Verificación

¿Qué es la investigación?

La investigación de antecedentes es el proceso de investigar a fondo a una persona, empresa u otra entidad antes de tomar la decisión de seguir adelante con un proyecto conjunto. Una revisión de antecedentes es un ejemplo de un proceso de investigación de antecedentes para un empleado potencial. Una vez que concluye el proceso de investigación, se puede tomar una decisión de contratación bien informada.

Los gerentes, inversionistas y analistas utilizan dicho proceso para identificar inversiones que valgan la pena a través de un proceso conocido como diligencia debida. La diligencia debida requiere un examen minucioso de los registros financieros, el personal clave y el potencial de crecimiento de una empresa antes de realizar una inversión o una transacción propuesta con esa parte. Una vez investigado por completo, la inversión o el trato pueden continuar.

Comprender la investigación

El verbo "examinar" tiene su origen en la jerga británica del siglo XIX. Un veterinario examina minuciosamente a un caballo antes de que se le permita competir, por lo que se podría decir que un paciente que se somete a un examen es examinado por un médico.

En el uso comercial moderno, la investigación de antecedentes ha llegado a significar el proceso de examinar a una persona o empresa en busca de solidez e integridad.

Si bien la investigación de antecedentes puede requerir mucho tiempo y dinero, el precio que se paga por no investigar podría ser aún mayor a largo plazo.

Ejemplos del mundo real de investigación

Los ejemplos de investigación de antecedentes aparecen con frecuencia en el contexto de los negocios y las inversiones. Por ejemplo, la junta directiva de una empresa examinará minuciosamente a un candidato a director general de la empresa u otros puestos de alta dirección antes de tomar una decisión de contratación. O bien, una empresa investigará adecuadamente a un posible proveedor importante para determinar si ha llevado a cabo su negocio de manera eficiente y honesta en el pasado.

Como parte de su diligencia debida, un asesor de inversiones examinará una inversión potencial por su historial, calidad de gestión y potencial de crecimiento antes de recomendarla a los clientes.

La palabra investigación de antecedentes también se usa informalmente en muchas otras situaciones fuera de las finanzas. Un refugiado que solicita asilo es investigado como parte de su proceso de solicitud. Los candidatos para la autorización de seguridad del gobierno son examinados para asegurarse de que no tengan pasados accidentados. Un abogado examina un contrato para encontrar posibles trampas en la letra pequeña. Estos son solo algunos ejemplos de investigación.

Requisitos para la investigación

Un proceso de investigación podría comenzar con una confirmación de los hechos. ¿Es preciso el currículum del candidato al trabajo al describir todas las habilidades y experiencia que se reclaman? ¿Un contratista llamado Worldwide Shipping tiene experiencia real en envíos a todo el mundo?

El proceso continúa con la verificación de la información. Cada título, premio o certificación reclamado por un candidato se verifica para verificar su precisión.

Ya se trate de una persona, una empresa o una inversión que se está examinando, el proceso se vuelve más profundo y potencialmente más intrusivo a partir de este momento. Las verificaciones del historial crediticio,. las verificaciones de antecedentes penales y las entrevistas personales con asociados anteriores y actuales son un juego justo en el proceso de investigación.

El alto costo de la investigación

Si bien la investigación de antecedentes es importante para asegurarse de que se elijan opciones de calidad y se descarten las malas, el proceso también puede llevar mucho tiempo y ser costoso. Como tal, a menudo se debe lograr un equilibrio entre los costos y los beneficios de la investigación. Según el sitio web de empleos Glassdoor, la organización promedio en los EE. UU. gasta alrededor de $ 4,000 y 24 días para cubrir un puesto con un candidato calificado y completamente investigado.

La fuerte dependencia de la investigación por parte de los gobiernos de todo el mundo ha generado algunas preocupaciones relacionadas con el alto costo y las largas demoras que pueden causar. El gobierno de EE. UU. ha emitido una serie de pautas para agilizar el proceso de investigación y reducir los costos. Una recomendación es revisar los costos de cada procedimiento de investigación de antecedentes y colocar las porciones menos costosas, que tienden a descalificar a un mayor número de candidatos, al comienzo del proceso.

