Procuration financière
Qu'est-ce qu'une procuration financière ?
procuration financière (POA) est un document juridique qui accorde à un agent de confiance le pouvoir d'agir au nom du mandant-mandataire en matière financière. Le premier est également appelé mandataire, tandis que le mandataire est la personne qui accorde l'autorité. Ce type de procuration est également appelé procuration générale.
Comprendre une procuration financière
Une procuration (POA) est un document juridique qui donne à une personne le pouvoir d'agir au nom de quelqu'un d'autre. L'autorité décrite dans la procuration peut être assez large ou, dans certains cas, restrictive, limitant l'agent à des tâches très précises. Les agents nommés dans les procurations sont légalement capables de prendre des décisions concernant les finances, les biens et/ou la santé médicale du mandant. La plupart des procurations sont délivrées lorsque le directeur est malade, handicapé ou n'est pas physiquement présent pour signer des documents importants.
Un document de procuration financière est également appelé procuration générale ou procuration sur les biens. Cette procuration donne à l'agent le pouvoir de gérer la vie financière du mandant lorsque cette personne n'est pas en mesure de le faire.
L'agent peut légalement gérer les finances et les biens du mandant, prendre toutes les décisions financières et effectuer toutes les transactions financières qui entrent dans le cadre de l'accord. La personne à laquelle la procuration a été accordée est limitée à l'accord et ne peut rien faire qui ne soit spécifié dans la procuration. L'agent est légalement tenu de prendre des décisions conformes aux souhaits du mandant, mais a le plein pouvoir de prendre des décisions autonomes jusqu'à ce que ce pouvoir soit contesté et/ou révoqué devant un tribunal.
Dans certains États, les procurations financières sont automatiquement considérées comme durables, ce qui signifie qu'elles restent en vigueur après l'incapacité du mandant. Dans d'autres, si le mandant veut qu'ils soient durables, il doit inclure cette information dans la procuration en plus d'autres détails sur les pouvoirs que le mandant accorde.
Certains États considèrent que les procurations financières sont durables, ce qui signifie qu'elles sont valides après l'incapacité du mandant.
Considérations particulières
La plupart des États ont des formulaires simples à remplir pour faire de quelqu'un votre agent financier. Généralement, le document doit être signé, attesté et notarié.
Si l'on s'attend à ce que l'agent négocie des biens immobiliers au nom du mandant, certains États exigent que le document soit versé au dossier au bureau local des registres fonciers. Enfin, de nombreuses banques ont leurs propres formulaires, et même si ce n'est pas obligatoire, le processus est beaucoup plus facile si la banque est informée de l'identité de l'agent financier.
Une procuration financière s'éteint automatiquement au décès du mandant. Cela signifie que l'agent ne peut prendre des décisions financières pour le mandant que de son vivant. Pour régler les questions financières après le décès du mandant, un exécuteur testamentaire devra être nommé dans le testament du mandant. Un exécuteur testamentaire exécute des instructions spécifiques pour gérer les volontés et les affaires énoncées par la partie décédée.
Procuration financière vs autres procurations
Une procuration financière n'est qu'un type de procuration. Il existe de nombreux autres types, selon le but.
Procuration limitée
Un POA limité donne à l'agent un pouvoir très limité et donne normalement une date de fin spécifique pour l'accord. Par exemple, quelqu'un peut nommer un membre de la famille ou un ami comme procuration limitée s'il n'est pas disponible pour signer lui-même des documents importants à un moment précis. Dans d'autres cas, cette procuration peut donner à l'agent la possibilité d'effectuer des retraits en espèces auprès de la banque pour le mandant. Une procuration limitée est également un type de procuration non durable.
Procuration pour les soins de santé
Ce type de procuration est également appelé procuration médicale. Il donne à l'agent le pouvoir de prendre des décisions médicales importantes concernant les soins de santé du mandant, en particulier lorsqu'il tombe gravement malade ou est frappé d'incapacité.
Procuration provisoire
Une procuration à ressort n'entre en vigueur qu'une fois que le mandant devient incapable et ne peut pas prendre de décisions par lui-même. Pour être efficace, le document doit donner la définition exacte de l'incapacité afin qu'il n'y ait aucune confusion quant au moment où l'agent peut commencer à agir au nom du mandant.
Exemple de procuration financière
Sam prévoit un séjour prolongé à l'étranger qui durera trois ans ou plus, mais a des obligations financières continues liées à la propriété et aux investissements dans son pays. Sam prépare une procuration financière et attribue une procuration à leur père, qui restera dans la ville et exécutera les transactions financières pertinentes. Cela comprend la rédaction de chèques et la signature de documents importants liés aux investissements et à la propriété.
Points forts
Dans certains États, les procurations financières sont automatiquement considérées comme durables, ce qui signifie qu'elles restent en vigueur après l'incapacité du mandant.
Une procuration financière s'éteint automatiquement au décès du mandant.
Une procuration financière est un document juridique qui accorde à un agent de confiance le pouvoir de prendre et d'exécuter des décisions financières pour un mandant-mandataire.
