Борьба с финансированием терроризма (БФТ)

Что такое борьба с финансированием терроризма (ПФТ)?

Борьба с финансированием терроризма (БФТ) — это набор государственных законов, постановлений и других методов, которые предназначены для ограничения доступа к финансированию и финансовым услугам для тех, кого правительство считает террористами. Отслеживая источник средств, которые поддерживают террористическую деятельность, правоохранительные органы могут предотвратить осуществление некоторых из этих действий.

CFT также известен как противодействие финансированию терроризма или противодействие финансированию терроризма.

Как работает борьба с финансированием терроризма (ПФТ)

Террористы используют разные методы для финансирования своей деятельности и сокрытия источников своих средств, поэтому финансовые регуляторы и правоохранительные органы должны использовать различные методы для поимки этих преступников.

Средства могут поступать из законных источников, таких как законные предприятия, государственное финансирование и религиозные или культурные организации, или из незаконных источников, таких как незаконный оборот наркотиков, похищение людей и коррупция в правительстве. Средства также могут поступать из нелегального источника, но, похоже, они поступают из законного источника путем отмывания денег.

Отмывание денег и финансирование терроризма часто связаны между собой. Когда правоохранительным органам удается выявлять и предотвращать отмывание денег, они также могут предотвращать использование этих средств для финансирования террористических актов. Борьба с отмыванием денег имеет ключевое значение для ПФТ. Вместо того, чтобы пытаться поймать преступный заговор или совершить террористический акт с помощью других средств, сотрудники правоохранительных органов могут решить проблему с денежной стороны, преследуя поток финансирования, который поддерживает деятельность.

рутинное наблюдение и сбор огромных объемов данных о транзакциях в экономике. Усилия ПФТ могут быть сосредоточены на благотворительных организациях, неформальной банковской деятельности (например, хавала ) и зарегистрированных предприятиях по обслуживанию денег, среди других организаций. Однако большинство политик и правил ПФТ по необходимости широко применяются ко всему населению и финансовым рынкам.

Основной целью CFT является пресечение незаконного отмывания денег.

Национальные и международные инициативы по борьбе с финансированием терроризма (БФТ)

Политика ПФТ в значительной степени основана на отчете Сорок рекомендаций, который был опубликован Целевой группой по финансовым мероприятиям (ФАТФ). ФАТФ, в состав которой входят 37 стран и две региональные организации (Европейская комиссия и Совет сотрудничества стран Персидского залива), работает над борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма путем создания стандартизированных процессов для предотвращения угроз международной финансовой системе. Вслед за ФАТФ мировые организации, международные финансовые институты и правительства многих стран проводят инициативы и политику в области ПФТ.

На уровне международных учреждений и неправительственных организаций (НПО) ПФТ включает обучение сотрудников правоохранительных органов методам финансового расследования, обучение прокуроров тому, как выигрывать дела об отмывании денег, и обучение органов финансового регулирования выявлению подозрительной деятельности. ФАТФ также собирает и распространяет информацию о тенденциях в области отмывания денег и финансирования терроризма и тесно сотрудничает с Международным валютным фондом (МВФ), Всемирным банком и Организацией Объединенных Наций.

На национальном уровне усилия по борьбе с отмыванием денег представляют собой, по сути, политику борьбы с отмыванием денег. Основным механизмом законов и нормативных актов о борьбе с отмыванием денег является принуждение физических и юридических лиц к раскрытию информации о финансовых операциях, организационных структурах и структурах собственности, а также личности физических и юридических лиц, причастных к этим государственным органам. После выявления подозрительная финансовая деятельность может быть передана в правоохранительные органы для судебного преследования, а активы могут быть арестованы или заморожены.

Финансовые учреждения играют важную роль в борьбе с финансированием терроризма, поскольку террористы часто полагаются на них, особенно на банки, для перевода денег. Законы, требующие от банков проявлять должную осмотрительность в отношении своих клиентов и сообщать о подозрительных операциях, могут помочь предотвратить терроризм.

Когда между странами существуют различия в законах о борьбе с отмыванием денег и борьбе с финансированием терроризма, особенно когда некоторые страны предлагают большую финансовую свободу и конфиденциальность, чем другие, сторонники борьбы с финансированием терроризма будут оказывать давление на эти страны, чтобы они усилили финансовые ограничения и наблюдение на том основании, что в противном случае они могут позволить террористам тайно переводить деньги. Благодаря созданию стандартизированных процедур для финансового сектора, системы уголовного правосудия и некоторых предприятий и профессий скрыть финансирование терроризма становится все труднее.