Según informes de periódicos australianos, unas 350.000 personas que trabajan para el gobierno australiano se someten a procesos de investigación para obtener sus puestos de trabajo. El costo para el gobierno osciló entre $300 por una autorización mínima y alrededor de $1500 por una autorización de máxima seguridad. Las ofertas de trabajo que requerían investigación incluían un coordinador de museo, un bibliotecario y un veterinario.

Cómo examinar una inversión

La verificación de una inversión potencial se conoce como diligencia debida. Este proceso de investigación implica recopilar datos y hechos sobre una empresa o emisor de valores y revisar los registros financieros disponibles. También se considera el desempeño anterior de la empresa y debe compararse con los competidores; cualquier otra cosa que se considere importante debe revisarse, como el personal clave y los nombres de otros grandes inversores. La diligencia debida es principalmente una forma de reducir la exposición al riesgo y garantizar que se tomen buenas decisiones con los fondos disponibles. El proceso garantiza que los inversores conozcan todos los detalles de una transacción antes de aceptarla, incluidos los posibles riesgos o desventajas.

Para los inversionistas individuales, se recomienda hacer la debida diligencia en una posible inversión en acciones, pero es voluntario. Para una empresa de capital de riesgo (VC) que realiza una inversión profesional en una empresa nueva, por otro lado, la diligencia debida es esencial, especialmente cuando se trata de comprender el potencial de crecimiento y la estrategia de salida de la empresa nueva.

La diligencia debida se puede categorizar como "dura", que se ocupa de profundizar en los números de los estados financieros, y "suave", que se ocupa más de las personas dentro de la empresa, su imagen de marca y su base de clientes.

Algunas casas de bolsa brindan una lista aprobada de inversiones o fondos previamente evaluados que pueden recomendar a los clientes.

Reflejos

• Una revisión de antecedentes para la investigación de antecedentes implica investigar a una persona, empresa u otra entidad antes de tomar la decisión de seguir adelante con un proyecto conjunto.

• Un proceso de investigación podría comenzar con una confirmación de los hechos para garantizar que un currículum, por ejemplo, describa con precisión todas las habilidades y la experiencia que un candidato afirma en su currículum.

• Los participantes del mercado utilizan un proceso de debida diligencia para examinar posibles inversiones.

• La investigación de antecedentes implica investigar y aplicar ciertos criterios para eliminar las mejores de las peores opciones.

PREGUNTAS MÁS FRECUENTES

¿Qué significa Completamente investigado?

Completamente examinada sugiere que una opción se ha sometido a un análisis completo y completo con una decisión objetiva tomada al momento de su finalización.

¿Qué significa Vetted en política?

Los candidatos políticos y las personas designadas a menudo son examinados por el partido político patrocinador o el órgano legislativo. Esto se hace para garantizar que tengan las habilidades o aptitudes adecuadas y que no haya esqueletos en su armario que puedan volver a atormentarlos.

¿Qué es una verificación de crédito examinada?

Una verificación de crédito es una forma de investigación realizada al evaluar la solvencia de un prestatario potencial. Una persona que busca crédito, ya sea para una hipoteca, un préstamo para automóvil o una nueva tarjeta de crédito, estará sujeta a una verificación de crédito para verificar su capacidad de pagar el interés y el capital del préstamo o línea de crédito (LOC). Como tal, la verificación de crédito analizará datos tales como ingresos, activos, seguridad laboral y la cantidad de otras deudas que tenga.

¿Qué significa Vetted en Inmigración?

Los recién llegados a un país, o aquellos que solicitan la ciudadanía, se someten a una verificación de antecedentes para garantizar que sean ciudadanos honrados. Este proceso puede analizar cosas como la actividad delictiva, las deudas pendientes, las perspectivas de empleo, el estado de otros miembros de la familia, la salud y más.