Poder notarial financiero
¿Qué es un poder notarial financiero?
poder notarial financiero (POA) es un documento legal que otorga a un agente de confianza la autoridad para actuar en nombre del agente principal en asuntos financieros. El primero también se conoce como apoderado, mientras que el principal-agente es la persona que otorga la autoridad. Este tipo de POA también se conoce como poder notarial general.
Comprender un poder notarial financiero
Un poder notarial (POA, por sus siglas en inglés) es un documento legal que otorga a una persona la autoridad para actuar en nombre de otra persona. La autoridad descrita en el POA puede ser bastante amplia o, en algunos casos, restrictiva, limitando al agente a deberes muy específicos. Los agentes nombrados en los POA están legalmente capacitados para tomar decisiones sobre las finanzas, la propiedad y/o la salud médica del mandante. La mayoría de los POA se emiten cuando el director está enfermo, discapacitado o no está físicamente presente para firmar documentos importantes.
Un documento de poder notarial financiero también se conoce como poder notarial general o poder notarial de propiedad. Este POA otorga al agente el poder de administrar la vida financiera del principal cuando esa persona no puede hacerlo.
El agente puede administrar legalmente las finanzas y la propiedad del principal, tomar todas las decisiones financieras y realizar todas las transacciones financieras que estén dentro del alcance del acuerdo. El individuo al que se le otorga POA está limitado al acuerdo y no puede hacer nada que no esté especificado en el poder notarial. El agente está legalmente obligado a tomar decisiones de acuerdo con los deseos del principal, pero tiene plena autoridad para tomar decisiones autónomas hasta que esa autoridad sea impugnada y/o revocada en un tribunal de justicia.
En algunos estados, los poderes financieros se consideran automáticamente duraderos, lo que significa que permanecen en vigor después de que el poderdante queda incapacitado. En otros, si el principal quiere que sean duraderos, deben incluir esa información en el poder notarial además de otros detalles sobre los poderes que otorga el principal.
Algunos estados consideran que los poderes notariales financieros son duraderos, lo que significa que son válidos después de que el poderdante quede incapacitado.
Consideraciones Especiales
La mayoría de los estados tienen formularios simples que se deben completar para convertir a alguien en su agente financiero. Por lo general, el documento debe estar firmado, atestiguado y notariado.
Si se espera que el agente negocie activos inmobiliarios en nombre del mandante, algunos estados exigen que el documento se archive en la oficina local de registros de tierras. Finalmente, muchos bancos tienen sus propios formularios, y aunque no es obligatorio, hace que el proceso sea mucho más fácil si se notifica al banco sobre la identidad del agente financiero.
Un poder notarial financiero se extingue automáticamente con la muerte del mandante. Eso significa que el agente solo puede tomar decisiones financieras por el principal mientras esté vivo. Para tratar asuntos financieros después de la muerte del mandante, se deberá nombrar un albacea en el testamento del mandante. Un albacea lleva a cabo instrucciones específicas para administrar los deseos y asuntos presentados por la parte fallecida.
Poder Notarial Financiero vs. Otros Poderes Notariales
Un poder notarial financiero es solo un tipo de POA. Hay muchos otros tipos, dependiendo del propósito.
Poder notarial limitado
Un POA limitado otorga al agente un poder muy limitado y normalmente otorga una fecha de finalización específica para el acuerdo. Por ejemplo, alguien puede designar a un familiar o amigo como POA limitado si no está disponible para firmar documentos importantes por sí mismo en un momento específico. En otros casos, este POA puede otorgar al agente la capacidad de realizar retiros de efectivo del banco por el principal. Un POA limitado también es un tipo de poder notarial no duradero.
Poder notarial para atención médica
Este tipo de POA también se conoce como poder notarial médico. Otorga al agente la autoridad para tomar decisiones médicas importantes sobre el cuidado de la salud del principal, especialmente cuando se enferma gravemente o queda incapacitado.
Poder notarial emergente
Un POA emergente solo entra en vigencia una vez que el director queda incapacitado y no puede tomar decisiones por sí mismo. Para que sea efectivo, el documento debe describir la definición exacta de incapacidad para que no haya confusión sobre cuándo el agente puede comenzar a actuar en nombre del principal.
Ejemplo de un poder notarial financiero
Sam está planeando una estadía prolongada en el extranjero que durará tres años o más, pero tiene obligaciones financieras en curso relacionadas con propiedades e inversiones en casa. Sam prepara un poder notarial financiero y asigna POA a su padre, quien permanecerá en la ciudad y ejecutará los acuerdos financieros relevantes. Esto incluye escribir cheques y firmar documentación importante relacionada con las inversiones y la propiedad.
Reflejos
En algunos estados, los poderes financieros se consideran automáticamente duraderos, lo que significa que permanecen en vigor después de que el poderdante queda incapacitado.
Una carta de poder notarial financiero se extingue automáticamente con la muerte del mandante.
Un poder notarial financiero es un documento legal que otorga a un agente de confianza el poder de tomar y ejecutar decisiones financieras para un agente principal.
