المستفيد الفوري

ما هو المستفيد الفوري؟

يشير المستفيد المباشر إلى أي فرد أو منظمة تتلقى فوائد فورية من أصول الصندوق.

وبالمثل ، فإنه يصف أيضًا الأطراف التي تحصل على فائدة فورية من أي تبرعات خيرية. النوع الأساسي للمستفيد المباشر في هذه الحالة هو مؤسسة خيرية تتلقى هدية صريحة من متبرع.

فهم المستفيدين المباشرين

غالبًا ما يكون المستفيد الفوري من صندوق الائتمان أحد أفراد العائلة الذي لديه احتياجات سيولة فورية. على سبيل المثال ، لنفترض أن أحد الوالدين لديه أطفال من الزواج الأول ، وليس لديهم أطفال من زواجهم الثاني ، وممتلكات كبيرة إلى حد ما. تنشئ الحوزة صندوقًا ائتمانيًا للمساعدة في حماية هؤلاء المستفيدين من الدائنين ، وللتأكد من انتقال الأصول إلى المستفيدين المقصودين من الوالد عند وفاتهم.

الأطفال من الزواج الأول كل منهم في الكلية ، مع فواتير التعليم القادمة الشهر المقبل. إن تسمية مستفيدين مباشرين لجزء من الصندوق يضمن حصول الأطفال على المال لدفع فواتير التعليم الخاصة بهم.

وبالمثل ، من المهم أحيانًا تسمية المؤسسات الخيرية كمستفيدين مباشرين. لنفترض أن الوالد أعلاه لا يريد أن يحصل الزوج الثاني على عائدات من حساب وساطة معين. بدلاً من ذلك ، يريد الوالد التبرع بهذه الأموال لمدينتهم من أجل بناء ملعب جديد لتحل محل الملعب الحالي المتهالك وغير القابل للإصلاح. للقيام بذلك ، يقوم الوالد بتعيين قسم الترفيه في المدينة كمستفيد مباشر. عند وفاتهم ، يتلقى القسم عائدات تمويل المشروع مباشرة من الصندوق.

عيوب تسمية المستفيد الفوري

في حالات معينة ، من الأفضل عدم تسمية مستفيد مباشر. على سبيل المثال ، يقوم أحد الوالدين بإنشاء صندوق استئماني مع العلم أن أطفالهم ليسوا مستعدين لإدارة أي ثروة حقيقية. ينشئ المانح هذا الصندوق لتوفير علاوة سنوية للأطفال حتى يبلغوا 24 عامًا ، وفي ذلك الوقت ، يحصلون على ميراثهم الكامل. في هذه الحالة ، الأطفال ليسوا مستفيدين مباشرين من ميراثهم الكامل.

تساعد الصناديق أيضًا المبادرات الخيرية الجارية. على سبيل المثال ، لنفترض أن الوالد يريد أيضًا دفع تكاليف الصيانة الدورية للملعب. بدلاً من إعطائها كل شيء للمدينة في دفعة واحدة ، سيحتفظون بجزء من الأموال في صندوق استئماني ، والذي يمنح دفعات دورية للمدينة على مدار الخمسة عشر عامًا القادمة حتى يتمكن المسؤولون من تنفيذ رغبات الوالدين ، دون اختلاس. التبرع. في هذه الحالة ، تكون البلدة مستفيدة فورية من تمويل بناء الملعب ، ولكن ليس لتمويل الصيانة المستمرة.

أحد الجوانب السلبية الملحوظة لتسمية المستفيدين المباشرين هو التكلفة والعمل المتضمن في إنشاء وإدارة الثقة في المقام الأول. أيضًا ، من المهم معرفة أن الوصي يتحكم في الثقة ، وليس الشخص الذي أسس الثقة. لهذا السبب ، يفضل توضيح من يحصل على الأصول المعينة مسبقًا.

يسلط الضوء

• المستفيد الفوري هو الشخص أو الكيان المسمى للمطالبة بمزايا الصندوق الاستئماني.

• إذا كانت الوصاية لصالح طفل قاصر ، فقد لا يتم تسمية المستفيد الفوري حتى يبلغ الأطفال سنًا محددًا.

• في حالة الصندوق الخيري المستفيد المباشر منظمة خيرية.