Aufsichtsrat für Finanzstabilität (FSOC)
Was ist der Financial Stability Oversight Council (FSOC)?
Der Financial Stability Oversight Council (FSOC) wurde 2010 mit der Verabschiedung des Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act gegründet. Das FSOC ist verantwortlich für die Überwachung aller Risiken für den US-Finanzsektor im Zusammenhang mit großen Banken oder Finanzholdinggesellschaften, die dazu beigetragen haben, die Wirtschaft während der Großen Rezession zu entgleisen.
Der FSOC entstand aus der öffentlichen Empörung über die Rettungsaktionen für Finanzdienstleistungen während der Finanzkrise 2007 und aus der Überzeugung, dass der Banken- und Finanzsektor für seine Handlungen zur Rechenschaft gezogen werden muss – dass kein Unternehmen „ zu groß sein sollte, um zu scheitern “. Präsident Barack Obama hat den Dodd-Frank Act im Juli 2010 in Kraft gesetzt, und der FSOC hat ein Jahr später seinen ersten Bericht herausgegeben.
Verständnis des Financial Stability Oversight Council (FSOC)
Gemäß dem Dodd-Frank Act hat der FSOC drei Hauptzwecke:
„Um Risiken für die Finanzstabilität der Vereinigten Staaten zu identifizieren, die sich aus der erheblichen finanziellen Not oder dem Ausfall oder den laufenden Aktivitäten großer, miteinander verbundener Bankholdinggesellschaften oder Nichtbanken-Finanzunternehmen ergeben könnten, oder die außerhalb des Finanzdienstleistungsmarktes entstehen könnten .
Förderung der Marktdisziplin durch Beseitigung der Erwartungen seitens der Aktionäre, Gläubiger und Kontrahenten solcher Unternehmen, dass die US-Regierung sie im Falle eines Scheiterns vor Verlusten schützen wird.
Um auf neue Bedrohungen für die Stabilität des US-Finanzsystems zu reagieren.“
Der Rat besteht aus 10 stimmberechtigten und fünf nicht stimmberechtigten Mitgliedern. Den Vorsitz des FSOC hat der US-Finanzminister inne.
Weitere stimmberechtigte Mitglieder sind der Vorsitzende der Securities and Exchange Commission, der Vorsitzende der Federal Deposit Insurance Corporation,. der Direktor der Federal Housing Finance Agency, der Direktor des Consumer Financial Protection Bureau und andere Versicherungs- und Finanzregulierungsexperten in den USA Regierung.
Nicht stimmberechtigte Mitglieder, die in beratender Funktion tätig sind, bestehen aus einem staatlichen Versicherungskommissar, der von den staatlichen Versicherungskommissaren ernannt wird, einem staatlichen Wertpapierkommissar für Banken und anderen.
Zu den weiteren Aufgaben des FSOC gehört es, die Disziplin der Finanzmärkte bei der Vermittlung der Botschaft zu erhöhen, dass keine Institution „too big to fail“ ist und dass die Regierung Verluste für den Finanzsektor nicht verhindern und solche Organisationen nicht vor Verlusten schützen wird.
Beispiel für einen Bericht des Financial Stability Oversight Council (FSOC).
Der Dodd-Frank Act verlangt auch, dass der FSOC einen öffentlichen Jahresbericht einreicht, in dem die Feststellungen des Rates detailliert aufgeführt sind. Der FSOC muss dem Kongress Folgendes melden: „alle potenziellen Bedrohungen für die Stabilität der US-Wirtschaft, alle bedeutenden Finanzmarkt- und Regulierungsentwicklungen sowie Empfehlungen zur Verbesserung der Integrität, Effizienz, Wettbewerbsfähigkeit und Stabilität der US-Finanzmärkte.“
Wie Sie sich vorstellen können, analysiert der am 3. Dezember 2020 eingereichte Jahresbericht 2020 des Rates verschiedene Risiken für die Finanzen von Unternehmen und Haushalten, die durch die globale Krise verursacht werden.
Abgesehen von dem wirtschaftlichen Stress, dem viele einzelne Amerikaner aufgrund der Pandemie ausgesetzt waren, identifiziert der FSOC einige wichtige Interessenbereiche, die für die wirtschaftliche Stabilität relevant sind, darunter das historisch hohe Verhältnis von Unternehmenskrediten zum BIP, den gewerblichen Immobilienmarkt, die extreme Volatilität der Finanzmärkte und auf dem Markt für kurzfristige Großkundenfinanzierungen bestehen nach wie vor potenziell erhebliche strukturelle Schwachstellen.
Höhepunkte
Viele Amerikaner waren 2008 empört, nachdem der Finanzsektor von der US-Regierung gerettet wurde; der FSOC trägt dazu bei, diese großen Institutionen zur Rechenschaft zu ziehen.
Der FSOC wird von Dodd-Frank aufgefordert, potenzielle Bedrohungen für die Stabilität der US-Wirtschaft zu identifizieren und ihre Ergebnisse in einem öffentlichen Jahresbericht zu veröffentlichen.
Der FSOC wurde 2010 durch den Dodd-Frank Act gegründet, um die US-Wirtschaft vor den Aktionen großer Banken zu schützen, die zur Großen Rezession geführt haben.
Der US-Finanzminister ist der Leiter des FSOC.
