ к зарубежным рынкам и так далее.

• Брокер с полным спектром услуг предоставляет своим клиентам широкий спектр финансовых услуг, исследований и консультаций.

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Стоит ли брокер с полным спектром услуг?

Брокер с полным спектром услуг может быть полезен по двум причинам: если вы не хотите проводить собственное инвестиционное исследование и предпочитаете, чтобы кто-то другой сделал это за вас, и если у вас есть большая сумма денег и вы хотите создать конкретный инвестиционный сценарий, настройка которого займет у вас слишком много времени. Как правило, это будет для состоятельных людей, которые хотят жить только за счет процентов и дивидендов от своих инвестиций и готовы платить высокие сборы за полный спектр услуг, чтобы переложить бремя экономии на налогах на плечи. брокерские услуги.

Что делают брокеры с полным спектром услуг?

Брокеры с полным спектром услуг обеспечивают своим клиентам индивидуальный подход к инвестированию. В то время как дисконтные брокеры предоставляют вам инструменты, необходимые для совершения сделок, брокер с полным спектром услуг консультирует, помогает вам исследовать и размещает сделки для вас, а также предлагает советы по таким манерам, как стратегии с налоговыми льготами и альтернативные инвестиции. Однако они взимают гораздо более высокую комиссию, чем дисконтные брокеры, что является основной причиной, по которой некоторые люди предпочитают проводить собственное исследование и вместо этого использовать дисконтного брокера.

Сколько берут брокеры с полным спектром услуг?

Брокеры с полным спектром услуг взимают больше комиссионных, чем дисконтные брокерские компании, которые обычно взимают плату только при совершении сделки. Брокеры с полным спектром услуг, в зависимости от ваших отношений с фирмой, будут взимать комиссию за транзакции при совершении сделок, почасовую плату при обсуждении стратегий или, чаще всего, фирма будет взимать процент от вашего портфеля, обычно около 1%. Со временем это будет стоить значительно дороже, чем у дисконтных брокеров, но внимание к вашей учетной записи также будет намного выше.

В чем разница между традиционным брокером или брокером с полным спектром услуг и дисконтным брокером?

Брокеры с полным спектром услуг помогут вам вести переговоры о сделках и могут предложить ценную личную информацию о рынке. Дисконтные брокеры позволяют вам открыть счет, внести средства и, в зависимости от типа вашего счета, обычно оставляют вас наедине с собой. Следует сказать, что дисконтные брокеры по-прежнему предлагают мощные исследовательские инструменты и отчеты, но им часто не хватает обслуживания клиентов на уровне, близком к уровню брокерских услуг с полным спектром услуг. Для тех, кому удобно принимать собственные инвестиционные решения на основе собственных исследований, дисконтные брокеры, вероятно, являются более разумным ходом.