Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC)

Что такое Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC)?

Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) был создан в 2010 году после принятия Закона Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей. FSOC отвечает за мониторинг любых рисков для финансового сектора США, связанных с крупными банками или финансовыми холдингами, которые помогли обрушить экономику во время Великой рецессии.

FSOC выросла из возмущения общественности по поводу спасения финансовых служб во время финансового кризиса 2007 года и веры в то, что банковский и финансовый секторы должны нести ответственность за свои действия — что ни одна организация не должна быть « слишком большой, чтобы обанкротиться ». Президент Барак Обама подписал закон Додда-Франка в июле 2010 года, а год спустя FSOC выпустила свой первый отчет.

Понимание Совета по надзору за финансовой стабильностью (FSOC)

Согласно Закону Додда-Франка, FSOC преследует три основные цели:

«Определить риски для финансовой стабильности Соединенных Штатов, которые могут возникнуть в результате материального финансового затруднения или банкротства, или текущей деятельности крупных взаимосвязанных банковских холдинговых компаний или небанковских финансовых компаний, или которые могут возникнуть за пределами рынка финансовых услуг. .
Укреплять рыночную дисциплину, устраняя ожидания со стороны акционеров, кредиторов и контрагентов таких компаний, что правительство США защитит их от убытков в случае банкротства.
Реагировать на возникающие угрозы стабильности финансовой системы США».

Совет состоит из 10 членов с правом голоса и пяти членов без права голоса. Министр финансов США занимает должность председателя FSOC.

Среди других членов с правом голоса председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам, председатель Федеральной корпорации по страхованию депозитов,. директор Федерального агентства по финансированию жилищного строительства, директор Бюро финансовой защиты прав потребителей и другие эксперты по страхованию и финансовому регулированию в США. правительство.

В состав членов без права голоса, которые выполняют консультативную роль, входят уполномоченный штата по страхованию, назначаемый уполномоченными штата по страхованию, уполномоченный штата по банковским ценным бумагам и другие.

Дополнительные задачи FSOC включают в себя повышение дисциплины финансовых рынков в распространении сообщения о том, что ни одно учреждение не является «слишком большим, чтобы обанкротиться» и что правительство не будет предотвращать убытки для финансового сектора и защищать такие организации от потерь.

Пример отчета Совета по надзору за финансовой стабильностью (FSOC)

Закон Додда-Франка также требует, чтобы FSOC подавал публичный ежегодный отчет с подробным изложением выводов Совета. FSOC должен отчитываться перед Конгрессом: «о любых потенциальных угрозах стабильности экономики США, о любых значительных событиях на финансовом рынке и в сфере регулирования, а также о рекомендациях по повышению целостности, эффективности, конкурентоспособности и стабильности финансовых рынков США».

Как вы можете себе представить, годовой отчет Совета за 2020 год, поданный 3 декабря 2020 года, анализирует различные риски для корпоративных финансов и финансов домашних хозяйств, вызванные глобальным кризисом.

Помимо экономического стресса, с которым столкнулись многие отдельные американцы из-за пандемии, FSOC определяет некоторые ключевые области, представляющие интерес для экономической стабильности, включая исторически высокое соотношение корпоративного кредита к ВВП, рынок коммерческой недвижимости, крайнюю волатильность финансовых рынков и на рынке краткосрочного оптового финансирования сохраняются потенциально значительные структурные уязвимые места.

Особенности

Многие американцы были возмущены в 2008 году после того, как финансовый сектор получил финансовую помощь от правительства США; FSOC помогает привлечь эти крупные учреждения к ответственности.
Додд-Франк требует от FSOC выявить потенциальные угрозы стабильности экономики США и опубликовать свои выводы в публичном годовом отчете.
FSOC была создана Законом Додда-Франка в 2010 году как способ защиты экономики США от действий крупных банков, приведших к Великой рецессии.
Министр финансов США является главой FSOC.