Lista Aprobada
驴Qu茅 es una lista aprobada?
Una lista aprobada es una lista de inversiones previamente examinadas que un corredor puede recomendar a los clientes o que un administrador de fondos mutuos puede comprar para un fondo.
Las listas aprobadas a veces se denominan listas legales. Est谩n destinados a restringir las compras a empresas que son estables y con pocas probabilidades de incumplimiento y, en general, a ser una lista de inversiones que son m谩s adecuadas para un inversionista en funci贸n de la tolerancia al riesgo del inversionista.
Comprender una lista aprobada
Los inversores a menudo recurren a asesores financieros o corredores para buscar ayuda con las inversiones. Las personas que no tienen experiencia en los mercados financieros suelen buscar profesionales que puedan ayudarlos a invertir sus fondos. El objetivo de un asesor o corredor es comprender los objetivos, los horizontes temporales y el perfil de riesgo del inversionista antes de realizar cualquier sugerencia o decisi贸n de inversi贸n.
Como parte de este proceso, una vez que un corredor conoce a un inversionista potencial, puede recomendar una lista aprobada de inversiones potenciales.
Las listas aprobadas surgieron en la d茅cada de 1940 como una forma de proteger a los fideicomitentes de cualquier mal manejo de las inversiones por parte de los fideicomisarios. Son, en efecto, una promesa de que las estrategias de inversi贸n de los fideicomitentes no llevar谩n a la quiebra a los fideicomisarios.
Hoy en d铆a, las listas aprobadas protegen a los inversores al garantizar un grado de seguridad frente a riesgos extremos. Dicho esto, si un inversor se siente c贸modo asumiendo m谩s riesgos, un asesor podr铆a proporcionarle una lista que tenga inversiones m谩s riesgosas.
Para casas de bolsa y fondos mutuos,. la lista aprobada limita las opciones para administradores de cuentas y corredores. En la mayor铆a de los casos, la lista de una compa帽铆a de inversi贸n cubrir谩 una gran cantidad de opciones y dejar谩 mucho espacio para la elecci贸n y la flexibilidad en la creaci贸n y evoluci贸n de la cartera de un cliente.
Los Robo-Advisors tambi茅n tienen listas
El uso cada vez mayor de robo-advisors hace que las listas sean a煤n m谩s relevantes. Sirven como pautas efectivas para los algoritmos que se dise帽an para servir como asesores financieros digitales.
Las compa帽铆as de inversi贸n publican peri贸dicamente sus listas aprobadas con precios objetivo de compra y venta, seg煤n los datos recopilados por el equipo de investigaci贸n de la compa帽铆a. Las listas actuales generalmente se ponen a disposici贸n de los clientes a trav茅s de sus corredores o administradores de fondos.
Si bien las listas aprobadas pueden brindar cierta seguridad a los inversionistas preocupados por la gesti贸n de riesgos,. no siempre son efectivas para todos los inversionistas. Los inversores que deseen un enfoque m谩s flexible adaptado a sus propias estrategias de inversi贸n y gesti贸n de riesgos, y deseen ir bien fuera de lo com煤n, pueden desear investigar las casas de bolsa y los fondos que brindan una gama m谩s amplia de opciones.
Listas Aprobadas en el Sector P煤blico
Las listas aprobadas son utilizadas por agencias gubernamentales locales y estatales para identificar inversiones que son elegibles para planes de pensi贸n,. p贸lizas de seguro y otros fondos bajo su control.
Los requisitos para la inclusi贸n var铆an de un estado a otro, pero en la mayor铆a de los casos incluyen inversiones dise帽adas para proteger los intereses de la agencia y los beneficiarios de los fondos. Las inversiones aprobadas para entidades gubernamentales son generalmente de bajo riesgo y bajo rendimiento, y se centran en la estabilidad y el crecimiento constante.
Las acciones individuales que califican para una lista aprobada por el estado suelen ser de alta calidad. En muchos casos, se requerir谩 que la lista aprobada se adhiera a la regla de la persona prudente,. que restringe a un administrador de dinero a las inversiones que una persona prudente podr铆a comprar cuando busca un ingreso razonable y la preservaci贸n del capital.
Otras listas aprobadas
Otras listas aprobadas se emiten en contextos relacionados y no relacionados. Por ejemplo:
Una entidad gubernamental puede emitir una lista anual de corredores/agentes aprobados para restringir qui茅n puede ser contratado para manejar inversiones para fondos p煤blicos.
Una agencia gubernamental puede emitir una lista de materiales aprobados o una lista de productos aprobados para definir los est谩ndares para los contratistas del gobierno.
El Departamento de Justicia de EE. UU. emite una lista de agencias de asesor铆a de cr茅dito aprobadas para dirigir a los prestatarios en dificultades financieras a asesores sin fines de lucro acreditados para asesorarlos si est谩n considerando declararse en bancarrota.
Reflejos
El punto es examinar previamente las posibles inversiones para garantizar la seguridad del dinero de sus clientes y las inversiones que coincidan con el perfil de riesgo del inversor.
Las casas de bolsa y las compa帽铆as de fondos mutuos proporcionan listas aprobadas de inversiones que pueden recomendarse o comprarse para sus clientes.
Las listas aprobadas de organismos p煤blicos tienden a ce帽irse a opciones conservadoras y adversas al riesgo.