Выгоды и издержки борьбы с финансированием терроризма (БФТ)

Основное предполагаемое преимущество CFT состоит в том, чтобы пресекать и предотвращать случаи террористической деятельности. Еще одной причиной ПФТ является то, что использование финансовой системы преступниками, занимающимися отмыванием денег и финансированием терроризма, может угрожать стабильности финансовой системы. Общественность может не доверять целостности финансовой системы, если она не может обнаружить незаконную деятельность.

CFT также налагает большие расходы на общество. Наиболее важным из них является то, что политика CFT часто ограничивает или устраняет конфиденциальность и анонимность в финансовых и других транзакциях для всех людей в обществе.

Независимо от того, участвуют ли они в финансировании терроризма, политика CFT требует, чтобы каждый ставил под угрозу свою финансовую конфиденциальность. Информация обо всех крупных транзакциях должна быть собрана для выявления отмывания денег. Поскольку люди ценят свою конфиденциальность, это представляет собой огромную потерю для общества, в дополнение к административному бремени самого раскрытия информации.

ФАТФ

ФАТФ, или Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, является межправительственным правоохранительным органом по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В настоящее время в него входят 37 стран-членов, а также Европейский союз и Совет сотрудничества стран Персидского залива.

Поскольку это осуществляется через правоохранительные органы, ПФТ неявно (или явно) осуществляется с помощью насилия и угрозы насилия или другого принуждения в отношении гражданских лиц и частного бизнеса. Это поднимает моральную проблему, потому что угроза одного вида потенциального насилия, террористических атак, просто заменяется угрозой насилия со стороны правительства против всех, кто занимается бизнесом.

Наконец, вытекая из других расходов, ПФТ создает явный риск того, что власти могут злоупотреблять широкомасштабным финансовым надзором. После того, как политика CFT введена в действие, ее можно использовать против любых лиц или групп, которых правительство решит преследовать, просто назвав их «террористами».

Эти полномочия могут быть использованы для преследования и преследования политических диссидентов, законных протестных движений или определенных слоев населения, дискриминацию которых правительство хочет провести.

Часто задаваемые вопросы о ЦФТ Финансы

Что такое CFT в банковской сфере?

CFT, или борьба с финансированием терроризма, относится к набору стандартов и систем регулирования, предназначенных для предотвращения отмывания денег террористическими группами через банковскую систему или другие финансовые сети. Эта практика требует от банков сбора идентифицирующей информации о своих клиентах, а также о происхождении значительных средств.

Что такое Закон о ПОД от 2020 года?

правил США о ПОД . Закон устанавливает единые требования для корпораций, компаний и других предприятий, работающих в Соединенных Штатах, сообщать о бенефициарах любого из своих активов. Он также устанавливает более тесное сотрудничество и надзор между различными государственными органами, правоохранительными органами, банками и другими финансовыми учреждениями.

Что такое соответствие CFT?

Соответствие CFT, или Соответствие требованиям по борьбе с финансированием терроризма, относится к набору банковских политик и стандартов, используемых финансовыми учреждениями для соблюдения требований международных законов о борьбе с отмыванием денег. Эти стандарты обычно требуют, чтобы финансовые учреждения собирали информацию о своих клиентах, определяли происхождение их средств и сообщали о подозрительных транзакциях.

Каковы основные источники финансирования террористов?

Террористические группы также могут получать финансирование из незаконных источников, таких как незаконный оборот наркотиков, вымогательство или контрабанда. Они также могут получать пожертвования законными путями, такими как богатые благотворители, подставные организации или коммерческая деятельность.

Что такое финансирование терроризма?

Финансирование терроризма — это трехэтапный процесс сбора, передачи и распределения средств для террористической деятельности без привлечения внимания правоохранительных органов. Это включает сбор денег либо по незаконным, либо по законным каналам, а затем их отмывание через финансовую систему, чтобы скрыть их происхождение и назначение. Наконец, отмытые средства распределяются между террористическими ячейками, которые используют их для покупки оружия, оплаты припасов или иным образом для достижения целей группы.

Особенности

• Реализация политики ПФТ сопряжена как со значительными преимуществами (предотвращение терроризма), так и с издержками (утрата конфиденциальности, массовая слежка и высокий риск злоупотреблений) для общества.

• Борьба с финансированием терроризма (БФТ) сосредоточена на ограничении движения средств террористическим организациям.

• Большинство политик ПФТ направлены на выявление и пресечение движения и отмывания средств, которые в некоторых случаях могут быть замаскированы под законные финансовые операции, используемые для финансирования террористической деятельности.

• Он может быть сосредоточен на различных организациях, таких как банки, благотворительные организации и предприятия, а также на ряде видов деятельности, таких как регулирование, надзор и отчетность.

• Основным органом, управляющим ПФТ, является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), совместная организация из 37 стран, которые вместе разрабатывают политику и обмениваются информацией.